Κάθε αμοιβαίο κεφάλαιο εκδίδει ένα έγγραφο που ονομάζεται ενημερωτικό δελτίο, το οποίο αναφέρει λεπτομερώς τα γεγονότα σχετικά με το αμοιβαίο κεφάλαιο, έτσι ώστε ένας μελλοντικός επενδυτής να μπορεί να λάβει τεκμηριωμένη απόφαση σχετικά με την επένδυση. Το ενημερωτικό δελτίο κατατίθεται στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) και πρέπει να τίθεται στη διάθεση ενός μελλοντικού δημόσιου επενδυτή πριν από την αγορά. Υπάρχουν διάφοροι τρόποι ώστε ένας επενδυτής να μπορεί να λάβει ένα αντίγραφο του ενημερωτικού δελτίου ενός αμοιβαίου κεφαλαίου πριν από την επένδυση και είναι συνετό για τους επενδυτές να το διαβάσουν και να το κατανοήσουν πριν λάβουν αποφάσεις.
Πώς το παίρνεις;
Καθώς τα αμοιβαία κεφάλαια ανοικτού τύπου διαθέτουν συνεχώς διαθέσιμα μετοχές, το ενημερωτικό δελτίο διατίθεται πάντοτε σε νέους επενδυτές και ενημερώσεις που ονομάζονται συμπληρωματικά ενημερωτικά δελτία παραδίδονται στους υφιστάμενους μετόχους ανάλογα με τις ανάγκες. Μπορείτε να λάβετε αντίγραφο του ενημερωτικού δελτίου ενός αμοιβαίου κεφαλαίου απευθείας από την εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων μέσω ταχυδρομείου, τηλεφώνου ή ηλεκτρονικού ταχυδρομείου ή να το λάβετε από την ιστοσελίδα της εταιρείας αμοιβαίων κεφαλαίων. Εάν χρησιμοποιείτε έναν οικονομικό σύμβουλο ή έναν μεσίτη, μπορείτε να προμηθευτείτε αντίγραφο από αυτό το άτομο. Επίσης, πολλές επενδυτικές ιστοσελίδες, όπως το Yahoo! Finance και Morningstar, προσφέρετε συνδέσμους για να κατεβάσετε το ενημερωτικό δελτίο ενός ταμείου.
Τι είναι σε αυτό;
Το ενημερωτικό δελτίο είναι ένα σημαντικό έγγραφο, επειδή περιγράφει τους επενδυτικούς στόχους του αμοιβαίου κεφαλαίου και τις στρατηγικές που χρησιμοποιούνται για την επίτευξή του, μαζί με πληροφορίες σχετικά με το κόστος που συνδέεται με αυτό το συγκεκριμένο ταμείο. Για παράδειγμα, το ενημερωτικό δελτίο είναι όπου ένας επενδυτής μπορεί να βρει πληροφορίες σχετικά με τα σημεία διακοπής, τα οποία είναι μειώσεις των τελών πώλησης για μετοχές κατηγορίας Α. Επιπλέον, το ενημερωτικό δελτίο αποκαλύπτει πληροφορίες σχετικά με την απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου και τους κινδύνους που επηρεάζουν άμεσα το ταμείο. Πολλές φορές, ένα ενημερωτικό δελτίο καλύπτει αρκετά κεφάλαια, και μερικές φορές ακόμη και ολόκληρη την οικογένεια των ταμείων, παρέχοντας καλές πληροφορίες για να συγκρίνουν ορισμένες στρατηγικές των διαφόρων ταμείων.
Τι είναι ένα ενημερωτικό δελτίο αμοιβαίων κεφαλαίων;
Αρχάριος ή πεπειραμένοι επενδυτές θα πρέπει να διαβάσουν τα αμοιβαία κεφάλαια αμοιβαίων κεφαλαίων. Τα τέλη και οι εξηγήσεις θα συζητηθούν παρέχοντας πολύτιμες πληροφορίες στον επενδυτή.
Πού μπορώ να λάβω ενημερωτικό δελτίο ή / και οικονομικές καταστάσεις;
Αυτά τα είδη των εγγράφων της εταιρείας έχουν γίνει όλο και πιο προσιτά με την εμφάνιση του Διαδικτύου. Οι περισσότερες εταιρείες διαθέτουν έναν εταιρικό ιστότοπο με ένα τμήμα με τίτλο "Σχέσεις με τους επενδυτές", το οποίο θα πρέπει να διαθέτει ένα ευρύ φάσμα εταιρικών εγγράφων, συμπεριλαμβανομένων τριμηνιαίων και ετήσιων εκθέσεων.
Πώς μπορώ να αποκτήσω δωρεάν ενημερωτικό δελτίο αμοιβαίων κεφαλαίων;
Αποκτήστε δωρεάν αντίγραφο του ενημερωτικού δελτίου αμοιβαίου κεφαλαίου από τον αντιπρόσωπο ή χρησιμοποιήστε έναν από αυτούς τους ηλεκτρονικούς πόρους για να λάβετε ένα ηλεκτρονικό αντίγραφο.