Πώς ρυθμίζονται οι μεταβλητές προσόδους;

Πως τοποθετώ θερμοστατική βαλβίδα; (Μάρτιος 2024)

Πως τοποθετώ θερμοστατική βαλβίδα; (Μάρτιος 2024)
Πώς ρυθμίζονται οι μεταβλητές προσόδους;

Πίνακας περιεχομένων:

Anonim
α:

Η πώληση μιας μεταβλητής πρόσοδος ρυθμίζεται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) και την Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA). Μια μεταβλητή προσόδου διέπεται επίσης από το ρυθμιστικό πλαίσιο του κράτους στο οποίο πωλείται.

Μια μεταβλητή πρόσοδος είναι ένας τύπος υβριδικής επένδυσης που περιλαμβάνει ασφαλιστικές πτυχές και τίτλους. Αυτές οι επενδύσεις δεν προσφέρουν εγγυημένα ποσοστά απόδοσης. Αντ 'αυτού, κυμαίνονται ανάλογα με τις επιδόσεις των υποκείμενων επενδύσεων στο χρηματιστήριο και υπόκεινται στις τάσεις της αγοράς και των bearish τάσεων.

Ρυθμιστικοί νόμοι

Οι μεταβλητές προσόδους ρυθμίζονται κυρίως μέσω του νόμου περί χρεογράφων του 1933, του νόμου περί ανταλλαγής κινητών αξιών του 1934 και του νόμου περί εταιρειών επενδύσεων του 1940. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς είναι υπεύθυνη για τη διαχείριση αυτών των νόμων, περιλαμβάνουν καταχώριση των υποκείμενων χρεογράφων, τέλη, χρεώσεις και πρόσθετες πτυχές.

Το άρθρο 2330 της FINRA θέτει μεγάλο αριθμό απαιτήσεων για αναβαλλόμενες μεταβλητές προσόδους. Αυτές οι απαιτήσεις περιλαμβάνουν τη ρύθμιση της καταλληλότητας της επένδυσης για τον επενδυτή, την κύρια επισκόπηση του συμβολαίου μεταβλητής πρόσοδος και την εποπτεία των διαδικασιών πώλησης. Μεταξύ άλλων, ο κανόνας αυτός απαιτεί από τις εταιρείες που πωλούν μεταβλητές προσόδους να διασφαλίζουν ότι οι αγοραστές είναι πλήρως ενημερωμένοι για όλες τις πτυχές της σύμβασης και ότι οι πελάτες αποκτούν εύλογα οφέλη από την πώληση. Αυτός ο κανόνας λειτουργεί σε συνδυασμό με το άρθρο 2111 του FINRA, το οποίο ασχολείται ειδικά με την παροχή στον πελάτη του καταλληλότερου και ωφέλιμου συμβολαίου μεταβλητής απόδοσης.

Υπάρχουν επίσης κανόνες FINRA που διέπουν τον τρόπο με τον οποίο οι μεσίτες μεταβλητής προσόδου και οι αντιπρόσωποι επικοινωνούν με το κοινό για τα προϊόντα τους. Κάθε επιχείρηση που ολοκληρώνει την πώληση μιας μεταβλητής προσόδου πρέπει να παρέχει και να αρχειοθετεί τις επικοινωνίες, όπως το s, με την FINRA και να τηρεί τις πολιτικές και τους κανόνες της σχετικά με αυτή την επικοινωνία.