Πώς μπορούν οι πιθανοί οικονομικοί σύμβουλοι να προετοιμαστούν καλύτερα για τις εξετάσεις πιστοποίησης της ΚΑΠ;
Αγκαλιάζοντας τα καλύτερα προγράμματα κατάρτισης και σπουδών που μπορούν να αυξήσουν τις πιθανότητες επιτυχίας των εξετάσεων.
Η εξέταση CFP είναι η πύλη για να γίνει Certified Financial Planner και είναι ένα από τα τέσσερα κριτήρια που οι υποψήφιοι της ΚΑΠ πρέπει να περάσουν κερδίζοντας τον ορισμό τους (μαζί με την ηθική, την εκπαίδευση και την εμπειρία).
«Με την εμπειρία μου η εξέταση παρουσιάζει το ένα« άγνωστο »στοιχείο της διαδικασίας πιστοποίησης», λέει ο καθηγητής Craig Lemoine, CFP, στο The American College στο Bryn Mawr, PA (το σχολείο εκπαιδεύει επαγγελματίες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών για περισσότερο από οκτώ δεκαετίες).
Η Lemoine λέει ότι το 2012, η ​​εξέταση του CFP άλλαξε από ένα θέμα με βάση τη μορφή σε ένα domain-based, που σημαίνει ότι η εξέταση βασίζεται σε οκτώ βασικούς τομείς διαχείρισης πλούτου, όπως η απόκτηση πελατών και η συλλογή στοιχείων ερευνητικής έρευνας.
Οι τομείς είναι παρόμοιοι με τα βήματα στη διαδικασία του οικονομικού σχεδιασμού, όπως η δημιουργία σχέσης πελάτη ή η συγκέντρωση δεδομένων », προσθέτει.« Οι υποψήφιοι πρέπει να γνωρίζουν ότι οι ερωτήσεις που βασίζονται σε τομείς μπορεί να είναι πιο δύσκολο να μελετηθούν παρά μια εξέταση που αποτελείται από συνταγογραφούμενα οι σπουδαστές που αναζητούν τις καλύτερες πιθανότητες να περάσουν τις εξετάσεις θα πρέπει να μελετήσουν από προγράμματα που έχουν αγκαλιάσει μοντέλα περιοχών στα εγχειρίδια και το πρόγραμμα σπουδών τους.
Ακολουθούν μερικές άλλες συμβουλές για τη μελέτη για την εξέταση της ΚΑΠ:
Πρόγραμμα σπουδών γύρω από τις Ημερομηνίες δοκιμών
Η εξέταση CFP, η οποία κοστίζει US $ 595, γίνεται από την Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. και χορηγείται κάθε τρίτη Παρασκευή και Σάββατο τον Μάρτιο, τον Ιούλιο και τον Νοέμβριο.
Η εξέταση καλύπτει ποικίλα θέματα, τα πιο συνηθισμένα από τα οποία είναι ο προγραμματισμός επενδύσεων και ο προγραμματισμός συνταξιοδότησης, συμπεριλαμβανομένου του σχεδιασμού ακινήτων, των γενικών αρχών του οικονομικού σχεδιασμού, του ασφαλιστικού σχεδιασμού και της διαχείρισης κινδύνων και του προγραμματισμού των παροχών των εργαζομένων.
Η μόνη ακαδημαϊκή απαίτηση για τη διεξαγωγή της δοκιμής είναι ότι ο υποψήφιος είναι κάτοχος πτυχίου Bachelor. Επιπλέον, ο αιτών της ΚΑΠ πρέπει να δηλώσει ότι θα ολοκληρώσει πέντεετή προκριματική εργασία που σχετίζεται με τον τομέα διαχείρισης επενδύσεων. Ένας υποψήφιος πρέπει επίσης να κατέχει εμπειρία τριετούς επενδυτικής βιομηχανίας για να λάβει τις εξετάσεις.

Ρωτήστε πρώτα τις σωστές ερωτήσεις
Δεδομένου ότι μόνο το 50-60% των υποψηφίων περάσει τις εξετάσεις της ΚΑΠ, η επιλογή και η παρακολούθηση των καλύτερων οδηγών σπουδών και μαθημάτων δεν είναι πολυτέλεια.
Σύμφωνα με το Συμβούλιο Πιστοποιημένων Χρηματοοικονομικών Προγραμματιστών, οι κάτοχοι εξετάσεων από την CFP μπορούν να επιλέξουν από μια ποικιλία πηγών σπουδών (αν και δεν υποστηρίζουν κανένα οδηγό σπουδών ή υπηρεσίας), συμπεριλαμβανομένων προγραμμάτων πιστοποίησης, μαθήματα κατάρτισης με τούβλα και κονίαμα ή διαδραστικά μαθήματα σπουδών .
Επιλέγοντας ένα πρόγραμμα
Κατά την επιλογή του προγράμματος που ταιριάζει καλύτερα στις ανάγκες σας, το συμβούλιο της ΚΑΠ συμβουλεύει να ρωτήσει - και να απαντήσει σε - τις ακόλουθες ερωτήσεις πριν υπογράψει την κάτω γραμμή:

--2 ->

• Ποιο εκπαιδευτικό επίπεδο είναι το πρόγραμμα σπουδών σας (κατώτερο / ανώτερο απολυτήριο, μεταπτυχιακό ή διδακτορικό επίπεδο);

• Πόσο καιρό χρειάζεται για να ολοκληρώσετε το πρόγραμμα σπουδών σας;
• Πόσο κοστίζει το πρόγραμμα σας; Το ποσό αυτό περιλαμβάνει βιβλία, εξετάσεις και άλλες αμοιβές;
• Αναμένετε να κάνετε αλλαγές στο πρόγραμμά σας;
• Πώς προγραμματίζετε τα μαθήματά σας; Πόσο συχνά προσφέρονται τα μαθήματα;
• Είναι το πρόγραμμα εκπαίδευσης εξ αποστάσεως που προσφέρεται στο διαδίκτυο ή είναι χαρτί;
• Ποια είναι τα διαπιστευτήρια της σχολής σας;
• Το πρόγραμμα έχει πρακτική άσκηση ή υπηρεσίες τοποθέτησης;
• Γενικά, πώς θα προετοιμάσει κάποιος το πρόγραμμα σας για να είναι οικονομικός προγραμματιστής;
Εστίαση στην "Εκπαίδευση βασισμένη σε ερωτήσεις "
Η Lemoine συμβουλεύει τους υποψήφιους για την ΚΑΠ να μελετήσουν και να ολοκληρώσουν τις ξεχωριστές ερωτήσεις πρακτικής. δεν είναι γνωστά σε ακαδημαϊκά προγράμματα ή σε παρόχους ανασκόπησης πριν από τη διεξαγωγή της δοκιμής ", λέει." Ωστόσο, οι μαθητές μπορούν να μάθουν το στυλ της εξέτασης με την επίλυση ερωτήσεων πρακτικής. "
Εξετάστε τα Μαθήματα Διαδικτύου
η στρατηγική είναι διαδραστική διαδικτυακή μάθηση, όπως τα μαθήματα ιστού στο πρόσωπο, τα οποία τα πράγματα είναι πολύ κατάλληλα για τους επαγγελματίες μαθητές. "Τα προγράμματα αυτά επιτρέπουν στους μαθητές να επικοινωνούν απευθείας με έναν εκπαιδευτή και μπορούν να αρχειοθετηθούν σε περίπτωση που ο φοιτητής απουσιάζει από μια σύνοδο" εξηγεί: "Το τούβλο και το κονίαμα μπορεί να είναι υπερβολικά άκαμπτο για ορισμένους επαγγελματίες που εργάζονται." Προσωπικά θέλω ένα πρόγραμμα να είναι αυστηρό, διατηρώντας παράλληλα τη σχετικότητα. "
Go Shopping Shopping - αλλά Shop for Value
ren't φθηνά, αλλά σε ορισμένες περιπτώσεις μπορεί να χρειαστεί να πληρώσετε περισσότερα ή να ρισκάρετε να πληρώσετε τι πληρώνετε. Για παράδειγμα, η Dalton Education, ένας από τους κορυφαίους παρόχους εκπαιδευτικών υπηρεσιών σπουδών, χρεώνει πάνω από 7, 600 δολάρια ΗΠΑ για ένα βασικό και εννέαμηνο μαθήμα μελέτης της ΚΑΠ - και αυτό δεν καλύπτει το κόστος των σχολικών εγχειριδίων. Το online μάθημα μπορεί να είναι ένα καλύτερο στοίχημα για το πορτοφόλι.
Για μια εμπεριστατωμένη λίστα προγραμμάτων κατάρτισης της ΚΑΠ, επισκεφθείτε την ιστοσελίδα του Συμβουλίου της ΚΑΠ. Εκεί θα αποκτήσετε πρόσβαση σε προγράμματα σπουδών που έχουν εγγραφεί στο συμβούλιο της CFP σε τρεις κατηγορίες:
• Κατά κατάσταση
• Ανά τύπο
• Με επιλογές εξ αποστάσεως εκπαίδευσης

Κάντε κράτηση
Πάρτε την εκστρατεία επισκόπησης της ΚΑΠ ξεκίνησε με οδηγούς και βιβλία εργασίας που κοστίζουν κάτω από 50 δολάρια ΗΠΑ, αλλά θα σας φτάσουν γρήγορα σε ό, τι θα πρέπει να γνωρίζετε για να πετύχετε τις εξετάσεις CFP . Αμαζόνα. com έχει έναν καλό κατάλογο εδώ, συμπεριλαμβανομένου του "Οδηγού σας για την Πιστοποίηση Πιστοποίησης CFP" (για US $ 17) και το "CFP Πιστοποίηση Εξετάσεων Ερωτηματολόγιο Workbook" (για US $ 36).

Η κατώτατη γραμμή
Ο ανταγωνισμός για να γίνει οικονομικός σχεδιαστής είναι ζεστός και αυξάνεται θερμότερος. Το Συμβούλιο της CFP αναφέρει ότι η βιομηχανία θα αυξηθεί κατά 41% μέχρι το 2016. Αυτό σημαίνει ότι όσο πιο γρήγορα θα περάσετε τις εξετάσεις της ΚΑΠ, τόσο καλύτερα θα είναι να κερδίσετε ένα σταθερό σημείο σε έναν από τους ταχύτερα αναπτυσσόμενους τομείς της Wall Street.