Εάν το ψήφισμα του νέου έτους για το 2016 πρόκειται να ξεκινήσει να επενδύει όπως οι εκατομμυριούχοι, ακολουθούν μερικές συμβουλές που θα σας βοηθήσουν να μιμηθείτε τους πλούσιους στο επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο και στις επενδυτικές πρακτικές. Τα εξαιρετικά πλούσια άτομα υψηλής αξίας (HNWI) δεν έχουν πραγματικά ένα κρυφό βιβλίο μυστικών που τους καθιστά πιο επιτυχημένους ως επενδυτές. Στην πραγματικότητα, πολλές από τις επενδυτικές πρακτικές που ακολουθούν είναι αρκετά γνωστές αρχές έξυπνης επένδυσης, όπως η αποφυγή υπερβολικού κινδύνου, η διαφοροποίηση των επενδύσεων και η ελαχιστοποίηση του κόστους των συναλλαγών.

1) Αποφύγετε τον Αδικαιολόγητο Κίνδυνο

Ενώ πολλοί άνθρωποι μπορούν να οραματιστούν τους εξαιρετικά πλούσιους παίκτες καθώς στοιχηματίζουν απερίσκεπτα ένα εκατομμύριο στην πτώση ενός καπέλου, το ακριβώς αντίθετο ισχύει. Οτιδήποτε άλλο, οι εκατομμυριούχοι τείνουν να επικεντρώνονται περισσότερο στην αποφυγή του κινδύνου παρά σε πιθανές ανταμοιβές και αυτό μπορεί να είναι ένα σημείο που τους διακρίνει από τον μέσο επενδυτή. Οι μέσοι επενδυτές συνηθίζουν να βλέπουν πόσο πολύ μπορούν να κάνουν και δεν λαμβάνουν υπόψη πόσο μπορεί να χάσουν σε μια δεδομένη επένδυση. Μια έρευνα που διεξήχθη από το U. S. Trust το 2013 διαπίστωσε ότι περισσότερο από το 60% των εκατομμυριούχων επενδυτών έδωσαν μεγαλύτερη έμφαση στη μείωση του κινδύνου απ 'ό, τι στις πιθανές αποδόσεις. Μια άλλη μελέτη, αυτή που έγινε από την ομάδα Spectrem, διαπίστωσε κινδύνους, όχι πιθανά κεφαλαιακά κέρδη, ως το Νο1 ανησυχία που αναφέρθηκε από εκατομμυριούχους επενδυτές. Οι εκατομμυριούχοι αξιολογούν προσεκτικά τους δείκτες κινδύνου / ανταμοιβής και τείνουν να αποφεύγουν τις επικίνδυνες επενδύσεις, ακόμη και αυτές που υπόσχονται τη δυνατότητα μεγάλης αποπληρωμής.

2) Διαφοροποίηση πρακτικής

Ένα άλλο χαρακτηριστικό των εκατομμυριούχων επενδυτών είναι η πρακτική διαφοροποίηση των επενδυτικών χαρτοφυλακίων τους. Ενώ μπορεί να έχουν μια αγαπημένη εταιρεία ή δύο στην οποία κατέχουν δυσανάλογα μεγάλο αριθμό μετοχών, η συντριπτική πλειοψηφία των εκατομμυριούχων επενδυτών διατηρεί ένα ευρύτατα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο. Οι εκτιμήσεις για τη σύνθεση του επενδυτικού χαρτοφυλακίου του μέσου εκατομμυριούχου ποικίλλουν, αλλά η συναίνεση φαίνεται ότι γενικά οι εκατομμυριούχοι ευνοούν τη χρηματιστηριακή αγορά, συνήθως αφιερώνουν περίπου το 60% του επενδεδυμένου κεφαλαίου του χαρτοφυλακίου τους σε μετοχές, συμπεριλαμβανομένων των ξένων και εγχώριων τίτλων.

Οι επενδυτές εκατομμυριούχων τείνουν να προτιμούν τα blue-chip ή τα χαμηλού κινδύνου αποθέματα και οι μεγάλες εταιρίες όπως η Apple και η Google. Ένα σημείο στο οποίο οι επενδυτικές συνήθειες τους μπορεί να αποκλίνουν και πάλι από τον μέσο επενδυτή είναι ότι συνήθως κατανέμουν σχεδόν το 20% των επενδυτικών τους κεφαλαίων στην ακίνητη περιουσία, με το μεγαλύτερο μέρος του υπόλοιπου να είναι αφιερωμένο σε επενδύσεις σταθερού εισοδήματος και ένα μικρό ποσοστό επενδύσεων σε εναλλακτικά περιουσιακά στοιχεία. Ίσως να μην είστε σε θέση να επενδύσετε άμεσα σε ακίνητα στην έκταση ενός εκατομμυριούχου, αλλά ίσως θελήσετε να εξετάσετε, για παράδειγμα, να ρίξετε μια πιο προσεκτική ματιά στα REITs εάν θέλετε να κάνετε το χαρτοφυλάκιό σας να μοιάζει περισσότερο με ένα εκατομμυριούχο.

3) Χρήση των ETFs

Μια έρευνα 2015 για εκατομμυριούχους διαπίστωσε ότι περίπου το 20% ευνοούσε τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF) ως το προτιμώμενο επενδυτικό όχημα. επενδύσεις σε μετοχές ή επενδύσεις σε αμοιβαία κεφάλαια κινδύνου. Ο μέσος επενδυτής λιανικής δεν απολαμβάνει την ίδια άμεση πρόσβαση σε ευκαιρίες ιδιωτικών επενδυτικών κεφαλαίων ή αμοιβαίων κεφαλαίων κινδύνου των πλουσιότερων επενδυτών. Ωστόσο, η συνεχώς διευρυνόμενη προσφορά των ETF περιλαμβάνει κεφάλαια που επενδύουν σε αμοιβαία κεφάλαια αντιστάθμισης κινδύνου και ETF που κατέχουν επενδύσεις ιδιωτικών κεφαλαίων, όπως το ETF Portfolio Equity Global Equity Portfolio.

4) Χρησιμοποιήστε την Επαγγελματική Βοήθεια για Επενδύσεις, αλλά ενεργά Διαχειριστείτε τις δικές σας Επενδύσεις

Περίπου το 80% των εκατομμυριούχων πληρώνουν για τις επαγγελματικές υπηρεσίες ενός οικονομικού συμβούλου, αλλά το 65% εξακολουθούν να είναι πολύ "hands-on" κατά την πραγματοποίηση των επενδυτικών επιλογών τους. Αυτό διαφέρει από, και στην πραγματικότητα είναι για τον αντίθετο καθρέπτη, τις συνήθειες των λιγότερο πλούσιων επενδυτών, μόνο περίπου το 40% των οποίων συμμετέχουν ενεργά στην πραγματοποίηση των επενδυτικών επιλογών για το χαρτοφυλάκιό τους. Η ενεργή εμπλοκή δεν σημαίνει ότι πρέπει να αρχίσετε να κάνετε όλες τις δικές σας έρευνες. Αλλά σημαίνει, τουλάχιστον, να γνωρίζετε ποια είναι τα χαρτοφυλάκια του χαρτοφυλακίου επενδύσεων και να παρακολουθείτε τακτικά τις καρτέλες για το πώς εκτελούν.

5) Ελαχιστοποιήστε τα έξοδα συναλλαγών ακολουθώντας μια στρατηγική αγορών και κρατήσεων

Είναι μια υποτίμηση που λέει ότι οι εκατομμυριούχοι δεν τείνουν να είναι έμποροι ημέρας ή ακόμα και βραχυπρόθεσμοι επενδυτές. Περίπου το 90% των εκατομμυριούχων που απάντησαν στην έρευνα του U. S. Trust δήλωσαν ότι πιστεύουν ότι η καλύτερη γενική επενδυτική στρατηγική είναι η προσέγγιση "buy-and-hold". Ένα από τα πιο ενδιαφέροντα επενδυτικά γεγονότα που βρέθηκαν στο βιβλίο, "Ο Εκατομμυριούχος Επόμενη Πόρτα", είναι ότι το 42% των εκατομμυριούχων ανέφερε ότι δεν είχε κάνει ένα μόνο εμπόριο τους προηγούμενους 12 μήνες. το επενδυτικό τους χαρτοφυλάκιο παρέμεινε εντελώς αμετάβλητο καθ 'όλη τη διάρκεια ενός έτους.

Αυτό αντανακλά εν μέρει την πεποίθηση ότι η αγορά και η διατήρηση υψηλής ποιότητας αποθεμάτων αποτελεί την καλύτερη επενδυτική διαδρομή. Το άλλο σημείο που αντανακλά είναι ότι οι εκατομμυριούχοι τείνουν να έχουν μεγαλύτερη συνείδηση ​​από τους μέσους επενδυτές για τη σημασία της ελαχιστοποίησης του κόστους των συναλλαγών για τη μεγιστοποίηση της πραγματικής συνολικής απόδοσης της επένδυσης.

Αντίθετα με τους περισσότερους μέσους επενδυτές, οι οποίοι τείνουν να αποφεύγουν τις μοχλευμένες και εναλλακτικές επενδύσεις, οι εκατομμυριούχοι συνήθως διαθέτουν κάποιο μέρος των επενδυτικών τους κεφαλαίων σε εναλλακτικές επενδύσεις όπως τα συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης ή τα δικαιώματα προαίρεσης. Το πιο σημαντικό, οι εκατομμυριούχοι είναι συνήθως αρκετά άνετοι με τη χρήση μοχλευμένων επενδύσεων για να κάνουν τα δολάρια επενδύσεων τους να πάνε όσο το δυνατόν περισσότερο. Εξακολουθούν να αξιολογούν προσεκτικά τους κινδύνους και να αποφεύγουν να τοποθετούνται σε θέσεις όπου η μόχλευση μπορεί να οδηγήσει σε απαράδεκτα μεγάλες απώλειες. Ωστόσο, όταν μια μόχλευση μορφή μιας επιθυμητής επένδυσης είναι διαθέσιμη, όπως με επιλογές μετοχών ή συναλλάγματος (forex) διαπραγμάτευσης, οι εκατομμυριούχοι γενικά δεν διστάζουν να επωφεληθούν από την ευκαιρία να παράγουν υψηλότερα ποσοστά απόδοσης χρησιμοποιώντας λιγότερα απόλυτα επενδυτικά κεφάλαια.