Η εύρεση ενός οικονομικού συμβούλου συχνά δεν είναι εύκολο έργο. Όλοι οι σύμβουλοι δεν χρεώνουν τους πελάτες τους με τον ίδιο τρόπο και δεν προσφέρουν όλες τις ίδιες υπηρεσίες. Στον Καναδά, υπάρχει μια ποικιλία ατόμων που εμπίπτουν στην ομπρέλα "συμβούλου" και είναι σημαντικό να γνωρίζετε τι προσφέρει κάθε φορά πριν επιλέξετε κάποιον που θα σας βοηθήσει. (999) Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι της Τράπεζας βοηθούν τους πελάτες να δημιουργήσουν ένα λογαριασμό αμοιβαίου κεφαλαίου σε μια τράπεζα, ενώ οι πωλητές αμοιβαίων κεφαλαίων εργάζονται για ένα αμοιβαίο κεφάλαιο ή ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα εταιρεία σχεδιασμού και έχουν άδεια να πωλούν αμοιβαία κεφάλαια. Ομοίως, οι χρηματιστές εργάζονται για μεγαλύτερες χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις και ασχολούνται κυρίως με μεμονωμένες μετοχές, ενώ οι ασφαλιστικοί μεσίτες επικεντρώνονται κυρίως στην ασφάλιση. Επιπλέον, διαχειρίζονται επενδυτικοί σύμβουλοι οι οποίοι εργάζονται κυρίως με πελάτες υψηλού επιπέδου και οικονομικούς προπονητές που τείνουν να επικεντρώνονται στη βοήθεια των ανθρώπων να διαχειρίζονται τα βασικά οικονομικά και να εξοφλούν το χρέος. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Shopping For a Financial Advisor

.)

Εάν θέλετε κάποιος να σας βοηθήσει με τη συνολική οικονομική σας κατάσταση - προγραμματισμός συνταξιοδότησης, κατανομή ενεργητικού, φόροι κλπ. - θέλετε έναν οικονομικό προγραμματιστή. Ανάλογα με τα προσόντα τους, μερικοί χρηματιστηριακοί και ασφαλιστικοί μεσίτες μπορούν επίσης να προσφέρουν συμβουλές οικονομικού σχεδιασμού. (999)

Επιλέγοντας έναν Σύμβουλο

Κατά την αξιολόγηση των οικονομικών συμβούλων, είναι σημαντικό να καθορίσετε τα προσόντα τους, αλλά να προσέχετε το ενδεχόμενο σύγχυσης όταν αντιμετωπίζετε με τη σειρά των ακρωνυμίων που μπορεί να ακολουθούν το όνομα ενός ατόμου. Τα πιο σημαντικά γράμματα που πρέπει να λάβετε υπόψη είναι είτε η CFP, ο πιστοποιημένος οικονομικός προγραμματιστής και η RFP, ο καταχωρημένος οικονομικός σχεδιασμός. Το RFP, γενικά, είναι για πιο εξελιγμένους επενδυτές, αλλά και οι δύο δείχνουν ότι το άτομο έχει τα προσόντα να παρέχει συμβουλές και όχι απλώς να πωλεί επενδυτικά προϊόντα. (Για περισσότερες πληροφορίες: Βασικές ερωτήσεις για έναν οικονομικό σύμβουλο .)

Η καναδική online δημοσίευση

Το Wealth Professional κατατάσσει τους 50 κορυφαίους χρηματοοικονομικούς συμβούλους στον Καναδά, εστιάζοντας σε τρία καθορισμένα κριτήρια απόδοσης: ενεργητικά υπό διαχείριση, έσοδα που εισφέρονται στην επιχείρηση και AUM ανά πελάτη . Η λίστα Wealth Professional Top 50 Advisors

περιλαμβάνει επίσης ξεχωριστές ταξινομήσεις συμβούλων βασισμένων σε αμοιβές και εκείνων που εφαρμόζουν την πρακτική τους σε ένα ενσωματωμένο μοντέλο αποζημίωσης, όπου οι πωλητές πληρώνονται για να υποστηρίξουν συγκεκριμένες μάρκες και τα κίνητρα συνήθως δεν αποκαλύπτονται πελάτες. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Πληρώνοντας τον σύμβουλο επενδύσεων: Τέλη ή προμήθειες; ) (999)> Top 9 Συμβούλους (αύξηση AUM 2013-14) David Sutherland, CIBC Wood Gundy (Τορόντο) Rob Tetrault, Rob Tetrault Ομάδα Διαχείρισης Πλούτου (Winnipeg, Manitoba) (9)> Έι Νουρ, Όμιλος Elie Nour (Όκβιλ, Οντάριο) Gene Kim, Summit Private Πλούτος (Μόντρεαλ) Άρθουρ Γ.Σάλικ Χιράνι, Ιδιωτική Πρακτική Διαχείρισης Πλούτου (Calgary, Alberta)

Tom Pownall, Sigma Wealth (Βανκούβερ, Βρετανική Κολούμπια)

Lyle Rouleau, Ρουλάου Επενδυτικός Όμιλος (Edmonton, Alberta)

1. Top 5 Σύμβουλοι από Ακίνητα (με βάση τα τέλη)
2. Reg Jackson, JMRD Ομάδα Διαχείρισης Πλούτου (Λονδίνο, Οντάριο) Αρθούρος C. Salzer, Northland Wealth Management (Μάρκχαμ, Οντάριο)
3. Robert McClelland, Ο McClelland Financial Group (Thornhill, Οντάριο)
4. Eric Muir, Muir Investment Team (Burnaby, Βρετανική Κολομβία) Περιεχόμενο ενεργητικού
5. Wayne Townsend, Συνεργάτες Lawton (Winnipeg, Manitoba)
6. Diane McCurdy, McCurdy Financial Planning Inc. (Vancouver, Βρετανική Κολομβία)
7. Shafik Hirani, Alberta)
8. Η Susan Andrighetti, Ο Όμιλος Andrighetti (Τορόντο)
9. Corey Tucker, ICBC Imperial Υπηρεσία (Winnipeg, Manitoba)
10. Η κατώτατη γραμμή

Η επιλογή ενός οικονομικού συμβούλου είναι μια δύσκολη και σημαντική δουλειά. Μάθετε τι είδους βοήθεια χρειάζεστε και θέλετε, καταλαβαίνετε πώς αντισταθμίζεται ο επαγγελματίας που επιλέγετε και εξοικειωθείτε με το τοπίο των συμβούλων. Υπάρχουν πολλά εργαλεία για να βοηθήσετε τους καναδούς αποταμιευτές να πάρουν τη σωστή απόφαση. (Για περισσότερες πληροφορίες:

1. Πληρωμή για επενδυτικές υπηρεσίες: Τι παίρνετε
2. .