Είναι σημαντικό για τους οικονομικούς συμβούλους και τους πελάτες τους να δημιουργήσουν μια επαγγελματική σχέση που έχει επίσης στοιχεία προσωπικής σχέσης. Οι πελάτες εμπιστεύονται τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους να χειρίζονται τα χρήματά τους. Ένας από τους βασικούς τρόπους με τους οποίους ένας οικονομικός σύμβουλος μπορεί να συνδεθεί με έναν πελάτη είναι μέσω συναντήσεων πρόσωπο με πρόσωπο.

Τι είναι ένας οικονομικός σύμβουλος;

Ένας οικονομικός σύμβουλος βοηθά τους πελάτες στη διαχείριση των χρημάτων τους. Οι σύμβουλοι μπορούν να παρέχουν συμβουλές σχετικά με το σχεδιασμό ακινήτων, τη διαχείριση επενδύσεων και ακόμη και την προετοιμασία του φόρου εισοδήματος Ένας σεβαστός οικονομικός σύμβουλος τοποθετεί τις ανάγκες ενός πελάτη πριν από τα δικά του συμφέροντα. Είναι επαγγελματική σχέση, αλλά και προσωπική. Η αντιμετώπιση των χρημάτων ενός πελάτη είναι ευαίσθητη στη φύση. Εάν οι οικονομικοί σύμβουλοι κακοποιήσουν τα χρήματα των πελατών τους, θα μπορούσαν πολύ να χάσουν την εξοικονόμηση ζωής ενός ατόμου.

Face to Face

Για να έχετε μια επιτυχημένη σχέση συμβούλου-πελάτη, είναι επιτακτική η εμπιστοσύνη και η ειλικρίνεια να είναι στην πρώτη γραμμή. Σύμφωνα με μια Έρευνα Επενδυτών John Hancock που ολοκληρώθηκε κατά το 2ο τρίμηνο του 2016, η πλέον προτιμώμενη μέθοδος αλληλεπίδρασης μεταξύ πελατών και συμβούλων είναι πρόσωπο με πρόσωπο, ακολουθούμενη από τηλέφωνο και έπειτα από ηλεκτρονικό ταχυδρομείο. Στην ίδια έρευνα, το 31% των επενδυτών λένε ότι οι σχέσεις τους με τους συμβούλους τους θα μπορούσαν να βελτιωθούν με περισσότερες επαφές πρόσωπο με πρόσωπο. Όταν ένας σύμβουλος είναι πρόσωπο με πρόσωπο με έναν πελάτη, αυτός ή αυτή παίρνει μια αίσθηση του ποιος είναι το άτομο και τις αναπάντεχες ανάγκες του ατόμου ερμηνεύοντας τη γλώσσα του σώματος. Ένας οικονομικός σύμβουλος είναι πιο πιθανό να αισθάνεται δυσφορία όταν συναντά πρόσωπο με πρόσωπο με έναν πελάτη και μπορεί εύκολα να πάρει τα συνθήματα για να αλλάξει την προσέγγισή του ή ακόμα και το θέμα. Οι πελάτες πρέπει να αισθάνονται άνετα με το πώς ο σύμβουλός τους διαχειρίζεται τα χρήματά τους. αν οι σύμβουλοι δεν είναι σε θέση να προσδιορίσουν τις λεπτές αλλαγές της διάθεσης των πελατών τους, τότε δεν δημιουργείται μια θετική σχέση.

Σε μελέτες που πραγματοποίησε ο ανθρωπολόγος Ray Birdwhistell, μόνο το 35% του μηνύματος ενός ατόμου μεταφέρεται μέσω των ομιλούμενων λέξεων του και το άλλο 65% μεταδίδεται μέσω του / της τη γλώσσα του σώματος και τα χαρακτηριστικά του προσώπου. Με αυτό το μεγάλο μέρος του μηνύματος ενός ατόμου που μεταδίδεται μέσω του σώματος, είναι σχεδόν ανόητο να αγνοήσουμε αυτή τη βασική πτυχή μιας προσωπικής συνάντησης. Με την άνοδο της τεχνολογίας έρχεται η άνοδος των ηλεκτρονικών συναντήσεων, της ηλεκτρονικής διαβούλευσης και της τηλεργασίας. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι έχουν μετατραπεί στο διαδίκτυο ως τρόπος επέκτασης της βάσης πελατών τους και πολλοί πραγματοποιούν τώρα τις συναντήσεις τους μέσω του υπολογιστή. Με αυτόν τον τρόπο, χάνουν έναν βασικό παράγοντα στην οικοδόμηση μιας σχέσης με τους πελάτες τους. Ενώ τα χαρακτηριστικά προσώπου ενός προσώπου μπορεί να μεταφέρουν αμφιβολίες ή αβεβαιότητες κατά τη διάρκεια μιας συνάντησης, αυτά τα συναισθήματα μπορεί επίσης να παρουσιαστούν με τρόπο που δεν μπορεί να δει κανείς μέσω οθόνης υπολογιστή, όπως υπερβολική πρόσκρουση δάχτυλων ή κούραση ποδιών.Αυτά τα συνθήματα μπορούν να φανούν μόνο αυτοπροσώπως, γεγονός που καθιστά ακόμα πιο σημαντική τη συνάντηση πρόσωπο με πρόσωπο.

Η γενιά της χιλιετίας

Η χιλιετή γενιά έχει μεγαλώσει με την τεχνολογία. Οι Millennials ελάχιστα, αν όχι καθόλου, θυμηθείτε μια στιγμή πριν από το διαδίκτυο και τα κινητά τηλέφωνα. Μπορεί να φαίνεται ότι αυτή η γενιά θα είναι η πρώτη που θα αποφεύγει συναντήσεις πρόσωπο με πρόσωπο με οικονομικούς συμβούλους υπέρ της τεχνολογικής ευκολίας. Αλλά, στην πραγματικότητα, είναι ακριβώς το αντίθετο. Σε μια μελέτη που πραγματοποίησε το Ινστιτούτο Ασφάλισης Συντάξεων και το Κέντρο Κινητικής Γενεάς, το 87% των χιλιάδων ερωτηθέντων δήλωσαν ότι ήθελαν έναν οικονομικό σύμβουλο ο οποίος θα συναντούσε αυτοπροσώπως. Αυτό το στατιστικό στοιχείο ευθυγραμμίζεται με τις άλλες γενιές που ερωτήθηκαν. η γενιά Χ ήταν στο 87% και οι baby boomers ήταν στο 92% όταν ρωτήθηκαν την ίδια ερώτηση. Οι χιλιετηρίδες ανέφεραν επίσης ότι ήθελαν να «περπατήσουν» σε κάθε βήμα της διαδικασίας. αυτό δείχνει την επιθυμία να γνωρίζουμε ακριβώς πού πηγαίνουν τα χρήματά τους και πώς. Αυτές οι στατιστικές είναι αρκετά λέει για μια γενιά που έχει την τεχνολογία στα κυριολεκτικά δάχτυλά της.