Τα κεφάλαια κοινωνικού κινδύνου διαφέρουν από τα παραδοσιακά επιχειρηματικά κεφάλαια, καθώς οι επενδυτές βλέπουν πέρα ​​από τα οικονομικά αποτελέσματα και τα μοντέλα ανταμοιβής κινδύνου όταν αποφασίζουν πού να τοποθετήσουν τα χρήματά τους. Αντί να αποδίδουν ύψιστη σημασία στην απόδοση επένδυσης (ROI), οι κοινωνικοί επιχειρηματικοί επενδυτές προσπαθούν να επενδύσουν σε επιχειρήσεις που προσφέρουν κέρδη και καθιστούν τον κόσμο ένα καλύτερο μέρος μέσα από τα προϊόντα και τις υπηρεσίες τους.

Τα κοινά αίτια που αντιμετωπίζουν οι κοινωνικοί επιχειρηματικοί επενδυτές περιλαμβάνουν τη μείωση της φτώχειας, τον περιβαλλοντικό καθαρισμό και την κοινωνική δικαιοσύνη. Από το 2015, ο αριθμός των εταιρειών κοινωνικού κεφαλαίου επιχειρηματικών συμμετοχών και η οικονομική ισχύς που ασκούν αυξάνεται με ταχείς ρυθμούς, μια απόδειξη για την εξέλιξη της κοινωνικής συνειδητοποίησης των κοινωνικών θεμάτων και την αποφασιστικότητά της να κάνει τη διαφορά.

Venture Capital Vs. Ταμεία επιχειρηματικού κινδύνου

Οι επιχειρήσεις επιχειρηματικών κεφαλαίων επενδύουν χρήματα σε νεοσύστατες επιχειρήσεις που πιστεύουν ότι έχουν ισχυρό αναπτυξιακό δυναμικό σε αντάλλαγμα για μια θέση μετοχών στην εταιρεία. Εάν και πότε ξεκινάει η εταιρεία, η εταιρεία επιχειρηματικών κεφαλαίων συμμετέχει στα κέρδη. Όταν είναι επιτυχής, τα επιχειρηματικά κεφάλαια είναι κερδοφόρα. Είναι μια νίκη για τους επιχειρηματίες και τις μικρές επιχειρήσεις, διότι χωρίς το αρχικό κεφάλαιο που παρέχεται από εταιρείες επιχειρηματικών κεφαλαίων, πολλοί δεν θα το απογοητεύσουν ποτέ. Είναι μια νίκη για την επιχείρηση επιχειρηματικών κεφαλαίων επειδή τα πρώτα χρόνια μιας επιχείρησης είναι συχνά όταν γίνεται η πιο επιθετική ανάπτυξη. Οι επενδυτές μπορούν ακόμα να κάνουν τα χρήματα που επενδύουν σε τεράστιες, καθιερωμένες εταιρείες όπως η Microsoft, αλλά παραπαίει σε σύγκριση με αυτό που γίνεται σε μια επιτυχημένη επένδυση σε μια εκκίνηση.

Οι εταιρείες κοινωνικών επιχειρηματικών κεφαλαίων χρησιμοποιούν το ίδιο επιχειρηματικό μοντέλο. Αναζητούν επιχειρηματίες και νεοσύστατες επιχειρήσεις και αξιολογούν τα προϊόντα, τις υπηρεσίες και το αναπτυξιακό τους δυναμικό. Αν τους αρέσει αυτό που βλέπουν, παρέχουν κεφαλαία για να βοηθήσουν την εταιρεία να βγει από το έδαφος. Για το σκοπό αυτό, λαμβάνουν μετοχικό κεφάλαιο στην εταιρεία.

Τα κεφάλαια κοινωνικού κεφαλαίου διαφέρουν από τα παραδοσιακά επιχειρηματικά κεφάλαια στη μεθοδολογία που χρησιμοποιούν οι επιχειρήσεις για να αξιολογήσουν τις πιθανές επενδύσεις. Η κερδοφορία και η απόδοση της επένδυσης (ROI) δεν είναι τα οφέλη και τα πλεονεκτήματα για τις εταιρείες κοινωνικών επιχειρηματικών κεφαλαίων. Τα στελέχη που διευθύνουν αυτές τις επιχειρήσεις θέλουν να γνωρίζουν ότι τα δολάρια των επενδύσεών τους μπορούν να συμβάλλουν στη βελτίωση της κοινωνίας, είτε πρόκειται για την εξάλειψη της φτώχειας, για τον καθαρισμό του περιβάλλοντος είτε για την ευαισθητοποίηση σχετικά με ένα συγκεκριμένο κοινωνικό ζήτημα.

Για να είμαστε σίγουροι, οι εταιρείες κοινωνικών επιχειρηματικών κεφαλαίων εξακολουθούν να ενδιαφέρονται πολύ για την κατώτατη γραμμή. Απασχολούν ορισμένους από τους λαμπρότερους επενδυτικούς αναλυτές στον κόσμο για να αξιολογήσουν πιθανές συμφωνίες. Μια εταιρία κοινωνικού κεφαλαίου επιχειρηματικών συμμετοχών δεν θα σκόπιμα ποτέ να ρίξει χρήματα σε μια χαμένη επιχείρηση. Σε αντίθεση με τους ομολόγους τους στον κόσμο των επιχειρηματικών κεφαλαίων που ασχολούνται αποκλειστικά με το κέρδος, ωστόσο, οι κοινωνικοί επιχειρηματικοί επενδυτές μεταφέρουν επενδύσεις σε επιχειρήσεις που δεν πληρούν τα κοινωνικά τους πρότυπα.

Κορυφαίες Εταιρείες Κεφαλαιαγοράς

Από το 2015, αρκετές εταιρείες έχουν ήδη δημιουργήσει φήμη ως ηγέτες στην κοινωνική επιχειρηματική κεφαλαιακή εξάρτηση. Το Acumen Fund, με έδρα τη Νέα Υόρκη και με περιφερειακά γραφεία σε όλο τον κόσμο, επιδιώκει να εξαλείψει τη φτώχεια επενδύοντας σε μικρές επιχειρήσεις σε φτωχά κράτη, όπως η Γκάνα, η Νιγηρία, η Ρουάντα και η Αιθιοπία. Οι εταιρείες σε βιομηχανίες όπως το νερό, η στέγαση, η ενέργεια και η εκπαίδευση αποτελούν το χαρτοφυλάκιο της Acumen. Ιδρύθηκε το 2001, η ευοίωνο πρώτη δεκαετία της επιχείρησης προσέλκυσε την προσοχή του δισεκατομμυριούχου λογισμικού mogul Bill Gates, ο οποίος, μαζί με τη σύζυγό του, Melinda, επένδυσε και χρησίμευσε ως σύμβουλος του Fondation Acumen.

Το Επιχειρησιακό Ταμείο Grassroots ιδρύθηκε το 2008 και έχει την έδρα του στην Ουάσινγκτον, Δ. Γ. Η επιχείρηση, όπως το Acumen Fund, απευθύνεται σε μικρές επιχειρήσεις στις φτωχές χώρες. Οι περιοχές λειτουργίας της περιλαμβάνουν την Ασία, την Αφρική και τη Λατινική Αμερική. Το Grassroots αναζητά τις επιχειρήσεις που ασχολούνται με την παραγωγή προσιτών αγαθών και υπηρεσιών, καθώς και τα προϊόντα που παράγουν εισόδημα. Οι ηγέτες της επιχείρησης στοχεύουν σε αυτές τις επιχειρήσεις επειδή, εκτός από τη βελτίωση της τοπικής ποιότητας ζωής με τα προϊόντα τους, δημιουργούν επίσης θέσεις εργασίας σε επίπεδο παραγωγής στις κοινότητές τους, βοηθώντας τους ντόπιους να εξέλθουν από τη φτώχεια.