Οι κοινές μετοχές συνήθως μεταφέρονται από έναν μεσίτη σε άλλο μέσω ενός συστήματος γνωστού ως Automated Transfer Service Account Service (ACATS). Πριν από την ACATS, χρησιμοποιήθηκε ένα σύστημα μη αυτόματης μεταφοράς.
Η National Securities Clearing Corporation (NSCC) ανέπτυξε το ACATS, το οποίο μπορεί να μεταφέρει μετοχές, ομόλογα, μετρητά, αμοιβαία κεφάλαια, δικαιώματα αμοιβαίων κεφαλαίων και άλλα επενδυτικά προϊόντα. Ωστόσο, μόνο τα
μέλη που είναι επιλέξιμα από το NSCC και οι τράπεζες που είναι μέλη της Trust Depot μπορούν να χρησιμοποιήσουν το ACATS.
Τόσο η επιχείρηση που παραδίδει το απόθεμα, όσο και η επιχείρηση που την παραλαμβάνει έχουν ατομικές ευθύνες στο σύστημα ACATS. Για παράδειγμα, αν ένας ιδιοκτήτης μετοχών επιθυμεί να μεταφέρει το μερίδιό του από την εταιρεία Α στην Εταιρεία Β, η Εταιρεία Β θα είναι αρχικά υπεύθυνη για την επαφή με την Εταιρεία Α για να ζητήσει τη μεταφορά. Μόλις η εταιρεία Β υποβάλει την αίτηση μεταφοράς με οδηγίες, η επιχείρηση Α πρέπει είτε να επικυρώσει τις οδηγίες είτε να απαντήσει με εξαίρεση εντός τριών εργάσιμων ημερών. Αν δεν υπάρχει καμία εξαίρεση, η Εταιρεία Α έχει τέσσερις ημέρες για να ολοκληρώσει τη μεταφορά μετά την επικύρωση του αιτήματος. Η επικύρωση περιλαμβάνει την επιβεβαίωση ότι το όνομα του πελάτη και ο αριθμός κοινωνικής ασφάλισης ταιριάζουν με τις πληροφορίες που παρέχονται από την Εταιρεία Β. Αφού λάβει την αίτηση μεταφοράς και την επικύρωση, η Εταιρεία Α πρέπει να ακυρώσει όλες τις ανοικτές παραγγελίες και δεν μπορεί να δεχτεί νέες παραγγελίες στον λογαριασμό του πελάτη. Η εταιρία Α πρέπει επίσης να επιστρέψει τις οδηγίες μεταφοράς στην Εταιρεία Β με μια λίστα με θέσεις τίτλων και οποιοδήποτε υπόλοιπο χρημάτων στο λογαριασμό.
Μόλις μεταφερθούν τα αποθέματα, οι μεσίτες υποχρεούνται να παρέχουν στους πελάτες μια οικονομική κατάσταση τουλάχιστον μία φορά ανά τρίμηνο. Οι εμπειρογνώμονες συστήνουν επίσης στους πελάτες να διατηρούν τα κατάλληλα αρχεία και να κάνουν τους δικούς τους υπολογισμούς για να ελέγξουν εκ νέου ότι όλα τα περιουσιακά στοιχεία μεταφέρονται και λογίζονται σωστά.
Ποια είναι η διαφορά ανάμεσα στο προνομιούχο απόθεμα και το κοινό απόθεμα;
Κατανοούν και διερευνούν τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα της ιδιοκτησίας προνομιούχων μετοχών σε αντίθεση με την κατοχή κοινών μετοχών σε μια εταιρεία.
Μπορεί ένας δικαιούχος του IRA να μεταφέρει τον ΙΡΑ σε άλλο λογαριασμό και να ορίσει έναν άλλο δικαιούχο;
Εξαρτάται από την παροχή του εγγράφου του σχεδίου IRA. Ορισμένοι (αν και πολύ λίγοι) δεν επιτρέπουν τον ορισμό των διαδοχικών δικαιούχων. Τα καλά νέα είναι ότι τα περισσότερα κάνουν. Εάν ο δικαιούχος ορίσει έναν διάδοχο (δεύτερης γενιάς) δικαιούχου, ο διάδοχος δικαιούχος πρέπει να συνεχίσει τις διανομές με βάση το προσδόκιμο ζωής του δικαιούχου πρώτης γενιάς.
Πώς μετακινείτε / μεταφέρετε ένα 401 (K) στο άλλο 401 (k);
Κατανοείτε τη διαδικασία μεταφοράς του παλαιού σας λογαριασμού 401 (K) στο νέο σας σχέδιο που χρηματοδοτείται από εργοδότες και μάθετε τα οφέλη και τα μειονεκτήματα αυτής της ενέργειας.