Οι επενδυτές με εξαιρετικά υψηλό κέρδος κατατάσσουν την έξυπνη επένδυση λίγο κάτω από τη σκληρή δουλειά και την εκπαίδευση ως βασικούς παράγοντες που ευθύνονται για την οικονομική τους επιτυχία. Ας δούμε πώς επενδύουν το 2015 και πώς (ή όχι) χρησιμοποιούν οικονομικούς συμβούλους, σύμφωνα με έρευνα της Spectrem Group για τα νοικοκυριά με καθαρή αξία μεταξύ $ 5 και $ 24. 9 εκατομμύρια. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Ο πλήρης οδηγός για τον υπολογισμό του καθαρού σας υπολοίπου .)

Προσεκτική νοοτροπία

Οι πλούσιοι επενδυτές μπήκαν στο 2015 με πιο προσεκτική νοοτροπία. Είναι πιθανότερο να επενδύσουν σε αμοιβαία κεφάλαια και μετοχές (59%) και πάνω από το ήμισυ (51%) θα επενδύσουν περισσότερα στοιχεία ενεργητικού στους λογαριασμούς ελέγχου / αποταμίευσης τους, σύμφωνα με τη μελέτη του Spectrem. Το 48% σχεδιάζει να επενδύσει σε κεφάλαια της χρηματαγοράς, ενώ το 39% δήλωσε ότι θα επενδύσει σε προϊόντα σταθερού εισοδήματος, συμπεριλαμβανομένων μεμονωμένων ομολόγων ή αμοιβαίων κεφαλαίων ομολόγων. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Επίτευξη της βέλτιστης κατανομής περιουσιακών στοιχείων .)

Διεθνείς επενδύσεις (κάθε είδους): 35%

• Αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF): 31 %
• Πιστοποιητικά καταθέσεων (CDs): 19%
• Επενδυτικά ακίνητα: 15%
• όπως τα προϊόντα χρυσού: 10%
• Χρεόγραφα που προστατεύονται από τον πληθωρισμό (TIP): 8%
• Γραμμάτια του Δημοσίου: 8%
• Οι εξαιρετικά πλούσιοι ανησυχούν για την παγκόσμια πολιτική αστάθεια καθώς και για την αυξημένη τρομοκρατία μετά τις θανατηφόρες επιθέσεις στο Παρίσι στα γραφεία του σατιρικού περιοδικού
• Charlie Hebdo >. Οι συνεχιζόμενες αναφορές για βιαιοπραγίες που διαπράχθηκαν από τρομοκρατικές οργανώσεις όπως η ISIS και η Boko Haram έχουν επίσης μειώσει το ενδιαφέρον για επενδύσεις στο εξωτερικό, όπως διαπίστωσε το Spectrem. Σαράντα τέσσερα τοις εκατό των πλούσιων επενδυτών που συμμετείχαν στην έρευνα δεν ενδιαφέρονται να επενδύσουν εκτός των Ηνωμένων Πολιτειών. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Οι 3 πιο επικίνδυνες τρομοκρατικές οργανώσεις

.

Από εκείνους που το κάνουν, 26% δήλωσαν ότι είναι πιθανότερο να επενδύσουν στην Ευρώπη. Αυτό διπλασιάστηκε από το 2011, όταν το 13% δήλωσε το ίδιο. Η Κίνα είναι εκεί όπου οι πλούσιοι επενδυτές είναι πιο πιθανό να επενδύσουν στη συνέχεια, αν και ο ενθουσιασμός έχει μειωθεί από το 2011. Η γενιά Baby Boomer ενδιαφέρεται περισσότερο για την Κίνα (26%). (999) Από τους πλούσιους επενδυτές που επέδειξαν ενδιαφέρον για επένδυση στην Ιαπωνία, το υψηλότερο ποσοστό (17%) ήταν ο νεαρότερος ερωτώμενος (ηλικίας 42 ετών και νεότερος). (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Η στρατηγική της Ιαπωνίας για την επίλυση του προβλήματος της αποπληθωρισμού .) Η γενιά X και οι τελευταίοι Baby Boomers (ηλικίες 43-54) έχουν το μεγαλύτερο ενδιαφέρον για επενδύσεις στη Βραζιλία και την Ινδία, οι οποίες κυμάνθηκαν στο 17% το καθένα. Μόνο το 3% της εξαιρετικά υψηλού καθαρού ποσού δήλωσαν ότι σχεδιάζουν να επενδύσουν στη Ρωσία φέτος. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Κίνδυνος αξιοπιστίας της Ρωσίας και επενδυτικοί κίνδυνοι

.) Τομείς Οι πλούσιοι συνεχίζουν να ευνοούν τον τομέα της τεχνολογίας. Για πέμπτο συνεχόμενο έτος, το υψηλότερο ποσοστό (59%) ανέφερε ότι η τεχνολογία είναι ο τομέας στον οποίο πιθανότατα θα επενδύσουν, από 50% το 2013, βρήκε το Spectrem. Υπάρχει επίσης αυξανόμενο ενδιαφέρον για τους πλούσιους επενδυτές στον τομέα της υγείας και του φαρμακευτικού τομέα. Το 53% ενδιαφέρεται να επενδύσει στον τομέα της υγειονομικής περίθαλψης, από 51% το 2013. Το σαράντα εννέα τοις εκατό εξέφρασε ενδιαφέρον για τα φαρμακευτικά προϊόντα, έναντι 41% το 2013. (Για σχετική ανάγνωση δείτε:

Top 10 Pharma Αποθέματα για το 2015 . Ρόλος των συμβούλων Το ένα τρίτο των πλούσιων επενδυτών θεωρεί ότι είναι αυτοδιοικούμενοι, δηλαδή κάνουν όλες τις αποφάσεις χρηματοοικονομικών και επενδυτικών αποφάσεων χωρίς να συμβουλεύονται έναν οικονομικό σύμβουλο. Επτά στα 10 χρησιμοποιούν έναν οικονομικό σύμβουλο με κάποιο τρόπο.

Επειδή οι πλούσιοι επενδυτές είναι σίγουροι για τις οικονομικές τους γνώσεις, είναι λιγότερο πιθανό να χρησιμοποιήσουν έναν σύμβουλο για να διαχειριστούν τις δραστηριότητές τους επενδύσεις σε μετοχές από ό, τι για άλλες επενδύσεις. Στην πραγματικότητα λιγότερα από τα μισά νοικοκυριά με καθαρή αξία μεταξύ $ 1 και $ 4. 9 εκατομμύρια (εκτός από την πρωτογενή κατοικία) χρησιμοποιούν έναν οικονομικό σύμβουλο για επενδύσεις σε μετοχές. Σαράντα επτά τοις εκατό χρησιμοποιούν έναν οικονομικό σύμβουλο για να διαχειριστούν τα διεθνή τους ETF και το 44% δήλωσε ότι βασίζονται σε σύμβουλο διαχείρισης των διεθνών / ξένων αμοιβαίων κεφαλαίων.

Ένα υψηλότερο ποσοστό πλούσιων επενδυτών είναι πιο πιθανό να δώσει την πρωταρχική ευθύνη στον σύμβουλό τους για τη διαχείριση των επενδύσεών τους με σταθερό εισόδημα, όπως μεμονωμένα εταιρικά ομόλογα (52%), αμοιβαία κεφάλαια δημοτικών ομολόγων (51%), ETF σταθερού εισοδήματος (48%) και μεμονωμένα δημοτικά ομόλογα (47%). Οι επενδυτές εκατομμυριούχων είναι πιο πιθανό να βασίζονται στους συμβούλους τους για να διαχειριστούν πιο πολύπλοκες επενδύσεις, σύμφωνα με την έρευνα του Spectrem. Σχεδόν τα δύο τρίτα (65%) αναφέρουν ότι ο οικονομικός τους σύμβουλος είναι κυρίως υπεύθυνος για τη διαχείριση των αμοιβαίων κεφαλαίων κινδύνου, ακολουθούμενη από συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης (63%) (60%), επιχειρηματικά κεφάλαια (59%), δομημένα προϊόντα (54% τα ίδια κεφάλαια (53%), οι εγγυητικές υποχρεώσεις (CDOs) (49%) και οι ιδιωτικές τοποθετήσεις (48%). Ο κατώτατος ορίζοντας

Οι πλούσιοι επενδυτές προσεγγίζουν τις επενδύσεις με προσοχή το 2015. Ενώ το ένα τρίτο θεωρούν τους εαυτούς τους αυτοδιευθυνόμενους, αυτοί που χρησιμοποιούν χρηματοοικονομικούς συμβούλους βασίζονται στην τεχνογνωσία τους, ιδίως για πιο περίπλοκες επενδύσεις, όπως τα αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης κινδύνου, εμπορεύματα. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Συμβουλές υψηλού περιθωρίου κέρδους για οικονομικούς συμβούλους .