Κάθε χρόνο γύρω από το Φεβρουάριο Barron και Lipper Inc. βγαίνουν με την Οικογενειακή Κατάταξη των Αμοιβαίων Κεφαλαίων τους για το προηγούμενο έτος. Οι βαθμολογίες για τις οικογένειες των ταμείων καθορίζονται από την απόδοση όλων των κεφαλαίων των εταιρειών κατά τη διάρκεια του έτους. Προκειμένου να είναι επιλέξιμες για την κατάταξη, η οικογένεια των αμοιβαίων κεφαλαίων πρέπει να διαθέτει ένα ορισμένο ποσό κεφαλαίων για τους επενδυτές. Για το 2014, οι απαιτήσεις αυτών των κεφαλαίων ήταν: τρία κεφάλαια στις γενικές κατηγορίες ιδίων κεφαλαίων του Ηνωμένου Βασιλείου, ένα ταμείο στην παγκόσμια κατηγορία ιδίων κεφαλαίων, ένα ταμείο στην κατηγορία ισορροπημένου κεφαλαίου, δύο φορολογητέα ομόλογα και ένα αφορολόγητο ομόλογο.

Κατά τη σύγκριση των αποδόσεων από τις οικογένειες των αμοιβαίων κεφαλαίων, αφαιρούνται τα τέλη, τα φορτία και οι χρεώσεις πώλησης 12β-1. Ο συλλογισμός πίσω από την άρση αυτών είναι ότι θέλουν να εξασφαλίσουν ότι συγκρίνουν τις επενδυτικές δεξιότητες μεταξύ των οικογενειών των ταμείων. Μετά την κατάργηση των τελών, η Lipper προβαίνει σε υπολογισμούς για να καθορίσει την καλύτερη συνολική οικογένεια κεφαλαίων. Αυτές οι κατατάξεις υπολογίζονται με τον καθορισμό του ποσοστού εκατοστιαίας αναλογίας για το αμοιβαίο κεφάλαιο εντός της δεδομένης κατηγορίας του, και στη συνέχεια πολλαπλασιάζεται με τη στάθμιση του εν λόγω αμοιβαίου κεφαλαίου ως ποσοστό του συνολικού ενεργητικού της επιχείρησης επενδύσεων. Τέλος, αυτό πολλαπλασιάζεται με την καθορισμένη στάθμιση της συγκεκριμένης κατηγορίας για το τρέχον έτος. Αυτό γίνεται για όλα τα αμοιβαία κεφάλαια και στη συνέχεια οι τελικοί αριθμοί συμπληρώνονται. Η οικογένεια αμοιβαίων κεφαλαίων με την υψηλότερη βαθμολογία είναι ο νούμερο ένα. Αυτή η διαδικασία επαναλαμβάνεται για να πάρει τα αποτελέσματα και για πέντε και δέκα χρόνια βαθμολογία επίσης. (Για περισσότερες πληροφορίες: Οδηγός για τη συλλογή μακροπρόθεσμων αμοιβαίων κεφαλαίων )

Εδώ είναι οι πέντε οικογένειες κορυφαίων ταμείων για το 2014.

1. Η πρωτοπορία της ομάδας Vanguard

Vanguard είναι το πρώτο σημείο για το 2014. Η πρωτοπορία είναι γνωστή για τα χρηματιστηριακά τους κεφάλαια, τα οποία αποτελούν τα δύο τρίτα των περιουσιακών στοιχείων υπό διαχείριση. Αλλά βοήθησαν πραγματικά αυτή τη χρονιά από τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια τους. Ο διευθύνων σύμβουλος της πρωτοπορίας Bill McNabb αποδίδει την επιτυχία τους σε χαμηλά τέλη. Σύμφωνα με τον Lipper, η μέση αναλογία εξόδων για τα ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια της Vanguard ήταν 0. 28% σε σύγκριση με τον μέσο όρο του κλάδου 1. 25%.

2. Η BMM Global Asset Management

, η ομάδα διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων της Τράπεζας του Μόντρεαλ (BMO BMOBank του Μόντρεαλ77, 97 + 0, 26% Παρόλο που είναι σχετικά άγνωστο στους περισσότερους στις Ηνωμένες Πολιτείες, έχουν εδώ υπό διαχείριση 60 δισεκατομμύρια δολάρια. Εκτός από τη λήψη του δεύτερου σημείου συνολικά, έλαβαν επίσης την κορυφαία θέση πέντε σε παγκόσμιο ταμείο μετοχικών κεφαλαίων και τα φορολογητέα ομόλογα. Θα είναι ένα όνομα που θα συνεχίσει να παρακολουθεί τα επόμενα χρόνια, καθώς συνεχίζουν να αναπτύσσουν τις επιχειρήσεις αμοιβαίων κεφαλαίων των ΗΠΑ. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Τα Top 5 Αμοιβαία Κεφάλαια Διεθνών Ιδίων Κεφαλαίων για το 2016 .) 3. Invesco

Η Invesco Ltd. (IVZ

IVZInvesco Ltd35, 87-0, 50% δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ) διαχειρίζεται το τρίτο spot με $ 216 δισ.Η Invesco είναι μια ανεξάρτητη εταιρεία επενδύσεων που επικεντρώνεται μόνο στις επενδύσεις. Έχουν επαγγελματίες επενδύσεων σε όλο τον κόσμο με βοήθεια για πελάτες σε περισσότερες από 20 χώρες. Όπως και η Vanguard, η Invesco έχει ένα μεγάλο μερίδιο των στοιχείων του ενεργητικού της σε παθητικές επενδύσεις που την βοήθησαν το 2014. 4. SEI

Η SEI Investments Co. (SEIC

SEICSEI Investments Company65, 75 + 1, 29% δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ) διαχειρίζεται 117 δισεκατομμύρια δολάρια σε 50 αμοιβαία κεφάλαια. Η SEI ξεκίνησε ως εταιρεία τεχνολογίας για να βοηθήσει τους διευθυντές δανείων. Με τα χρόνια έχουν προστεθεί περισσότερες υπηρεσίες για τον κόσμο των επενδύσεων, συμπεριλαμβανομένων των αμοιβαίων κεφαλαίων τους. Το SEI χρησιμοποιεί σύστημα υποελέγχου, το οποίο ανατίθεται σε άλλους συμβούλους σε ποσοστό άνω του 90%. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.: Τα κορυφαία 5 αμοιβαία κεφάλαια ανάπτυξης μικρών κεφαλών για το 2016 .) 5. Τα κύρια κεφάλαια

αποτελούν μέρος της κύριας χρηματοοικονομικής ομάδας (PFG

PFGPrincipal Financial Group Inc69, 22 + 1.32% που δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ). Ενώ ξεκίνησαν ως ασφαλιστική εταιρεία, με την πάροδο των χρόνων έχουν διαφοροποιηθεί στη διαχείριση των επενδύσεων. Οι περισσότερες από τις επενδυτικές υπηρεσίες τους προσανατολίζονται προς αποταμιεύσεις συνταξιοδότησης. Η κατώτατη γραμμή

Οι καλύτερες οικογένειες των ταμείων αλλάζουν κάθε χρόνο καθώς η απόδοσή τους ποικίλλει. Ωστόσο, μπορείτε να ελέγξετε πόσο καλά κάνετε εσείς, επιλέγοντας χρήματα με χαμηλές χρεώσεις και μακροπρόθεσμες επιδόσεις ποιότητας. (Για περισσότερες πληροφορίες:

5 κορυφαίοι διαχειριστές αμοιβαίων κεφαλαίων όλων των εποχών .