Έχει συμβεί σε πολλούς από εμάς κάποια στιγμή: είσαι σε ένα κοκτέιλ πάρτι απολαμβάνοντας το ποτό και τα ορεκτικά σας και το "φούστα" συμβαίνει στον δρόμο σας. Ξέρετε ότι πρόκειται να καυχηθεί για το τελευταίο του "γιγαντιαίο επίτευγμα". Αυτή τη φορά, πήρε μια μακρά θέση στο Widgets Plus. com, ο τελευταίος, ο μεγαλύτερος διαδικτυακός έμπορος οικιακών συσκευών. Έρχεστε να διαπιστώσετε ότι δεν γνωρίζει τίποτα για την εταιρεία, εξακολουθεί να είναι ενθουσιασμένος με αυτό και έχει επενδύσει το 25% του χαρτοφυλακίου του με την ελπίδα ότι θα μπορεί να διπλασιάσει τα χρήματά του γρήγορα.

- παρά την αντοχή του να ακούει τον κώδωνα του, αρχίζετε να αισθάνεστε άνετα και ευχαριστημένοι γνωρίζοντας ότι έχει διαπράξει τουλάχιστον τέσσερα κοινά λάθη επενδύσεων και ότι ελπίζουμε ότι αυτή τη φορά θα μάθει το μάθημά του. Αυτό το άρθρο θα εξετάσει οκτώ από αυτά τα κοινά λάθη, όπως: επένδυση σε κάτι που δεν καταλαβαίνετε, ερωτευμένη με μια εταιρεία, έλλειψη υπομονής, υπερβολική μετατροπή του χαρτοφυλακίου σας, χρονοδιάγραμμα αγοράς, περιμένοντας να φτάσει καν να διαφοροποιήσετε και να αφήσετε τα συναισθήματά σας να καθορίσουν τη διαδικασία.

ΔΕΙΤΕ: Σημαντικές αστοχίες στην κατασκευή χαρτοφυλακίων

1. Επένδυση σε κάτι που δεν καταλαβαίνετε

Ένας από τους πιο επιτυχημένους επενδυτές στον κόσμο, ο Warren Buffett, προειδοποιεί για επενδύσεις σε επιχειρήσεις που δεν καταλαβαίνετε. Αυτό σημαίνει ότι δεν πρέπει να αγοράζετε μετοχές σε εταιρείες, αν δεν καταλαβαίνετε τα επιχειρηματικά μοντέλα. Ο καλύτερος τρόπος να αποφευχθεί αυτό είναι να δημιουργηθεί ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο χρηματιστηριακών συναλλαγών (ETF) ή αμοιβαίων κεφαλαίων. Εάν κάνετε επενδύσεις σε μεμονωμένες μετοχές, βεβαιωθείτε ότι έχετε κατανοήσει πλήρως κάθε εταιρεία που αντιπροσωπεύουν τα αποθέματα πριν επενδύσετε. 2. Η αγάπη με μια εταιρία
Πολύ συχνά, όταν βλέπουμε μια εταιρεία στην οποία επενδύσαμε καλά, είναι εύκολο να την ερωτευτούμε και να ξεχνάμε ότι αγοράσαμε το απόθεμα ως επένδυση. Θυμηθείτε: αγοράσατε αυτό το απόθεμα για να κερδίσετε χρήματα. Εάν κάποια από τις βασικές αρχές που σας ώθησαν να αγοράσετε στην εταιρεία αλλάξει, σκεφτείτε να πωλήσετε το απόθεμα.

ΔΕΙΤΕ: Ποιες είναι οι "Θεμελιώδεις αρχές" ενός Χρηματιστηρίου;

3. Έλλειψη υπομονετικότητας

Πόσες φορές η δύναμη της αργής και σταθερής προόδου είναι αμέσως σαφής; Αργή και σταθερή βγαίνει συνήθως στην κορυφή - είτε στο γυμναστήριο, στο σχολείο ή στην καριέρα σας. Γιατί, λοιπόν, αναμένουμε να είναι διαφορετική από την επένδυση; Μια αργή, σταθερή και πειθαρχημένη προσέγγιση θα πάει πολύ πιο μακριά από τη μακρινή απόσταση από το να πάει για τα παιχνίδια "Hail Mary" της τελευταίας στιγμής. Αναμένοντας τα χαρτοφυλάκιά μας να κάνουν κάτι διαφορετικό από αυτό που έχουν σχεδιαστεί να κάνουν είναι μια συνταγή για καταστροφή. Αυτό σημαίνει ότι πρέπει να διατηρήσετε τις προσδοκίες σας ρεαλιστικές όσον αφορά το μήκος, το χρόνο και την ανάπτυξη που κάθε απόθεμα θα συναντήσει. 4. Πάρα πολλοί κύκλοι επενδύσεων

Ο κύκλος εργασιών, ή το άλμα μέσα και έξω από τις θέσεις, είναι ένας άλλος δολοφόνος επιστροφής. Αν δεν είστε θεσμικός επενδυτής με τα χαμηλά επιτόκια, τα έξοδα συναλλαγής μπορούν να σας φάνε ζωντανό - για να μην αναφέρουμε τους βραχυπρόθεσμους φορολογικούς συντελεστές και το κόστος ευκαιρίας για τη μη επίτευξη των μακροπρόθεσμων κερδών από καλές επενδύσεις. ΔΕΙΤΕ: Κερδίστε περισσότερα κέρδη με λιγότερες συναλλαγές

5. Χρονισμός αγοράς

Η χρονική στιγμή της αγοράς, ο κακός ξαδέλφος του κύκλου εργασιών, σκοτώνει επίσης τις αποδόσεις. Η επιτυχής χρονομέτρηση της αγοράς είναι εξαιρετικά δύσκολη. Ακόμη και οι θεσμικοί επενδυτές συχνά αποτυγχάνουν να το κάνουν με επιτυχία Μια γνωστή μελέτη, "Οι παράγοντες προσδιορισμού της απόδοσης του χαρτοφυλακίου" ( Financial Analysts Journal, 1986), που διεξήχθησαν από τους Gary P. Brinson, L. Randolph Hood και Gilbert Beerbower κάλυπταν τις επιστροφές των αμερικανικών συνταξιοδοτικών ταμείων. Η μελέτη αυτή έδειξε ότι, κατά μέσο όρο, σχεδόν το 94% της διακύμανσης των αποδόσεων με την πάροδο του χρόνου εξηγείται από την απόφαση της επενδυτικής πολιτικής. Σε όρους απλούστατου, αυτό υποδεικνύει ότι, συνήθως, το μεγαλύτερο μέρος της απόδοσης ενός χαρτοφυλακίου μπορεί να εξηγηθεί από τις αποφάσεις κατανομής στοιχείων ενεργητικού που κάνετε, όχι από το χρονοδιάγραμμα ή ακόμα και την επιλογή ασφαλείας. 6. Περιμένοντας να φτάσει καν

Η επίτευξη του ζυγού είναι απλώς ένας άλλος τρόπος για να εξασφαλίσετε ότι θα χάσετε οποιοδήποτε κέρδος ίσως έχετε κάνει. Αυτό σημαίνει ότι περιμένετε να πουλήσετε έναν ηττημένο έως ότου επανέλθει στην αρχική του βάση κόστους. Η συμπεριφορά στη χρηματοδότηση ονομάζει αυτό το "γνωστικό λάθος". Αποτυγχάνοντας να πραγματοποιήσουν μια απώλεια, οι επενδυτές χάνουν στην πραγματικότητα με δύο τρόπους: πρώτον, αποφεύγουν να πουλήσουν έναν ηττημένο, ο οποίος μπορεί να συνεχίσει να ολισθαίνει μέχρι να είναι άχρηστο. Επίσης, υπάρχει το κόστος ευκαιρίας για το τι μπορεί να είναι καλύτερη χρήση για αυτά τα δολάρια επενδύσεων. ΔΕΙΤΕ: Κυριαρχήστε τις εμπορικές συναλλαγές σας

7. Αποτυχία διαφοροποίησης

Ενώ οι επαγγελματίες επενδυτές ενδέχεται να είναι σε θέση να δημιουργήσουν άλφα (ή υπερβολική απόδοση μέσω ενός δείκτη αναφοράς) επενδύοντας σε λίγες συγκεντρωμένες θέσεις, οι συνηθισμένοι επενδυτές δεν πρέπει να προσπαθήσουν να το κάνουν αυτό. Προσέχετε τον κύριο παράγοντα διαφοροποίησης. Κατά την κατασκευή ενός χαρτοφυλακίου ETF ή αμοιβαίου κεφαλαίου, θυμηθείτε να διαθέσετε έκθεση σε όλους τους μεγάλους χώρους. Για να δημιουργήσετε ένα μεμονωμένο χαρτοφυλάκιο μετοχών, να διαθέσετε σε όλους τους σημαντικούς τομείς, και επιλεκτικά σε υποκλαδικούς τομείς, αισθάνεστε ότι έχετε δυνατότητες. Μην διαθέτετε περισσότερο από 5 έως 10% σε οποιαδήποτε επένδυση. 8. Αφήνοντας τα συναισθήματά σας να ακολουθήσουν τη διαδικασία

Ίσως ο αριθμός 1 δολοφόνος της επένδυσης είναι τα συναισθήματά σας. Το αξίωμα που φοβούνται και η απληστία κυβερνούν την αγορά είναι αλήθεια. Μην αφήνετε τον φόβο ή την απληστία να σας ξεπεράσουν. Εστίαση στη μεγαλύτερη εικόνα. Οι αποδόσεις της χρηματιστηριακής αγοράς ενδέχεται να αποκλίνουν άγρια ​​σε βραχύτερο χρονικό διάστημα, αλλά μακροπρόθεσμα, οι ιστορικές αποδόσεις των αποθεμάτων μεγάλου κεφαλαίου μπορεί να είναι κατά μέσο όρο 10 έως 11%. Συνειδητοποιήστε ότι, σε μεγάλο χρονικό ορίζοντα, οι αποδόσεις του χαρτοφυλακίου σας δεν πρέπει να αποκλίνουν πολύ από αυτούς τους μέσους όρους. Στην πραγματικότητα, μπορείτε να επωφεληθείτε από τις παράλογες αποφάσεις άλλων επενδυτών. ΔΕΙΤΕ: Οι χρηματοπιστωτικές αγορές: Όταν ο φόβος και η απληστία αναλαμβάνουν

Τι μπορείτε να κάνετε για να αποφύγετε αυτά τα λάθη

Εδώ είναι μερικοί άλλοι τρόποι για να αποφύγετε αυτά τα λάθη και να διατηρήσετε το χαρτοφυλάκιό σας σε καλό δρόμο: ένα Σχέδιο Δράσης

Προσδιορίστε δυναμικά το πού βρίσκεστε στον κύκλο ζωής των επενδύσεων, ποιους είναι οι στόχοι σας και πόσα πρέπει να επενδύσετε για να φτάσετε εκεί. Εάν δεν αισθάνεστε εξειδικευμένοι να το κάνετε αυτό, αναζητήστε έναν αξιόπιστο οικονομικό προγραμματιστή. Προσπαθήστε να βρείτε κάποιον που θα εργαστεί έναντι αμοιβής και κάποιος που δεν λαμβάνει κίνητρα για να σας πουλήσει προϊόντα υψηλής προμήθειας.Θυμηθείτε γιατί επενδύετε τα χρήματά σας και θα εμπνευστείτε για να εξοικονομήσετε περισσότερα και ίσως να είναι πιο εύκολο να προσδιορίσετε τη σωστή κατανομή για το χαρτοφυλάκιό σας. Βυθίστε τις προσδοκίες σας στις ιστορικές αποδόσεις της αγοράς. Μην περιμένετε το χαρτοφυλάκιό σας να σας κάνει πλούσιους εν μία νυκτί. Μια συνεπής, μακροπρόθεσμη επενδυτική στρατηγική με την πάροδο του χρόνου είναι αυτό που θα δημιουργήσει πλούτο. Βάλτε το σχέδιό σας στην αυτόματη

Καθώς το εισόδημά σας μεγαλώνει, ίσως θέλετε να προσθέσετε περισσότερα. Παρακολουθήστε τις επενδύσεις σας. Στο τέλος κάθε έτους, ελέγξτε τις επενδύσεις σας και τις επιδόσεις τους. Προσδιορίστε εάν ο λόγος μετοχών προς σταθερό εισόδημα θα πρέπει να παραμείνει ο ίδιος ή να αλλάξετε ανάλογα με το πού βρίσκεστε στη ζωή. Έχετε μερικά χρήματα Fun
Όλοι μας μπλέκουμε με την ανάγκη να περάσουμε μερικές φορές. Είναι η φύση της ανθρώπινης κατάστασης. Έτσι, αντί να προσπαθείτε να το πολεμήσετε, πηγαίνετε μαζί του. Αφήστε στην άκρη το "χρήμα των επενδύσεων διασκέδασης". Θα πρέπει να περιορίσετε το ποσό αυτό σε όχι περισσότερο από το 5% του επενδυτικού χαρτοφυλακίου σας. Μην χρησιμοποιείτε χρήματα συνταξιοδότησης. Να αναζητάτε πάντα επενδύσεις από μια αξιόπιστη χρηματοοικονομική επιχείρηση. Επειδή κάποιοι μπορεί να παρομοιάζουν τη συγκεκριμένη διαδικασία με τον τζόγο, ακολουθήστε τους ίδιους κανόνες που θα κάνατε σε αυτή την προσπάθεια. 1) Περιορίστε τις απώλειές σας στον εντολέα σας (μην πωλείτε κλήσεις για μετοχές που δεν είστε ιδιοκτήτες, για παράδειγμα), 2) είστε έτοιμοι να χάσετε το 100% της επένδυσής σας και 3) να επιλέξετε και να επιμείνετε σε ένα προκαθορισμένο όριο για να καθορίσετε όταν θα φύγεις. Η κατώτατη γραμμή

Επενδύοντας λάθη αποτελούν μέρος της επενδυτικής διαδικασίας. Γνωρίζοντας τι είναι, όταν τους δεσμεύετε και πώς να τους αποφύγετε, θα σας βοηθήσουν να πετύχετε ως επενδυτής. Για να αποφύγετε τη δέσμευσή τους, αναπτύξτε ένα στοχαστικό, συστηματικό σχέδιο και κολλήστε με αυτό. Εάν πρέπει να κάνετε κάτι άγριο, αφήστε λίγο χρήματα διασκέδασης που είστε πλήρως έτοιμοι να χάσετε. Ακολουθήστε αυτές τις οδηγίες και θα είστε καλά στο δρόμο σας για την οικοδόμηση ενός χαρτοφυλακίου που θα προσφέρει πολλές χαρούμενες επιστροφές μακροπρόθεσμα.