Οι επενδυτές απαιτούν τόσο συμβουλές υψηλής τεχνολογίας όσο και υψηλού επιπέδου για να ικανοποιήσουν τις ολοένα και πιο σύνθετες οικονομικές τους ανάγκες, σύμφωνα με νέα μελέτη του Financial Planning Association® (FPA®) και Investopedia. Η έρευνα των χρηστών της Investopedia στο Ηνωμένο Βασίλειο αποδεικνύει ότι, ενώ οι επενδυτές είναι ικανοποιημένοι από τη χρήση ρομπο-συμβούλων, είναι πιο ικανοποιημένοι όταν χρησιμοποιούν τόσο έναν ανθρώπινο σύμβουλο όσο και μια αυτοματοποιημένη επενδυτική πλατφόρμα.

"Η συζήτηση για το αν θα κερδίσουν οι robos ή οι ανθρώπινοι σύμβουλοι είναι αμφισβητήσιμη. Το μέλλον των οικονομικών συμβουλών είναι bionic - ένας ισχυρός συνδυασμός και των δύο ", δήλωσε ο David Siegel, Διευθύνων Σύμβουλος της Investopedia. "Καθώς οι επενδυτές αισθάνονται πιο άνετα με τις αυτοματοποιημένες πλατφόρμες επενδύσεων, αρχίζουν να απαιτούν τόσο τα οφέλη χαμηλού κόστους που προσφέρουν αυτές οι πλατφόρμες όσο και η αναντικατάστατη προσαρμοσμένη προσέγγιση των οικονομικών συμβούλων. "

Η μελέτη High Tech και High-Touch: οι επενδυτές κάνουν την υπόθεση για τη σύγκλιση των αυτοματοποιημένων πλατφορμών επενδύσεων και του χρηματοοικονομικού προγραμματισμού, έλεγαν 2, 002 κατοίκους των Ηνωμένων Πολιτειών ηλικίας άνω των 21 ετών, στις επενδυτικές αποφάσεις του νοικοκυριού τους. Τα αποτελέσματα αποκαλύπτουν ότι οι επενδυτές είναι ιδιαίτερα ικανοποιημένοι με τη χρήση αυτοματοποιημένων επενδυτικών πλατφορμών - το 73% των ερωτηθέντων δήλωσε ότι είναι ικανοποιημένοι ή πολύ ικανοποιημένοι από την κύρια αυτοματοποιημένη επενδυτική πλατφόρμα. Ομοίως, το 70% των επενδυτών που εργάζονται κυρίως με έναν οικονομικό προγραμματιστή / σύμβουλο είναι επίσης ικανοποιημένοι ή πολύ ικανοποιημένοι.

Οι επενδυτές που χρησιμοποιούν αυτήν την περίοδο μια αυτοματοποιημένη επενδυτική πλατφόρμα αναδεικνύουν το τι έχει κάνει αυτές τις υπηρεσίες τόσο ελκυστικές:

Το 81% πιστεύει ότι η αυτοματοποιημένη πλατφόρμα που χρησιμοποιούν υποστηρίζει τους οικονομικούς τους στόχους.

• Η μεταβλητότητα είναι ανησυχητική - το 40% είναι άβολα χρησιμοποιώντας μια αυτόματη πλατφόρμα σε περιόδους αστάθειας.
• Εβδομήντα πέντε τοις εκατό είναι ικανοποιημένοι με την τρέχουσα απόδοση της κύριας επενδυτικής πλατφόρμας.
• Ειδικότερα, όσον αφορά συγκεκριμένους τομείς των οικονομικών συμβουλών, οι ερωτηθέντες σημείωσαν υψηλό βαθμό ικανοποίησης από την εργασία με τους παραδοσιακούς χρηματοοικονομικούς σχεδιαστές / συμβούλους λόγω της υψηλής ποιότητας συμβουλών:

Το εβδομήντα τοις εκατό είναι ικανοποιημένοι με τις υπηρεσίες που σχετίζονται σε προγραμματισμό ακινήτων.

• Εξήντα επτά τοις εκατό είναι ικανοποιημένοι με συμβουλές φορολογικού σχεδιασμού.
• Εξήντα έξι τοις εκατό ικανοποιούν τις συμβουλές που σχετίζονται με τη συνταξιοδότηση.
• Όσον αφορά την πληθώρα των οικονομικών ζητημάτων που πρέπει να αντιμετωπίσουν οι επενδυτές, η προτίμηση των ερωτηθέντων ήταν σαφώς για συμβουλές από έναν οικονομικό προγραμματιστή / σύμβουλο, παρόλο που πολλοί θεωρούν ότι οι συμβουλές για την ποιότητα μπορούν να προσεγγιστούν μέσω μιας αυτοματοποιημένης επενδυτικής πλατφόρμας επίσης. Στην πραγματικότητα, το 32% των ερωτηθέντων θα χρησιμοποιήσει έναν οικονομικό προγραμματιστή / σύμβουλο για τον φορολογικό σχεδιασμό και το 39% θα χρησιμοποιήσει είτε για επενδυτικό σχεδιασμό.

«Υπάρχει μια ευκαιρία για οικονομικούς σχεδιαστές / συμβούλους, ειδικά για εκείνους που είναι επαγγελματίες CFP®, και αυτοματοποιημένες επενδυτικές πλατφόρμες για συνεργασία προς όφελος του πελάτη», λέει ο Πρόεδρος της FPA, Pamela Sandy, CFP®. "Η τεχνολογία αλλάζει ταχύτατα τον τρόπο με τον οποίο οι άνθρωποι επενδύουν και διαχειρίζονται τα οικονομικά τους, αλλά σαφώς οι επενδυτές εκτιμούν τις οικονομικές συμβουλές υψηλού επιπέδου που προσφέρουν οι επαγγελματίες. Αυτοί οι επενδυτές που αξιοποιούν τα οφέλη της τεχνολογίας και διατηρούν μια σχέση πρόσωπο με πρόσωπο με έναν εξειδικευμένο οικονομικό προγραμματιστή, όπως ένας επαγγελματίας CFP®, θα είναι σε θέση να ανταποκριθούν καλύτερα στους οικονομικούς τους στόχους και να επιτύχουν οικονομική ασφάλεια. "

Η έρευνα διεξήχθη μεταξύ 25 Αυγούστου και 14 Σεπτεμβρίου 2016. Η πλήρης έκθεση μπορεί να διαβαστεί εδώ.