Η εύρεση του συνολικού κέρδους ή απώλειας σε ένα χαρτοφυλάκιο απαιτεί λίγους απλούς υπολογισμούς. Πρώτον, πρέπει να καταλάβετε πώς τα ποσοστά κέρδους ή απώλειες βρίσκονται σε μια μεμονωμένη ασφάλεια. Για να βρείτε το καθαρό κέρδος ή ζημία, αφαιρέστε την τιμή αγοράς από την τρέχουσα τιμή και διαιρέστε τη διαφορά με τις τιμές αγοράς του περιουσιακού στοιχείου. Για παράδειγμα, αν αγοράσετε ένα απόθεμα σήμερα για $ 50 και αύριο αξίζει $ 52, το ποσοστό κέρδους σας είναι 4% (($ 52 - $ 50) / $ 50).
Η εύρεση της ημερήσιας απόδοσης στο χαρτοφυλάκιό σας απαιτεί μια διαφορετική προσέγγιση. Επειδή τα αποθέματα θα έχουν συνήθως διαφορετικές τιμές αγοράς, το ποσοστό κέρδους σε ένα τίτλο μπορεί να μην ισοδυναμεί με ίσο ποσοστό κέρδους σε άλλο. Η απλή προσθήκη των μεμονωμένων ποσοστών αποδόσεων δεν θα δώσει ένα ακριβές μέτρο αποδόσεων χαρτοφυλακίου. Με την προσαρμογή της παραπάνω μεθόδου εύρεσης αποδόσεων του αποθέματος, μπορείτε να βρείτε την ποσοστιαία απόδοση ενός χαρτοφυλακίου. Αντί να χρησιμοποιήσετε την τιμή αγοράς και την τρέχουσα αξία του αποθέματος, θα κάνετε τους υπολογισμούς σας βάσει της συνολικής αξίας του χαρτοφυλακίου σας. Για παράδειγμα, την 1η Ιουνίου, το χαρτοφυλάκιο σας εκτιμάται σε 14,500 δολάρια. Μετά από μια εβδομάδα δραστηριότητας στην αγορά, η αξία του χαρτοφυλακίου σας αυξάνεται στα $ 15, 225. Η ποσοστιαία απόδοση του χαρτοφυλακίου σας για την εβδομάδα είναι 5% $ 14, 500) / $ 14, 500).
Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με την αξιολόγηση του χαρτοφυλακίου σας, διαβάστε την Μηχανική διαχείρισης χαρτοφυλακίου μετοχών .
Εάν έχω δικαίωμα σύμφωνα με το διάταγμα διαζυγίου μου σε ένα ποσοστό του IRA του πρώην συζύγου μου, πώς μπορώ να λάβω τα περιουσιακά στοιχεία που οφείλονται εγώ στη δική μου IRA χωρίς να φορολογήσω; Θα φορολογηθεί όταν κάνει τη μεταφορά; Θα πρέπει τα χρήματα που μπορεί να χρειαστεί να πληρώσει σε φόρους
Για να σας μεταβιβάσει το μερίδιό σας από τα περιουσιακά στοιχεία του IRA (δηλ. Στο όνομά σας), πρέπει να επικοινωνήσετε με τον θεματοφύλακα / διαχειριστή του IRA του συζύγου σας και να τους παράσχετε αντίγραφο του διαταγτικού διαζυγίου. Βεβαιωθείτε ότι έχετε ζητήσει από τον θεματοφύλακα για άλλες απαιτήσεις τεκμηρίωσης.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.
Πώς μπορώ να υπολογίσω την ετήσια απόδοση (YTD) μου στο χαρτοφυλάκιό μου;
Μάθετε πώς μπορείτε να υπολογίσετε την ετήσια απόδοση ενός χαρτοφυλακίου, συμπεριλαμβανομένων των υποδειγμάτων υπολογισμών επιστροφής YTD με και χωρίς πληρωμές τόκων.