Ένα από τα πιο γνωστά οφέλη των χρηματιστηρίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) είναι ότι είναι σχετικά προσιτά σε σύγκριση με άλλα είδη επενδύσεων, όπως αμοιβαία κεφάλαια. Ωστόσο, δεν είναι όλα τα ETFs δημιουργημένα ίσα, και ακόμη και εκείνα με δελεαστικά χαμηλές αναλογίες εξόδων μπορούν να καταλήξουν να σας κοστίζουν αν δεν ξέρετε τι να ψάξετε.

Κατά την αξιολόγηση των επενδύσεων ETF, εξετάστε το σύνολο των δαπανών που ενδέχεται να υποστούν - τόσο μακροπρόθεσμα όσο και βραχυπρόθεσμα - καθώς και τον πιθανό αντίκτυπο της επιθυμητής στρατηγικής συναλλαγών σας. Χρησιμοποιήστε αυτές τις τέσσερις συμβουλές για να επιλέξετε την πιο οικονομική επένδυση.

- <->

Know Your Expense Ratio

Αν και τα ETFs είναι συνήθως λιγότερο δαπανηρά από συγκρίσιμα αμοιβαία κεφάλαια, αυτό δεν σημαίνει ότι είναι πάντα φθηνά. Τα περισσότερα ΕΙΕΕ είναι δείκτες κεφαλαίων. επενδύουν σε τίτλους που περιλαμβάνονται σε ένα συγκεκριμένο δείκτη, όπως το S & P 500, και εμπιστεύονται την αγορά για τη δημιουργία θετικών αποδόσεων μακροπρόθεσμα.

Είναι λογικό τα indexed ETFs να έχουν χαμηλές αναλογίες εξόδων, συχνά κάτω από το 0. 1%, επειδή είναι παθητικά διαχειριζόμενες και απαιτούν πολύ μικρή εποπτεία. Αν αγοράζετε ένα ΕΙΕΕ και σας ενδιαφέρει τα αμοιβαία κεφάλαια δείκτη, μην επενδύετε σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο με αναλογία δαπανών υψηλότερο από το 0,5%. Δεν υπάρχει διαφορά μεταξύ των στρατηγικών επένδυσης ή των επιδόσεων διαχείρισης ενός δείκτη αμοιβαίου κεφαλαίου, επειδή ένας διαχειριστής αμοιβαίων κεφαλαίων αγοράζει ή πωλεί τίτλους μόνο για να διατηρήσει το χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου σύμφωνα με τις αλλαγές του δείκτη. Όταν επιλέγετε μεταξύ δύο ETF που παρακολουθούν τον ίδιο δείκτη, το αμοιβαίο κεφάλαιο με τη χαμηλότερη αναλογία εξόδων είναι σχεδόν πάντα η καλύτερη επιλογή.

AD:

Αποφύγετε το LEF με μόχλευση

Ένας σίγουρος τρόπος για να πληρώσετε πάρα πολύ για την επένδυσή σας στο ETF είναι να επιλέξετε τα ETF με μόχλευση. Ένα μοχλευμένο ETF χρησιμοποιεί δανειακά κεφάλαια για να αυξήσει το μέγεθος της επένδυσής του. Ενώ αυτά τα ταμεία εξακολουθούν να παρακολουθούν ένα ευρετήριο, διοικούνται με στόχο τη δημιουργία ορισμένων πολλαπλών αποδόσεων του δείκτη, συνήθως δύο φορές ή τρεις φορές την ημερήσια απόδοση. Επειδή η χρήση του χρέους για τη χρηματοδότηση υπερμεγέθων επενδύσεων είναι τόσο επικίνδυνη, αυτά τα ETF τείνουν να είναι στην ακριβή πλευρά. Τα μοχλευμένα ETF διαχειρίζονται επίσης πιο ενεργά από τα παραδοσιακά ευρετηριακά ETFs, αυξάνοντας περαιτέρω τη μέση αναλογία δαπανών - η οποία είναι συχνά κοντά στο 1% και μπορεί να είναι πολύ υψηλότερη.

AD:

Τα μόνα ETF μπορούν επίσης να σας κοστίσουν εάν η αγορά δεν συνεργαστεί με συνέπεια. Επειδή δημιουργούν ένα πολλαπλάσιο των επιστροφών ενός δείκτη, μπορούν να είναι εξαιρετικά ασταθείς. Αν ο δείκτης κερδίσει 4%, ένα ETX με κέρδη 3 φορές θα κερδίσει το 12%. Αν όμως η αγορά χάσει 4%, το ίδιο συμβαίνει και με το ταμείο. Εάν η αγορά κινείται προς τη λάθος κατεύθυνση για πάρα πολλές συνεχείς ημέρες, ένα μόχθο ETF μπορεί να χάσει την αξία γρήγορα. Αυτά τα προϊόντα μπορεί να είναι επικερδής, αλλά είναι καλύτερα προσαρμοσμένα για ενεργητικές συναλλαγές αντί για μακροπρόθεσμες επενδύσεις. Επειδή τα ETF διαπραγμάτευσης επιβαρύνονται με τέλη προμηθειών όπως οι μετοχές διαπραγμάτευσης, αυτό το είδος επένδυσης μπορεί να καταλήξει να είναι ιδιαίτερα δαπανηρό.

Ξέρτε πότε πρέπει να κρατήσετε "Em

Η αγορά και πώληση ETFs απαιτεί αμοιβές συναλλαγών ή προμήθειες μεσίτη για κάθε συναλλαγή. Ο πιο οικονομικός τρόπος για να επενδύσετε σε ETFs είναι να κάνετε μια μεγάλη επένδυση σε ένα ευρετήριο ETF και να το κρατήσετε μακροπρόθεσμα. Όσο λιγότερες συναλλαγές κάνετε, τόσο λιγότερες προμήθειες πληρώνετε. Επιλέγοντας ένα ευρετήριο ταμείο, μπορείτε να περιορίσετε τα ετήσια έξοδα σας.

Ενώ μπορείτε να κάνετε μια δέσμη που διαπραγματεύεται ενεργά ETFs υψηλότερου κινδύνου βραχυπρόθεσμα, αυτή δεν είναι η καλύτερη στρατηγική εάν ο κύριος στόχος σας είναι να περιορίσετε τα έξοδα. Με την πάροδο του χρόνου, η συνολική απόδοση της αγοράς τείνει να είναι γενικευμένη, παρά τις περιστασιακές μεσόγειες περιόδους. Η χρησιμοποίηση μιας στρατηγικής buy-and-hold με ένα ευρετήριο ETF είναι ένας από τους λιγότερο δαπανηρούς τρόπους για τη δημιουργία μακροπρόθεσμων κεφαλαιακών κερδών με σχετικά χαμηλό κίνδυνο.

Αποφύγετε τα ETF με μερίσματα

Τα περισσότερα ETFs δεν προσανατολίζονται ειδικά για τη δημιουργία εισοδήματος από μερίσματα, αλλά αυτό δεν σημαίνει ότι αποφεύγουν τα αποθέματα που πληρώνουν μερίσματα. Μετά από όλα, εάν το απόθεμα είναι εισηγμένο στο ευρετήριο, ένα ΕΙΕΕ που παρακολουθεί αυτόν τον δείκτη θα περιλαμβάνει το απόθεμα.

Ενώ η ιδέα να λαμβάνετε τακτικά έσοδα από επενδύσεις μπορεί να είναι δελεαστική, μπορεί να καταλήξει να είναι δαπανηρή από ό, τι νομίζετε. Κάθε φορά που λαμβάνετε μια διανομή από μια επένδυση, αυξάνει το φορολογητέο εισόδημά σας για το έτος. Λόγω της μοναδικής δομής τους, τα ΕΙΕΕ συνήθως πραγματοποιούν πολύ λίγες διανομές κεφαλαιουχικών κερδών, καθιστώντας τους πιο φορολογικά αποδοτικούς από συγκρίσιμα αμοιβαία κεφάλαια. Για να μειώσετε περαιτέρω το κόστος που παράγεται από την επένδυσή σας στο ΕΙΕΕ, επιλέξτε ένα ταμείο με λίγα μερίσματα που φέρουν αποθέματα. Η επένδυσή σας είναι φθηνότερη εάν λαμβάνετε λιγότερες διανομές κάθε χρόνο.