Το επερχόμενο λανσάρισμα της SmartWealth από την UBS συνεχίζει την τάση των μεγάλων εταιρειών χρηματοοικονομικών υπηρεσιών που προσφέρουν ρομπο-συμβούλους. Ο μεγαλύτερος διαχειριστής πλούτου στον κόσμο, η UBS διαχειρίζεται 2 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία πελατών και αναμένει να ξεκινήσει το SmartWealth στις αρχές του 2017. Αρχικά, η UBS SmartWealth θα είναι διαθέσιμη σε μικρό αριθμό κατοίκων της U. K., αλλά η επιχείρηση σχεδιάζει να επεκταθεί διεθνώς στο μέλλον. (Για περισσότερες πληροφορίες: Υπηρεσίες Προσωπικού Συμβούλου Vanguard: Μια Γρήγορη Επισκόπηση .)

Η UBS SmartWealth χτίστηκε στο σπίτι για τα άτομα που δεν πληρούν το ελάχιστο περιθώριο £ 2 εκατομμυρίων του τρέχοντος πελατολογίου διαχείρισης πλούτου. Με £ 15, 000 ένας επενδυτής μπορεί να συνδεθεί με το SmartWealth. Όπως και άλλοι ρομπορικοί σύμβουλοι, η πλατφόρμα σβήνει τους στόχους, τα περιουσιακά στοιχεία και το κατώτατο όριο κινδύνου του επενδυτή προτού προτείνει ένα επενδυτικό χαρτοφυλάκιο.

Η UBS SmartWealth εντάσσεται στον τομέα των συμβούλων ρομπότ της UW, όπως οι Vanguard Personal Advisor και Schwab Intelligent Portfolios, καθώς και τα ευρωπαϊκά εργαλεία MoneyFarm και Scalable Capital. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Πώς η Schwab αναβαθμίζει την πλατφόρμα Robo-Advisor .)

- <->

Πώς λειτουργεί το SmartWealth

Η επενδυτική προσέγγιση της SmartWealth βασίζεται στην υπάρχουσα οργάνωση της UBS, η οποία περιλαμβάνει εσωτερική έρευνα και ένα δίκτυο 1.000 εμπειρογνωμόνων επενδύσεων. Επιπλέον, η επιχείρηση υπόσχεται να ενημερώσει τους πελάτες της SmartWealth για τις απόψεις και τις ιδέες της εταιρείας, οι οποίες προέρχονται από τοπική και παγκόσμια έρευνα. Το SmartWealth σχεδιάστηκε επίσης για να ελέγχει τακτικά την απόδοση ενός χαρτοφυλακίου και να το συγκρίνει με τους στόχους του πελάτη. Εάν οι επενδύσεις δεν λειτουργούν όπως αναμένεται, η πλατφόρμα θα αναπροσαρμοστεί. Τέλος, η UBS θέλει τον πελάτη να καταλάβει πώς και γιατί οι αποφάσεις διαχείρισης του χαρτοφυλακίου. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Ποια Robo-Advisors διαχειρίζονται τα περισσότερα χρήματα; )

Η εγκατάσταση είναι απλή, και όπως συμβαίνει με τους ανταγωνιστές ρομπότ-συμβούλου, μπορεί να γίνει online. Το ερωτηματολόγιο SmartWealth διερευνά την οικονομική κατάσταση του επενδυτή, την προσωπικότητα, τους στόχους και τον χρονικό ορίζοντα. Μετά την ενσωμάτωση αυτών των πληροφοριών, η SmartWealth συνιστά μια επενδυτική στρατηγική που ταιριάζει με τον πελάτη. Εάν υπάρχουν ερωτήσεις, ανησυχίες ή προβλήματα, μια ομάδα πελατών της UBS SmartWealth είναι διαθέσιμη για να σας βοηθήσει.

Το UBS είναι μοναδικό στο γεγονός ότι η πλατφόρμα SmartWealth προσφέρει στους χρήστες τη δυνατότητα επιλογής μεταξύ ενεργητικής ή παθητικής επενδυτικής προσέγγισης. Η ενεργός προσέγγιση σκουπίζει τον κόσμο για επενδύσεις και προσπαθεί να ξεπεράσει την αγορά. Η ενεργή στρατηγική κάνει αλλαγές βασισμένες στην εταιρική έρευνα της UBS που περιλαμβάνει οικονομικούς και άλλους παράγοντες. Η παθητική προσέγγιση χρησιμοποιεί χαμηλότερου κόστους δείκτη UBS tracker και έξυπνα beta funds. ( Robo-Advisors με τα χαμηλότερα τέλη .)

Οι πελάτες έχουν πρόσβαση στο χαρτοφυλάκιό τους 24 ώρες το εικοσιτετράωρο / 7 με ένα εξατομικευμένο ταμπλό και εργαλεία για να βλέπουν όλα τα προτερήματά τους σε ένα μέρος, εκείνα που πραγματοποιήθηκαν εκτός του λογαριασμού τους στο UBS.Τα τέλη για την UBS SmartWealth είναι βόρεια των περισσότερων ανταγωνιστών. Οι πελάτες θα πληρώσουν 1,7% των ενεργητικών υπό διαχείριση (AUM) για την ενεργό διαχείριση και 1% για το παθητικό. Καθώς αυξάνεται το AUM, τα τέλη θα μειωθούν.

Προκειμένου να συμμετάσχουν στο SmartWealth, οι επενδυτές πρέπει να κατέχουν την ιδιότητα του φορολογικού φορέα της U.K, μια διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, έναν αριθμό κινητού τηλεφώνου U.K και να παρέχουν διεύθυνση κατοικίας U.K. Επιπλέον, οι χρήστες χρειάζονται έναν τραπεζικό λογαριασμό U.K αποκλειστικά στο όνομα του πελάτη για μεταφορές εντός και εκτός του λογαριασμού UBS SmartWealth. Μετά την αρχική επένδυση των £ 15.000, οι πελάτες μπορούν να προσθέσουν στο λογαριασμό τους £ 1.000 ή μεγαλύτερες προσαυξήσεις. (

Η κατώτατη γραμμή

Η UBS SmartWealth έχει ενταχθεί στη διοίκηση μεγάλων διαχειριστών περιουσιακών στοιχείων με ρομποτικές συμβουλευτικές υπηρεσίες. Η πλατφόρμα robo-advisor διακρίνεται από μια σπάνια ενεργητική προσέγγιση διαχείρισης, μαζί με μια τυπική παθητική τακτική. Με μια αρχική αγορά στόχου στα U.K. και υψηλότερα από τα μέσα robo-συμβουλευτικά τέλη, ο χρόνος θα δείξει εάν η ιδιόκτητη έρευνα της UBS θα αντισταθμίσει το υψηλότερο κόστος. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Τι πρέπει να ακολουθήσουμε για την αγορά Robo-Advisor; )