Πίνακας περιεχομένων:
Μπορείτε να προσδιορίσετε εάν το χαρτοφυλάκιό σας είναι υπέρβαρο σε ορισμένους τομείς, πραγματοποιώντας μια τακτική ανασκόπηση των χορηγήσεων χαρτοφυλακίου. Συγκρίνετε αυτά τα κονδύλια με ένα χαρτοφυλάκιο αναφοράς. Μπορείτε να εκτελέσετε αυτήν την αναθεώρηση μόνοι σας ή με έναν αξιόπιστο οικονομικό σύμβουλο.
Είναι φυσικό ένα χαρτοφυλάκιο να γίνει υπέρβαρο σε ορισμένους τομείς, καθώς οι τομείς αυτοί ξεπεράσουν τους άλλους τομείς. Οι τομείς με καλύτερες επιδόσεις αυξάνουν την αξία τους, οδηγώντας σε μεγαλύτερη ποσοστιαία κατανομή της αξίας του χαρτοφυλακίου. Μπορεί να θέλετε να παραμείνετε υπέρβαροι σε έναν τομέα αν πιστεύετε ότι είναι έτοιμη για μεγαλύτερη ανάπτυξη. Ωστόσο, θα πρέπει να επανεξετάσετε την ισορροπία του χαρτοφυλακίου σας ώστε να διασφαλίσετε ότι έχετε αρκετή διαφοροποίηση.
Κλαδικοί Κίνδυνοι Υπερβολικού Βάθους
Κατανοήστε τους κινδύνους που σχετίζονται με το υπερβολικό βάρος σε έναν τομέα. Υπάρχει ο κίνδυνος να ξεκινήσει ολόκληρος ο τομέας με χαμηλότερη απόδοση λόγω της μεταβολής των συνολικών οικονομικών συνθηκών. Υπάρχει επίσης ο κίνδυνος μια εταιρεία του κλάδου να έχει σημαντικό πρόβλημα. Αυτός ο κίνδυνος μπορεί να επηρεάσει τις τιμές των μετοχών άλλων εταιρειών του κλάδου. Τα αποθέματα στον ίδιο τομέα συσχετίζονται συχνά, πράγμα που σημαίνει ότι οι τιμές τους έχουν στατιστική τάση να κινούνται προς την ίδια κατεύθυνση μαζί. Σε περιόδους υψηλής μεταβλητότητας της αγοράς, όλα τα περιουσιακά στοιχεία μπορούν να συσχετιστούν, οδηγώντας σε πολύ υψηλότερο επίπεδο κινδύνου.
Διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου
Ελέγξτε τα κονδύλια χαρτοφυλακίου σας σε τακτά χρονικά διαστήματα για να διασφαλίσετε ότι είναι επαρκώς διαφοροποιημένα. Συμπεριλάβετε ένα διαφορετικό συνδυασμό περιουσιακών στοιχείων σε ένα χαρτοφυλάκιο για να μειώσετε τη συνολική μεταβλητότητα του χαρτοφυλακίου σας. Αυτό μπορεί να βοηθήσει το χαρτοφυλάκιο του καιρού σας να επιβραδύνει την οικονομία. Η κατοχή περιουσιακών στοιχείων που δεν συσχετίζονται μεταξύ τους είναι ένας τρόπος διαφοροποίησης ενός χαρτοφυλακίου. Ενώ ορισμένα περιουσιακά στοιχεία ενδέχεται να έχουν κακή απόδοση κατά τη διάρκεια συγκεκριμένων συνθηκών της αγοράς, άλλα περιουσιακά στοιχεία μπορεί να έχουν ιστορικό ιστορικό επιτυχίας κατά τη διάρκεια αυτών των περιόδων.
AD:Πιστοποιητικό μου κατάθεσης ) έχει μόλις ωριμάσει και σχεδιάζω να συνεισφέρω 10.000 δολάρια από αυτό στο σημερινό μου λογαριασμό Roth IRA. Το άτομο που κάνει τους φόρους μου δεν μπορεί να μου πει γιατί δεν μπορώ να κάνω μια τόσο μεγάλη συνεισφορά εκτός από το χαμηλό εισόδημά μου - είμαι βετεράνος με ειδικές ανάγκες
Η συνήθης συνεισφορά σας στο Roth IRA δεν μπορεί να υπερβεί τα $ 4, 000 ετησίως. Εάν είστε τουλάχιστον 50 ετών μέχρι τις 31 Δεκεμβρίου 2005, μπορείτε να συνεισφέρετε με άλλα 500 δολάρια, μειώνοντας το ετήσιο όριο εισφορών σας στα $ 4, 500. Ωστόσο, εάν το εισόδημά σας για το έτος είναι μικρότερο από $ 4,000, η συνεισφορά σας δεν μπορεί να είναι υψηλότερο από το εισόδημά σας.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.
Πώς μπορώ να υπολογίσω την ετήσια απόδοση (YTD) μου στο χαρτοφυλάκιό μου;
Μάθετε πώς μπορείτε να υπολογίσετε την ετήσια απόδοση ενός χαρτοφυλακίου, συμπεριλαμβανομένων των υποδειγμάτων υπολογισμών επιστροφής YTD με και χωρίς πληρωμές τόκων.