Αν ενδιαφέρεστε για τη χρηματοδότηση και πιστεύετε ότι η διαχείριση των χρημάτων των άλλων ανθρώπων μπορεί να είναι η τσάντα σας, τότε μπορεί να αποκοπείτε να γίνετε χρηματιστής. Και ενώ αυτό το δύσκολο πεδίο απαιτεί ένα ευρύ σύνολο δεξιοτήτων σε συνδυασμό με την προθυμία να εργαστούν πολλές ώρες για να πετύχουν, οι ανταμοιβές μπορεί να είναι τεράστιες για εκείνους που κάνουν το βαθμό. Φυσικά, συνήθως παίρνουν οι περισσότεροι νεοσύλλεκτοι μεσίτες τουλάχιστον μερικά χρόνια για να συγκεντρώσουν μια αρκετά μεγάλη βάση πελατών για να τους επιτρέψουν να ζήσουν άνετα. Ωστόσο, όσοι ξεκινούν καριέρα στον τομέα αυτόν σήμερα έχουν περισσότερες επιλογές από ό, τι ήταν διαθέσιμες στο παρελθόν.

Αρχικές απαιτήσεις
Ανεξάρτητα από τη συγκεκριμένη πορεία της σταδιοδρομίας που επιλέγουν, όλοι οι χρηματιστές υποχρεούνται να λάβουν τις ίδιες τυπικές άδειες κινητών αξιών. Για να γίνετε εγγεγραμμένος εκπρόσωπος, πρέπει να περάσετε τις εξετάσεις της Σειράς 7 και της Σειράς 63 που διαχειρίζεται η FINRA. αυτοί οι εξουσιοδοτημένοι αντιπρόσωποι αγοράζουν και πωλούν μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια και άλλους τύπους τίτλων. Πολλοί χρηματιστές υποχρεούνται (ή επιλέγουν) να αποκτήσουν και άλλες άδειες, όπως: οι άδειες σειράς 3 ή σειράς 31 για εμπορεύματα και διαχείριση συμβολαίων μελλοντικής εκπλήρωσης, σειρά 65 ή σειρά 66 για να γίνουν Εγγεγραμμένοι Επενδυτικοί Σύμβουλοι, ή άδεια ασφάλισης υγείας για την πώληση προϊόντων ζωής, αναπηρίας και μακροχρόνιας περίθαλψης και συμβάσεων σταθερού και μεταβλητού επιτοκίου.

Αν και δεν υπάρχουν επίσημες εκπαιδευτικές απαιτήσεις για να γίνετε μεσίτης (όπως πρέπει να γίνουν CPA ή οικονομικός αναλυτής), πολλές επιχειρήσεις αναζητούν τώρα μεσίτες που έχουν τουλάχιστον ένα πτυχίο, κατά προτίμηση επικεντρώθηκε σε κάποια πτυχή των επιχειρήσεων ή των οικονομικών. Είναι επίσης όλο και πιο σημαντικό να μπορείτε να περάσετε έναν αυστηρό έλεγχο ιστορικού που θα εξετάσει τόσο το εγκληματικό όσο και το οικονομικό ιστορικό του υποψήφιου μεσίτη. Εκείνοι με πρόσφατες πτωχεύσεις, φορολογικές ελαφρύνσεις ή αναλήψεις θα απορρίπτονται πιθανότατα από τον κατάλογο των πιθανών υποψηφίων εξίσου γρήγορα με όσους αντιμετωπίζουν οποιοδήποτε νομικό πρόβλημα περισσότερο σοβαρό από τις παραπομπές της κυκλοφορίας.

(999) Merrill Lynch

Δείτε τα πράγματα που δεν γνωρίζατε σχετικά με τους ελέγχους ιστορικού

Μεσίτης πλήρους υπηρεσίας

Εργασία σε εταιρεία πλήρους εξυπηρέτησης όπως
Merrill Lynch MER-F, MER-D) ή Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley49. η πιο παραδοσιακή προσέγγιση στην πώληση των επενδύσεων. Οι μεσίτες που εργάζονται για αυτές τις επιχειρήσεις θα έχουν στη διάθεσή τους ένα ολοκληρωμένο πακέτο κατάρτισης που περιλαμβάνει εκπαίδευση πωλήσεων και προϊόντων, καθώς και εκπαίδευση σε διοικητικές διαδικασίες και κανονισμούς συμμόρφωσης. Επίσης θα διαθέτουν συνήθως ένα γραφείο (ή τουλάχιστον ένα γραφείο), επαγγελματικές κάρτες, εγγυημένο μισθό ή κλήρωση έναντι προμήθειας και μια πολύ υψηλή ποσόστωση πωλήσεων την οποία πρέπει να συναντήσουν σε σχετικά σύντομο χρονικό διάστημα, εάν θέλουν παραμείνετε εκεί. Ορισμένες επιχειρήσεις άλλαξαν τα μοντέλα τους και επέτρεψαν στους αντιπροσώπους τους μεγαλύτερες χρονικές περιόδους με καλύτερους αρχικούς μισθούς, ώστε να έχουν περισσότερες πιθανότητες επιτυχίας. Ωστόσο, ένα σχετικά μεγάλο ποσοστό κάθε κατηγορίας εκπαιδευομένων θα ξεπλύνει από αυτά τα προγράμματα επειδή δεν ήταν σε θέση να δημιουργήσουν αρκετές επιχειρήσεις για να καλύψουν τις ποσοστώσεις τους. Πολλοί πολύ επιτυχημένοι μεσίτες αφήνουν τελικά εταιρείες όπως η Merrill Lynch και να προχωρήσουν σε ανεξάρτητους μεσίτες-αντιπροσώπους όπως Raymond James

RJFRaymond James Financial Inc84.

Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 , RJD) ή Linsco Private Ledger. Οι επιχειρήσεις αυτές προσφέρουν συνήθως μια ευρύτερη σειρά προϊόντων και υπηρεσιών και δεν απαιτούν από τους αντιπροσώπους τους να πωλούν ιδιόκτητα προϊόντα οποιουδήποτε είδους. Επίσης, συνήθως προσφέρουν πολύ υψηλότερες πληρωμές με προμήθεια από τις επιχειρήσεις πλήρους εξυπηρέτησης, όπως η Merrill Lynch. Εντούτοις, είναι συνήθως μόνο ικανοί να παρέχουν διοικητική υποστήριξη γραφείου και να μην παρέχουν παροχές όπως χώροι γραφείων. Όσοι εργάζονται για αυτές τις επιχειρήσεις πρέπει να πληρώσουν για όλα τα δικά τους έξοδα και γενικά έξοδα. Εκπτωτικοί Μεσίτες Αν δεν είστε σούπερ πωλητής από τη φύση του, αλλά θα θέλατε να δοκιμάσετε το χέρι σας για τη διαχείριση επενδύσεων, μια εταιρία μεσίτη έκπτωσης όπως Charles Schwab (NYSE: SCHW

SCHWCharles Schwab Corp44 15-1 12%
Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ) ή Fidelity (NYSE: FNF FNFFidelity National Financial Inc. % Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ) μπορεί να λειτουργήσει για εσάς. Αυτές οι εταιρείες προσανατολίζονται προς την παροχή αποτελεσματικών υπηρεσιών για τους πελάτες που περπατούν και συνήθως πληρώνουν στους μεσίτες τους μισθούς (αν και με μερικά μικρά επιδόματα ή άλλα κίνητρα). Πολλοί μεσίτες που δεν το κάνουν σε επιχειρήσεις πλήρους εξυπηρέτησης καταλήγουν σε εταιρείες έκπτωσης όπου έχουν την ευκαιρία να μάθουν πραγματικά την επιχείρηση και να αποκτήσουν μια αίσθηση για τις αγορές. Μερικοί μεσίτες μπορούν τελικά να δημιουργήσουν αρκετή ανεπίσημη πελατεία ώστε να μπορέσουν τελικά να μεταφερθούν πίσω σε ένα πλήρες ή ανεξάρτητο μεσίτη-έμπορο και να ζήσουν εκεί. Οι μεσίτες έκπτωσης είναι πιθανό να αποκτήσουν μια πολύ ευρύτερη βάση εμπειρίας από πολλούς διαμεσολαβητές πλήρους εξυπηρέτησης, οι οποίοι γενικά ειδικεύονται σε ορισμένους τομείς όπως οι ανατροπές του IRA ή οι επιλογές μετοχών των εργαζομένων. Ένας εκπρόσωπος που εργάζεται σε μια επιχείρηση όπως η Schwab ή η Fidelity αναμένεται να είναι σε θέση να προσφέρει μια ευρεία γκάμα υπηρεσιών έρευνας και υπηρεσιών, όπως βασικές τεχνικές και θεμελιώδεις αναλύσεις, ανατροπές, δικαιώματα προαίρεσης αγοράς μετοχών, περιθώρια κέρδους, παράγωγα, αμοιβαία κεφάλαια, εταιρικές σχέσεις, φιλανθρωπικά δώρα, 1035 χρηματιστήρια και πολλούς άλλους τομείς επενδύσεων, συνταξιοδότησης και περιουσίας. SEE: 5 Παρανοήσεις σχετικά με τους εκπτωτικούς μεσίτες Οι επανάληψη θα απαιτούνται επίσης συχνά για την εκτέλεση διοικητικών καθηκόντων, όπως η ταμειακή εκκαθάριση, η δημιουργία νέου λογαριασμού, η επεξεργασία των πιστοποιητικών μετοχών και άλλα έγγραφα. Αλλά δεν υπόκεινται στο είδος της πίεσης των πωλήσεων ως πλήρεις υπηρεσίες τους και γενικά έχουν πολύ χαμηλές ή καθόλου ποσοστώσεις παραγωγής οποιουδήποτε είδους.

Bank Brokers

Η ύπαρξη μεσίτη σε μια τράπεζα είναι μια πολύ διαφορετική πρόταση από την εργασία στο Merrill Lynch ή Fidelity. Όπως και οι περισσότερες εταιρείες έκπτωσης, πολλές τράπεζες αναζητούν επίσης μεσίτες με προηγούμενη εμπειρία, αλλά το τραπεζικό σύστημα είναι τόσο διαφορετικό από τον κόσμο των χρηματιστηριακών εταιρειών που παίρνει συνήθως νέους επενδυτικούς συμβούλους για να πάρουν το βάρος τους. Οι μεσίτες που εργάζονται σε τράπεζες είναι μεσίτες με πλήρη τεχνική εξυπηρέτηση, αλλά συχνά λαμβάνουν χαμηλότερες πληρωμές για τις προμήθειες τους, σε αντάλλαγμα για την πρόσβαση στην πελατειακή βάση της τράπεζας. Οι θέσεις χρηματιστηριακής τραπεζικής θεωρήθηκαν κάποτε ως αδιέξοδες θέσεις εργασίας μόνο για μεσίτες που απέτυχαν αλλού, αλλά αυτή η αντίληψη έχει εξαφανιστεί σε μεγάλο βαθμό με την ανάπτυξη αυτού του τμήματος της χρηματιστηριακής βιομηχανίας.

Οι περισσότερες τράπεζες και τα πιστωτικά ιδρύματα απασχολούν τώρα συμβούλους εσωτερικών επενδύσεων οι οποίοι μπορούν να προσφέρουν ασφαλισμένα προϊόντα και υπηρεσίες μη FDIC. Ο αυξανόμενος αριθμός τραπεζών αναμένει επίσης ότι οι αντιπρόσωποί τους θα καλλιεργήσουν πελατεία από έξω από την τράπεζα και οι πιο επιτυχημένοι αντιπρόσωποι που εργάζονται σε αυτό το σύστημα έχουν εργαστεί για την ανάπτυξη ενός συστήματος που επιβραβεύει τους τραπεζικούς υπαλλήλους για την παραπομπή τους σε πελάτες καθώς και για κάποιο είδος εξερεύνηση πλατφόρμα για να φέρει σε νέα επιχείρηση έξω από την τράπεζα.

Οι πεπειραμένοι μεσίτες κατανοούν ότι πρέπει να είναι ορατοί και παρόντες στο προσωπικό της τράπεζας και να εργάζονται για να τους εκπαιδεύσουν σε ό, τι κάνουν, αλλά επίσης να μπορούν να παραμείνουν εκτός δρόμου όταν ασχολούνται με τα τραπεζικά τους καθήκοντα. Πολλοί από αυτούς θα προσκαλέσουν χονδρέμπορους και άλλους πωλητές προϊόντων να φέρουν το γεύμα για το προσωπικό και στη συνέχεια να εξηγήσουν πώς τα προϊόντα τους μπορούν να επωφεληθούν οι πελάτες των τραπεζών.

Οι μεσίτες των τραπεζών μπορούν επίσης να αναμένουν να συνεργαστούν με πιο συντηρητική πελατεία από ό, τι θα συναντήσουν αλλού και πολλοί από αυτούς βασίζονται σε μεγάλο βαθμό σε σταθερές προσόδους και σε άλλα προϊόντα χαμηλού κινδύνου για την οικοδόμηση των επιχειρήσεων τους. Αλλά οι μεσίτες των τραπεζών συνήθως ξεφεύγουν από τις υψηλές ποσοστώσεις πωλήσεων και την πίεση για την πώληση ιδιόκτητων προϊόντων που αντιμετωπίζουν όσοι εργάζονται σε άλλες επιχειρήσεις πλήρους εξυπηρέτησης. Το τραπεζικό περιβάλλον είναι συνήθως μια πολύ πιο χαλαρή ατμόσφαιρα, αλλά οι μεσίτες συχνά πρέπει να καταβάλουν επιπλέον προσπάθεια για να καταλάβουν οι πελάτες τους ότι αυτό που προσφέρουν δεν είναι ασφαλισμένο από την FDIC.
Η κατώτατη γραμμή

Υπάρχουν σήμερα περισσότερες ευκαιρίες από ποτέ στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών σήμερα για εκείνους που είναι πρόθυμοι να εργαστούν. Ο σύγχρονος χρηματιστής έχει αρκετούς μεγάλους χώρους για να οικοδομήσει μια επιχείρηση, αλλά όσοι δεν έχουν προηγηθεί εκπαίδευση ή άδεια θα ήταν σοφό να ξεκινήσουν σε μια επιχείρηση πλήρους εξυπηρέτησης που θα παρέχει αυτό χωρίς κόστος. Αυτό είναι ενδεδειγμένο, ακόμη και αν οι αντιπρόσωποι θεωρούν ότι δεν είναι κατάλληλοι για αυτό το μοντέλο, επειδή θα είναι πολύ πιο εμπορεύσιμοι μόλις φύγουν. Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με το να γίνετε χρηματιστής, επισκεφθείτε την ιστοσελίδα της Ρυθμιστικής Αρχής της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας στη διεύθυνση www. finra. org.