α:

Τα αμοιβαία κεφάλαια πωλούνται μέσω ενημερωτικού δελτίου, όπως ορίζει ο νόμος περί χρεογράφων του 1933. Το έγγραφο ενημερωτικού δελτίου περιγράφει πολλά χαρακτηριστικά του αμοιβαίου κεφαλαίου, μαζί με τα έξοδα που σχετίζονται με την επένδυση. Εάν η αγορά πραγματοποιείται μέσω εταιρείας μεσιτείας ή απευθείας με την εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων, ο επενδυτής μπορεί να ζητήσει αντίγραφο του ενημερωτικού δελτίου από μεσίτη ή εκπρόσωπο της εταιρείας ή του διανομέα του αμοιβαίου κεφαλαίου. Υπάρχουν επίσης πόροι σε απευθείας σύνδεση όπου ένας υποψήφιος επενδυτής μπορεί να λάβει ηλεκτρονικά αντίγραφο του ενημερωτικού δελτίου δωρεάν.

Σύμφωνα με το νόμο περί χρεογράφων του 1933, το ενημερωτικό δελτίο παρέχεται πριν ή κατά τη στιγμή της πώλησης, οπότε ένας επενδυτής μπορεί να ζητήσει αντίγραφο από τον καταχωρημένο αντιπρόσωπό του όταν ζητηθεί η εντολή. Γενικά, ένα αντίγραφο αποστέλλεται επίσης μέσω ταχυδρομείου ή ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, ανάλογα με τις προκαθορισμένες προτιμήσεις του κατόχου του λογαριασμού, όταν τοποθετείται η εντολή αγοράς, μαζί με την επιβεβαίωση του εμπορίου. Κάθε φορά που είναι διαθέσιμο ένα επικαιροποιημένο αντίγραφο, διαβιβάζεται στους μετόχους τροποποιημένο αντίγραφο που δηλώνει αλλαγές υλικού.

Εάν οι επενδυτές πραγματοποιήσουν την αγορά χωρίς τη βοήθεια ενός εγγεγραμμένου αντιπροσώπου, θα πρέπει να επανεξετάσουν το ενημερωτικό δελτίο πριν επενδύσουν. Για να αποκτήσουν ένα αντίγραφο ηλεκτρονικά, οι επενδυτές μπορούν να πλοηγηθούν στον ιστότοπο της εταιρείας αμοιβαίων κεφαλαίων, ο οποίος θα πρέπει να προσφέρει ηλεκτρονικά αντίγραφα του ενημερωτικού δελτίου για κάθε διαθέσιμο ποσό. Άλλοι πόροι στο διαδίκτυο είναι διαθέσιμοι στους επενδυτές για την έρευνα αμοιβαίων κεφαλαίων, όπως το Morningstar, το Yahoo! Οικονομικά και Google Finance. Μέσω ενός απλού ερωτήματος που χρησιμοποιεί το σύμβολο του αμοιβαίου κεφαλαίου, οι επενδυτές βρίσκουν συνδέσμους για να κατεβάσουν το ενημερωτικό δελτίο του ταμείου.

Δεδομένου ότι το ενημερωτικό δελτίο πρέπει να κατατεθεί στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC), μπορείτε να το κατεβάσετε από το ηλεκτρονικό εργαλείο EDGAR του οργανισμού. Όλες οι τροποποιήσεις του εγγράφου, καθώς και οι τριμηνιαίες οικονομικές και διαχειριστικές εκθέσεις, μπορούν να βρεθούν και εδώ.