Πίνακας περιεχομένων:
Για να υπολογίσετε την ετήσια απόδοση (YTD) ενός χαρτοφυλακίου, αφαιρέστε την τιμή εκκίνησης από την τρέχουσα τιμή και διαιρέστε την τιμή εκκίνησης. Ο πολλαπλασιασμός κατά 100 μετατρέπει αυτό το ποσοστό σε ποσοστό απόδοσης, το οποίο είναι πιο χρήσιμο από το δεκαδικό σχήμα για τη σύγκριση των αποδόσεων των διαφόρων επενδύσεων.
Ποια είναι η επιστροφή από έτος σε έτος;
Η επιστροφή YTD είναι απλά το ποσό του κέρδους που παράγεται από μια επένδυση από την αρχή του τρέχοντος ημερολογιακού έτους. Οι υπολογισμοί YTD χρησιμοποιούνται συνήθως από τους επενδυτές και τους αναλυτές για την αξιολόγηση της απόδοσης του χαρτοφυλακίου λόγω της απλότητας τους.
Υπολογισμός
Ο υπολογισμός της απόδοσης του YTD σε ένα χαρτοφυλάκιο είναι ο ίδιος με αυτόν για μια μεμονωμένη επένδυση. Πάρτε την τρέχουσα αξία όλων των περιουσιακών στοιχείων στο χαρτοφυλάκιο και αφαιρέστε το συνολικό ποσό που επενδύθηκε στην προηγούμενη Ιανουαρίου 1. Αυτό καθιστά την συνολική απόδοση YTD σε δολάρια. Ο διαχωρισμός του αριθμού αυτού από την αρχική τιμή και ο πολλαπλασιασμός κατά 100 μετατρέπει αυτό σε ένα ποσοστό που αντανακλά την απόδοση που παράγεται από κάθε δολάριο που είχε αρχικά επενδυθεί.
-Παράδειγμα
Υποθέστε ότι την 1η Ιανουαρίου του τρέχοντος έτους επενδύετε συνολικά $ 50, 000 σε τρία διαφορετικά στοιχεία ενεργητικού. Την 31η Δεκεμβρίου, το χαρτοφυλάκιο αυτό αποτελείται από τα ίδια τρία στοιχεία ενεργητικού αξίας $ 10, 000, $ 15, 000 και $ 35, 000 αντίστοιχα. Η επιστροφή YTD σε δολάρια είναι απλά $ 60, 000 - $ 50, 000, ή $ 10, 000. Το YTD ποσοστό επιστροφής είναι $ 10, 000 / $ 50, 000 * 100, ή 20%. Αυτό σημαίνει ότι κατά τη διάρκεια του προηγούμενου έτους, κάθε δολάριο που επενδύσατε τον Ιανουάριο παρήγαγε άλλα κέρδη 20 σεντ.
Πληρωμές Τόκων
Εάν η επένδυσή σας κατέβαλε τόκους ή μερίσματα καθ 'όλη τη διάρκεια του έτους, το ποσό αυτό πρέπει να συμπεριληφθεί στην τρέχουσα αξία του χαρτοφυλακίου αφού υπολογίζεται ως κέρδος. Υποθέστε ότι το χαρτοφυλάκιο στο παραπάνω παράδειγμα πλήρωσε επίσης ετήσια μερίσματα συνολικού ύψους $ 500. Η επιστροφή YTD είναι στη συνέχεια (($ 60, 000 + $ 500) - $ 50, 000) / $ 50, 000 * 100 ή 21%. Αν και η αξία του χαρτοφυλακίου δεν έχει αλλάξει, η επιστροφή του YTD είναι υψηλότερη επειδή έχει δημιουργήσει έσοδα από μερίσματα καθώς και από κεφαλαιακά κέρδη.
Πώς μπορώ να υπολογίσω το ποσοστό κέρδους ή ζημίας στο χαρτοφυλάκιό μου όταν όλα τα αποθέματα έχουν διαφορετικές τιμές;
Η εύρεση του συνολικού ποσοστού κέρδους ή ζημίας σε ένα χαρτοφυλάκιο απαιτεί λίγους απλούς υπολογισμούς. Πρώτον, πρέπει να καταλάβετε πώς τα ποσοστά κέρδους ή απώλειες βρίσκονται σε μια μεμονωμένη ασφάλεια. Για να βρείτε το καθαρό κέρδος ή ζημία, αφαιρέστε την τιμή αγοράς από την τρέχουσα τιμή και διαιρέστε τη διαφορά με τις τιμές αγοράς του περιουσιακού στοιχείου.
Πώς μπορώ να υπολογίσω την απόδοση μέχρι την ωριμότητα στο Excel;
Μάθετε πώς μπορείτε να υπολογίσετε την απόδοση του ομολόγου σε ωριμότητα στο Microsoft Excel, η οποία είναι μια από τις καλύτερες μεθόδους σύγκρισης των δεσμών με διαφορετικές μεταβλητές.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.