Υπάρχουν ορισμένες επενδυτικές δαπάνες που μπορούν να διαγραφούν κάθε χρόνο, ακόμα κι αν δεν είστε έμπορος ημέρας. Ο γενικός κανόνας για τον προσδιορισμό του εάν ένα επενδυτικό έξοδο είναι εκπεστέο είναι ότι η δαπάνη πρέπει να είναι απλή και αναγκαία για την παραγωγή ή είσπραξη εισοδήματος ή για τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων που χρησιμοποιούνται για την παραγωγή εισοδήματος. Αυτές οι δαπάνες πρέπει να σχετίζονται άμεσα με το εισόδημα που παράγεται, όπως ένα πρόγραμμα διαπραγμάτευσης που χρησιμοποιείται για τη δημιουργία κεφαλαιουχικών κερδών μέσω της διαπραγμάτευσης των μετοχών. Επιπλέον, αυτές οι δαπάνες δεν μπορούν να ανέλθουν περισσότερο από το 2% του συνολικού ετήσιου ακαθάριστου εισοδήματός σας.
Οι επενδυτικές συμβουλές μιας συμβουλευτικής υπηρεσίας ή ενός συμβούλου μπορούν να αφαιρεθούν ως επενδυτικό έξοδο, εφόσον σχετίζονται με την παραγωγή φορολογητέου εισοδήματος. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει εγγραφή σε επενδυτικό ενημερωτικό δελτίο ή άλλη παρόμοια υπηρεσία. Ωστόσο, τα σεμινάρια που σχετίζονται με επενδύσεις δεν μπορούν να αφαιρεθούν - οπότε αν πληρώσετε για να συμμετάσχετε σε επενδυτικό σεμινάριο, σύμβαση ή παρόμοιο τύπο συνάντησης, δεν θα μπορείτε να διαγράψετε αυτά τα έξοδα. Ως εκ τούτου, είναι απίθανο τα περισσότερα μαθήματα επενδύσεων να εκπέσουν. Ωστόσο, σε ορισμένες περιπτώσεις, ένα μάθημα μπορεί να είναι επιλέξιμο, γι 'αυτό είναι σημαντικό να συμβουλευτείτε τον διαμεσολαβητή του μαθήματος ή τον λογιστή σας.
- <->Ακολουθεί μια σύντομη περίληψη των δαπανών που σχετίζονται με τις επενδύσεις που μπορούν και δεν μπορούν να διαγραφούν:
Αφαίρεση:
|
Προμήθειες συναλλαγών
|
Δημοσίευση IRS 550 : Έσοδα και Έξοδα Επενδύσεων .
Είμαι δάσκαλος σε ένα δημόσιο σχολικό σύστημα, T έχουν σήμερα ένα σχέδιο 403 (b), αλλά έχω κάποια χρήματα σε ένα Roth IRA και επίσης έναν αυτοκατευθυνόμενο IRA. Μπορώ να μεταφέρω τα κεφάλαιά μου από IRA σε ένα νέο σχέδιο 403 (b), δεδομένου ότι επί του παρόντος εργάζομαι από το σχολείο sy
Εάν δημιουργήσετε ένα λογαριασμό 403 (B) στο σχέδιο 403 (b) του σχολείου, εσείς μπορεί να μεταφέρει τα στοιχεία του Παραδοσιακού ΙΡΑ στον λογαριασμό 403 (b). Όπως ίσως γνωρίζετε, η ανατροπή από το Παραδοσιακό IRA στο 403 (b) δεν μπορεί να περιλαμβάνει ποσά μετά το φόρο ή ποσά που αντιπροσωπεύουν τις ελάχιστες απαιτούμενες διανομές.
Είμαι πρώτος αγοραστής σπιτιού. Εάν παίρνω μια διανομή από το 401 (K) μου για να αγοράσω γη και ένα σπίτι, θα πρέπει να πληρώσω μια ποινή για αυτή τη διανομή; Επίσης, τι είδους φόρμα θα χρειαστεί να καταθέσω με τους φόρους μου, δείχνοντας το IRS ότι τα $ 10, 000 πήγαν προς ένα
Όπως ίσως ήδη γνωρίζετε, πρέπει να πληρούν ορισμένες απαιτήσεις, που περιγράφονται στο 401 ), για να θεωρηθούν επιλέξιμες για να λάβουν διανομή από το σχέδιο. Ο εργοδότης ή ο διαχειριστής του σχεδίου σας θα σας δώσει μια λίστα με τις απαιτήσεις. Τα ποσά που αποσύρονται από το σχέδιο σας 401 (K) και χρησιμοποιούνται για την αγορά του σπιτιού σας θα υπόκεινται σε φόρο εισοδήματος και σε ποινή 10% πρώιμης διανομής.
Είμαι συνταξιούχος, αντλώντας από το 403 (B) πρόσοδο μου. Είμαι ο μόνος υπάλληλος της επιχείρησής μου. Μπορώ να πληρώσω έναν λογαριασμό SIMPLE IRA; Θέλω να αναβάλω ορισμένα από τα έσοδά μου από τους φόρους.
Εξαρτάται. Εάν η επιχείρησή σας δεν είναι εταιρική και έχετε καθαρά κέρδη από αυτοαπασχόληση, μπορείτε να δημιουργήσετε και να χρηματοδοτήσετε ένα σχέδιο συνταξιοδότησης, συμπεριλαμβανομένου ενός απλού ΙΡΑ, με βάση το εισόδημα αυτό. Το IRS ορίζει τα καθαρά κέρδη από αυτοαπασχόληση ως ακαθάριστο εισόδημα από το εμπόριο ή την επιχείρησή σας μείον τις επιτρεπόμενες κρατήσεις επιχειρήσεων.