Πίνακας περιεχομένων:
- Υπολογισμός της συνολικής αναμενόμενης απόδοσης στο Excel
- Στο παραπάνω παράδειγμα, υποθέτουμε ότι οι τρεις επενδύσεις είναι κρατικά ομολογιακά δάνεια με ετήσιο επιτόκιο 3,50%, 4,6% και 7%, αντίστοιχα.
Η αναμενόμενη απόδοση του χαρτοφυλακίου σας μπορεί να υπολογιστεί χρησιμοποιώντας το Microsoft Excel εάν γνωρίζετε τα αναμενόμενα ποσοστά επιστροφής όλων των επενδύσεων στο χαρτοφυλάκιο. Χρησιμοποιώντας τη συνολική αξία του χαρτοφυλακίου σας, την αξία κάθε μεμονωμένης επένδυσης και το αντίστοιχο ποσοστό επιστροφής, η συνολική αναμενόμενη απόδοση μπορεί να υπολογιστεί απλά.
Υπολογισμός της συνολικής αναμενόμενης απόδοσης στο Excel
Αρχικά, καταχωρίστε τις ακόλουθες ετικέτες δεδομένων στα κελιά A1 έως F1: Τιμή χαρτοφυλακίου, Επενδυτική ονομασία, Επενδυτική αξία, Ποσοστό επιστροφής επένδυσης, Βάρος επένδυσης και Συνολική αναμενόμενη απόδοση.
Στο κελί A2, καταχωρίστε την αξία του χαρτοφυλακίου σας. Στη στήλη B, αναγράψτε τα ονόματα κάθε επένδυσης στο χαρτοφυλάκιό σας. Στη στήλη Γ, καταχωρίστε τη συνολική τρέχουσα αξία κάθε μιας από τις αντίστοιχες επενδύσεις σας. Στη στήλη Δ, καταχωρίστε τα αναμενόμενα ποσοστά επιστροφής κάθε επένδυσης.
Στο κελί E2, εισάγετε τον τύπο = (C2 / A2) για να καταστήσετε το βάρος της πρώτης επένδυσης. Εισαγάγετε τον ίδιο τύπο σε επόμενα κελιά για να υπολογίσετε το βάρος του χαρτοφυλακίου κάθε επένδυσης, διαιρώντας πάντα με την τιμή στο κελί A2. Στο κελί F2, εισάγετε τον τύπο = ((D2 * E2) + (D3 * E3) + …) για να καταστήσετε την συνολική αναμενόμενη απόδοση.
ΠαράδειγμαΣτο παραπάνω παράδειγμα, υποθέτουμε ότι οι τρεις επενδύσεις είναι κρατικά ομολογιακά δάνεια με ετήσιο επιτόκιο 3,50%, 4,6% και 7%, αντίστοιχα.
Μετά την επισήμανση όλων των δεδομένων σας στην πρώτη σειρά, καταχωρίστε τη συνολική αξία χαρτοφυλακίου $ 100, 000 στο κελί A2. Καταχωρίστε τα ονόματα των τριών επενδύσεων στα κελιά Β2 έως Β4. Στα κελιά C2 έως C4, εισάγετε τις τιμές $ 45, 000, $ 30, 000 και $ 25, 000. Στα κελιά D2 έως D4, καταχωρίστε τους αντίστοιχους συντελεστές κουπονιών που αναφέρονται παραπάνω.
= (0. 45 * 0. 035) + (0. 3 * 0. 046) + (0. 25 * 0. 07))
= 0. 01575 + 0. 0138 + 0. 0175
=. 04705, ή 4. 7%
Πώς υπολογίζω την απόδοση στο Excel;
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.
Πώς μπορώ να υπολογίσω την αναμενόμενη απόδοση του χαρτοφυλακίου μου;
Κατανοούν τα στοιχεία της εξίσωσης που χρησιμοποιούνται για τον υπολογισμό της αναμενόμενης απόδοσης του χαρτοφυλακίου ενός επενδυτή. Μάθετε γιατί ο υπολογισμός μπορεί να είναι ανακριβής.