Εξαρτάται.
Αν είστε «δικαιούχος σύζυγος» τόσο για τον Keogh όσο και για τον IRA, τότε μπορείτε να μεταφέρετε ή να μεταβιβάσετε τα κληρονομικά περιουσιακά στοιχεία του IRA στον δικό σας παραδοσιακό IRA και μπορείτε επίσης να μεταβιβάσετε τα περιουσιακά στοιχεία από το Keogh στο ίδιο IRA.
Εάν είστε "δικαιούχος μη σύζυγος" του IRA, πρέπει να διατηρήσετε τα περιουσιακά στοιχεία του IRA στον κληρονομικό IRA. (Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις επιλογές διανομής, βλέπε Κληρονομικά περιουσιακά στοιχεία του Σχεδίου Συνταξιοδότησης .) Και αν δεν είστε δικαιούχος των διανομών Keogh που έχετε λάβει, δεν μπορεί να μεταφερθεί.
Εάν ο εργοδότης που ενέκρινε την Keogh ήταν μοναδικός κάτοχος, μπορεί να σημαίνει ότι τα περιουσιακά στοιχεία πρέπει να διανεμηθούν από την Keogh το συντομότερο δυνατόν, επειδή δεν υπάρχει επιχείρηση να συνεχίσει τη διατήρηση του Keogh σχέδιο. Ωστόσο, πριν αποφασίσετε πώς να διανείμετε τα περιουσιακά στοιχεία, φροντίστε να μιλήσετε με έναν αρμόδιο φοροτεχνικό για τις επιλογές σας. Να είστε βέβαιος να συζητήσετε τρόπους για να αναβάλλετε την πληρωμή των φόρων επί του ποσού, ακόμη και αν είστε αναγκασμένοι να διανείμετε το υπόλοιπο από το Keogh. Μπορεί επίσης να θέλετε να συζητήσετε το ζήτημα με το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που κατέχει σήμερα τα περιουσιακά στοιχεία.Αυτή η ερώτηση απαντήθηκε από τον Denise Appleby
(Contact Denise)
Η παλιά μου εταιρεία προσφέρει ένα σχέδιο 401 (K) και ο νέος μου εργοδότης προσφέρει μόνο ένα σχέδιο 403 (b). Μπορώ να μεταφέρω τα χρήματα στο σχέδιο 401 (k) σε αυτό το νέο σχέδιο 403 (b);
Εξαρτάται. Ενώ οι κανονισμοί επιτρέπουν την ανατροπή περιουσιακών στοιχείων μεταξύ σχεδίων 401 (K) και 403 (b), οι εργοδότες δεν υποχρεούνται να επιτρέπουν την ανατροπή των σχεδίων που διατηρούν. Κατά συνέπεια, το σχέδιο παραλαβής (ή ο εργοδότης που υποστηρίζει / διατηρεί το σχέδιο) τελικά αποφασίζει εάν θα δεχθεί συνεισφορές ανατροπής από ένα σχέδιο 401 (k) ή άλλο σχέδιο.
Είμαι δάσκαλος σε ένα δημόσιο σχολικό σύστημα, T έχουν σήμερα ένα σχέδιο 403 (b), αλλά έχω κάποια χρήματα σε ένα Roth IRA και επίσης έναν αυτοκατευθυνόμενο IRA. Μπορώ να μεταφέρω τα κεφάλαιά μου από IRA σε ένα νέο σχέδιο 403 (b), δεδομένου ότι επί του παρόντος εργάζομαι από το σχολείο sy
Εάν δημιουργήσετε ένα λογαριασμό 403 (B) στο σχέδιο 403 (b) του σχολείου, εσείς μπορεί να μεταφέρει τα στοιχεία του Παραδοσιακού ΙΡΑ στον λογαριασμό 403 (b). Όπως ίσως γνωρίζετε, η ανατροπή από το Παραδοσιακό IRA στο 403 (b) δεν μπορεί να περιλαμβάνει ποσά μετά το φόρο ή ποσά που αντιπροσωπεύουν τις ελάχιστες απαιτούμενες διανομές.
Εάν ένας δικαιούχος ονομάζεται δικαιούχος ενός IRA, μπορεί ο διαχειριστής του εν λόγω καταπιστεύματος να γίνει ο δικαιούχος χωρίς ο ιδιοκτήτης του IRA να υπογράψει τη φόρμα αλλαγής δικαιούχου;
Ενώ ο ιδιοκτήτης του IRA είναι ζωντανός, μόνο ο ιδιοκτήτης του IRA μπορεί να αλλάξει τον καθορισμένο δικαιούχο του IRA. Εξαιρέσεις μπορεί να ισχύουν εάν υπάρχει δικηγόρος, στην οποία η πληρεξούσιο περιλαμβάνει διατάξεις οι οποίες ορίζουν αυτόν τον πράκτορα για να ενεργεί για λογαριασμό του ιδιοκτήτη της IRA.