Ο περιορισμός στις ανατροπές ισχύει ανά βάση IRA. Γενικά, εάν ένας ΙΡΑ συμμετέχει σε ανατροπή του IRA-IRA, δεν μπορεί να συμμετάσχει σε άλλη ανατροπή του IRA-IRA εντός της επόμενης δωδεκάμηνης περιόδου. Ωστόσο, αυτό δεν εμποδίζει τη μετακίνηση του IRA σε άλλη IRA ως μεταφορά από καταπιστευματοδόχο σε αξιωματούχο. Δεν υπάρχουν όρια για το πόσες φορές μπορείτε να μεταφέρετε περιουσιακά στοιχεία μεταξύ των IRA σας ως μεταβίβαση διαχειριστή-διαχειριστή. Για να μεταφέρετε τα περιουσιακά στοιχεία, επικοινωνήστε με το νέο θεματοφύλακα / διαχειριστή του IRA και αρχίστε τη μεταφορά. Θα πρέπει να αποφύγετε να έχετε το σημερινό θέμα θεματοφύλακα επιταγή ως διανομή.
Για να μάθετε περισσότερα, διαβάστε τα Κοινά λάθη ανατροπής IRA .
Αυτή η ερώτηση απαντήθηκε από τον Denise Appleby (Contact Denise)
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.
Είμαι στο δεύτερο έτος από τη λήψη των διανομών SEPP από τον IRA μου. Μπορώ να μεταφέρω μερικά από τα κεφάλαια σε ένα νέο IRA με διαφορετικές επενδυτικές επιλογές;
Οι πιο πρόσφατες οδηγίες που έχουν εκδοθεί από το IRS και το Υπουργείο Οικονομικών είναι η Οδηγία για τα Έσοδα 2002-62. Υπάρχει κάποια διαφωνία στον τομέα σχετικά με τον ορισμό του λογαριασμού, καθώς σχετίζεται με τις "αλλαγές στο ισοζύγιο λογαριασμών" σε αυτή την απόφαση και οι δύο πλευρές κάνουν πειστικά επιχειρήματα.
Εργάζομαι για ένα πανεπιστήμιο και έχω ένα 403 (B) με το TIAA-CREF. Αλλά η TIAA-CREF λέει ότι δεν μπορώ να μεταφέρω χρήματα σε άλλο πάροχο. Μπορούν να με εμποδίσουν να μεταφέρω τα χρήματά μου σε μια καλύτερη επένδυση;
Εξαρτάται. Το IRS επιτρέπει τη μεταφορά περιουσιακών στοιχείων μεταξύ 403 (b) παρόχων. Ωστόσο, οι εργοδότες και οι φορείς παροχής υπηρεσιών 403 (β) δεν υποχρεούνται να επιτρέπουν παρόμοιες μεταφορές. Γενικά, η μεταφορά επιτρέπεται μόνο εάν ο νέος λογαριασμός 403 (β) (στον οποίο μεταβιβάζονται τα περιουσιακά στοιχεία) υπόκειται στους ίδιους (ή αυστηρότερους) κανόνες διανομής που ισχύουν για τον λογαριασμό 403 (β) από τον οποίο προέρχονται τα περιουσιακά στοιχεία μεταφερθεί.