Έχω ένα 403 (B) από έναν παλιό εργοδότη. Θα ήθελα να το μετατρέψω σε 401 (k). Πως μπορώ να το κάνω αυτό?

Παλιά πόλη Ιερουσαλήμ Α'/Pilgrimage to Jerusalem's Old City Part A'/Επεισόδιο 17 ΙΩΑΝΝΗΣ ΝΙΚΟΛΑΟΥ (Μάρτιος 2024)

Παλιά πόλη Ιερουσαλήμ Α'/Pilgrimage to Jerusalem's Old City Part A'/Επεισόδιο 17 ΙΩΑΝΝΗΣ ΝΙΚΟΛΑΟΥ (Μάρτιος 2024)
Έχω ένα 403 (B) από έναν παλιό εργοδότη. Θα ήθελα να το μετατρέψω σε 401 (k). Πως μπορώ να το κάνω αυτό?
Anonim
α:

Το IRS λέει ότι μπορείτε να κυλήσετε ένα σχέδιο 403 (b) σε ένα σχέδιο 401 (k) εάν εργάζεστε τώρα για έναν εργοδότη που προσφέρει ένα σχέδιο 401 (k). Μπορείτε επίσης να κυλήσετε ένα σχέδιο 403 (b) σε ένα σχέδιο 401 (k) για αυτοαπασχολούμενο, αν είστε αυτοαπασχολούμενος. Ωστόσο, αν εργάζεστε για έναν εργοδότη που δεν προσφέρει σχέδιο 401 (k), τότε δεν μπορείτε να μεταφέρετε ένα σχέδιο 403 (b) σε οποιοδήποτε τύπο σχεδίου 401 (k). Εάν ο εργοδότης σας προσφέρει σχέδιο ΣΕΠ ή σχέδιο 457, τότε μπορείτε επίσης να μεταφέρετε ένα σχέδιο 403 (β) σε ένα από αυτά. Φυσικά, μπορείτε πάντα να μεταβείτε σε ένα 403 (b) ή άλλο εξειδικευμένο σχέδιο που προσφέρεται από έναν προηγούμενο εργοδότη σε ένα παραδοσιακό ή Roth IRA. Οι τρέχοντες κανόνες σας επιτρέπουν να μεταφέρετε αυτά τα χρήματα σε ένα σχέδιο 401 (k) εάν προσληφθείτε από έναν εργοδότη που προσφέρει αυτό το σχέδιο στο μέλλον, αρκεί τα χρήματα από το σχέδιο 403 (b) να μην συγχωνευτούν με εισφορές κεφάλαια που καταθέσατε στον IRA. Ωστόσο, ο εργοδότης σας πρέπει να επιτρέψει την ανατροπή του σχεδίου συνταξιοδότησης, προκειμένου ένας εργαζόμενος να μπορέσει να μεταφέρει ένα προηγούμενο σχέδιο στο σχέδιό του. Φυσικά, οι περισσότεροι εργοδότες θα το επιτρέψουν λόγω των χρημάτων που θα λάβουν τα σχέδιά τους.

ΔΕΙΤΕ: Κοινά λάθη ανατροπής IRA