Λίγα καλά ETF που εξετάζουν για τη διαφοροποίηση (VB, BND)

Bitcoin Q&A: Explain Bitcoin to my mother? (Μάρτιος 2024)

Bitcoin Q&A: Explain Bitcoin to my mother? (Μάρτιος 2024)
Λίγα καλά ETF που εξετάζουν για τη διαφοροποίηση (VB, BND)

Πίνακας περιεχομένων:

Anonim

Τα ETF και η διαφοροποίηση είναι συνήθως συνώνυμα επειδή ένα ΕΙΕΕ, τις περισσότερες φορές, παρακολουθεί την απόδοση ενός καλαθιού μετοχών ή ενός ολόκληρου δείκτη. Ωστόσο, ένα ΕΙΕΕ μπορεί επίσης να παρακολουθεί προϊόντα, νομίσματα, ομόλογα και άλλα. Όποια και αν είναι το ETF, το μεγαλύτερο σημείο πώλησής του δεν είναι η διαφοροποίηση - μπορείτε να βρείτε διαφοροποίηση με τα αμοιβαία κεφάλαια - αλλά ο συνδυασμός της διαφοροποίησης, τα χαμηλά τέλη και η ρευστότητα. (Με ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, θα έχετε υψηλότερα τέλη και έλλειψη ρευστότητας.)

Τα ETF μπορούν να διαχειριστούν ενεργά ή να διαχειριστούν παθητικά. Αν ψάχνετε για χαμηλές αμοιβές, τότε θα πρέπει να εξετάσετε την αναζήτηση παθητικά διαχειριζόμενων ETF. Για να προσδιορίσετε εάν ένα ΕΙΕΕ έχει χαμηλό τέλος, εξετάστε το λόγο δαπανών, το οποίο σχετίζεται με το τι κοστίζει η λειτουργία του ταμείου. Η μέση αναλογία εξόδων για ένα ΕΜΤ είναι 0. 44%. Επομένως, οτιδήποτε κάτω από το 0. 44% είναι θετικό. Οι δείκτες δαπανών πηγαίνουν πολύ βαθύτεροι, αλλά η πλειοψηφία των ETF που παρατίθενται κατωτέρω προσφέρουν χαμηλές αμοιβές. Όσον αφορά τη ρευστότητα, εξετάστε πόσες μετοχές διαπραγματεύονται καθημερινά για χρονικό διάστημα τριών μηνών. Εάν το σύνολο αυτό είναι περίπου 1 εκατομμύριο μετοχές την ημέρα, τότε υπάρχει αρκετή ρευστότητα.

Επιστροφή στη διαφοροποίηση: μπορείτε να καλύψετε ολόκληρο τον δείκτη με ένα ETF. Ωστόσο, πιθανότατα θέλετε να μάθετε πώς να διαφοροποιήσετε εφαρμόζοντας τα ETF στο χαρτοφυλάκιό σας για να προχωρήσετε μαζί με μετοχές και ομόλογα. Αν συμβαίνει αυτό, υπάρχουν δύο τρόποι να το εξετάσουμε.

Πρώτον, ας ρίξουμε μια ματιά στα καλύτερα ETF για τη διαφοροποίηση του χαρτοφυλακίου σε ένα κανονικό περιβάλλον αγοράς. (Για περισσότερες πληροφορίες: Έξυπνο Beta ETF: Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα )

-

Όλοι οι αριθμοί κάτω από την 21η Σεπτεμβρίου 2015.

ETF υψηλής ποιότητας

Πριν προχωρήσουμε, είναι σημαντικό να σημειώσουμε ότι η "υψηλή ποιότητα" δεν υποδηλώνει καλή αγορά ευκαιρία αυτή τη στιγμή. Αντ 'αυτού, αφορά τον τρόπο σχεδιασμού του ΕΙΕΕ. Με άλλα λόγια, αυτό που το ταμείο παρακολουθεί έχει νόημα αυτή τη στιγμή, είναι υγρό και έρχεται με χαμηλά τέλη.

Vanguard Συνολικό Χρηματιστήριο ETF (VTI VTIVng Ttl StckMrk133. 07 + 0. 19% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 )

Σκοπός: Δείκτη αγοράς, ο οποίος περιλαμβάνει αποθέματα μεγάλου μεγέθους, μεσαίας κεφαλαιοποίησης, μικρής κεφαλαιοποίησης και μικρο-καπάκι στο NYSE και το NASDAQ.

Καθαρό ενεργητικό: $ 380. 55%

Απόδοση Μερισμάτων: 1. 96%

Μέσος Όγκος Συναλλαγών: 3, 682, 050

Λόγος Εξόδων: 0. 05%

11% (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: 7 Πολύ προσιτά ETFs: Θα έπρεπε να επενδύσετε; )

Vanguard Small-Cap ETF (VB VBVng Small-Cap143.89 + 0.28% > Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ) Σκοπός: Παρακολουθεί την απόδοση του Δείκτη μικρών κεφαλών της CRSP.

Σημείωση: Δεν θα ήταν λογικό να ανήκουν μαζί τα VTI και VB, καθώς τα μικρά καλύμματα θα επικαλύπτονταν.Το VB βρίσκεται σε αυτόν τον κατάλογο, αν θέλετε να εκθέσετε σε αποθέματα μικρών αποθεμάτων χωρίς να ψάξετε πολύ βαθιά στην αρένα του ETF. Οι μικρές κεφαλαιοποιήσεις είναι υψηλού κινδύνου, αλλά οι ανταμοιβές μπορούν επίσης να είναι σημαντικές. Το καλύτερο στοίχημά σας θα ήταν να ερευνήσετε μεμονωμένα τα αποθέματα μικρής κεφαλαιοποίησης. Όταν κατέχετε ένα αποθεματικό του ΕΙΕΕ που παρακολουθεί τα αποθέματα μικρής κεφαλαιοποίησης, θα έχει έναν δύσκολο χρόνο να εκτιμάται σε μια αγορά αρκούδων δεδομένου ότι οι περισσότερες μικρές κεφαλαιοποιήσεις θα υποτιμηθούν.

Καθαρά περιουσιακά στοιχεία: $ 53. 79%

Απόδοση Μερίσματος: 1. 50%

Μέσος Όγκος Συναλλαγών: 592, 614

Λόγος Εξόδων: 0. 09%

Το ETF της αγοράς (BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81. 86 + 0 .7%

Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 ) Σκοπός: Παρακολουθεί την απόδοση του αναπροσαρμοσμένου δείκτη Barclays US Aggregate Float. Αξιολογήσεις Ομολογιών για Συμμετοχές:

AAA 69. 31%

AA 3. 90%

A 12. 77%

BBB 14. 02%

Καθαρά Περιουσιακά Στοιχεία: $ 144. 84%

Απόδοση Μερισμάτων: 2. 45%

Μέσος Όγκος Συναλλαγών: 1, 983, 240

Λόγος Εξόδων: 0. 07%

38% (Για περισσότερες πληροφορίες:

Γιατί πρέπει να αποφύγετε κάποια ETFs.

) SPDR S & P 500 ETF (SPY SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258. με το Highstock 4. 2. 6

) Σκοπός: Παρακολουθεί την απόδοση και την απόδοση του δείκτη S & P 500, ο οποίος αποτελείται από μετοχές μεγάλου κεφαλαίου. Σημείωση: Δεν θα ήταν λογικό να διαθέτετε VTI και

SPY.

Καθαρά Περιουσιακά Στοιχεία: $ 167. 61% Απόδοση Μερισμάτων: 2. 04% Μέσος Όγκος Συναλλαγών: 143, 826, 000

Λόγος Εξόδων: 0. 09%

79%

iShares MSCI Emerging Markets (EEM

EEMiShs MSCI Em Mk46 86 + 1. 12%

Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6

) Σκοπός: Δείκτης αναδυόμενων αγορών MSCI. Καθαρά Περιουσιακά Στοιχεία: 21 δισεκατομμύρια δολάρια Απόδοση Μερισμάτων: 2. 47%

Μέσος Όγκος Συναλλαγών: 63, 984, 000

Λόγος Εξόδων: . 65% (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:

Μια ματιά στο ETF Emerging Markets iShares.

)

Δημιουργήθηκε τομέας ενέργειας SPDR ETF (XLE

XLESel Sct En70. με το Highstock 4. 2. 6 ) Σκοπός: Παρακολουθεί την τιμή και αποδίδει την απόδοση του Δείκτη Ενεργειακού Τομέα.

Καθαρό ενεργητικό: $ 11. 25 δις Απόδοση Μερίσματος: 3. 15% Μέσος Όγκος Συναλλαγών: 17, 786, 000 Λόγος Εξόδων: 0. 15%

13%

Χρονικό χαρτοφυλάκιο ETF

Όλα τα ETF που απαριθμούνται παραπάνω έχουν σχεδιασμό υψηλής ποιότητας, αλλά δεν είναι όλα αυτά πιθανόν να είναι καλές επενδυτικές επιλογές στην τρέχουσα χρονική στιγμή. Επιπλέον, τα ETF που ακολουθούν δεν είναι εγγυημένα καλές επιλογές. Συμπεριλαμβάνονται λόγω του σχεδιασμού υψηλής ποιότητας καθώς και των υψηλότερων αποδόσεών τους στην τρέχουσα χρονική στιγμή που βασίζονται στη λογική.

Βοηθητικά προγράμματα Επιλέξτε τομέα SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55 .00-0. 38%

Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6

)

Σκοπός: Βοηθητικά προγράμματα Επιλέξτε τομέα τομέα.

Καθαρά περιουσιακά στοιχεία: $ 6. 61% Απόδοση Μερίσματος: 3. 63% Μέσος Όγκος Συναλλαγών: 13, 047, 600 Δείκτης Εξόδων: 0. 15%

, δείτε:

Κοιτάζοντας τα Mega Caps for Strength.

Vanguard REIT ETF (VNQ

VNQVanguard REIT83.65 + 0.67% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 Δείκτης US REIT.

Καθαρά περιουσιακά στοιχεία: $ 46. 98% Απόδοση Μερίσματος: 4. 11% Μέσος Όγκος Συναλλαγών: 4, 125, 790 Δαπάνη: 0. 12%

20 + έτος ομολόγων Treasury Bond (TLT

TLTiSh 20 + Y Trs Bd126. 11 + 0. 37%

Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6

)

Σκοπός: Δείκτης δημοσίου ομολόγου για το έτος 20+.

Καθαρό ενεργητικό: $ 5. 47%

Απόδοση Μερισμάτων: 2. 66% Μέσος Όγκος Συναλλαγών: 9, 384, 780 Λόγος Εξόδων: 0. 15% Στόχος: Παρακολουθεί το δείκτη Deutsche Bank Long Dollar Futures (Δείκτης Futures Long Dollar Deutsche Bank).

Καθαρό ενεργητικό: $ 1. 23%

Απόδοση Μερισμάτων: N / A

Μέσος Όγκος Συναλλαγών: 2, 339, 910 Λόγος Εξόδων: 81%

:

Ποιό νόμισμα ETFs να αγοράσουν και να πουλήσουν.

)

Καταναλωτές Staples Επιλέξτε τον τομέα SPDR ETF (XLP XLPSel Sct Cns Stp52. 6 ) Σκοπός: Παρακολουθεί την τιμή και την απόδοση του δείκτη επιλογής τομέα καταναλωτή.

Καθαρά περιουσιακά στοιχεία: $ 7. 35%

Απόδοση Μερισμάτων: 2. 61%

Μέσος Όγκος Συναλλαγών: 9, 970, 950

Αναλογία Εξόδων: 0. 15%

για το έγκαιρο χαρτοφυλάκιο ETF: VNQ και XLP είναι πιθανό να παρουσιάσουν βραχυπρόθεσμο κίνδυνο από XLU, UUP και TLT.

ETF υψηλού κινδύνου Δεδομένου του τρέχοντος οικονομικού περιβάλλοντος, ίσως θελήσετε να χρησιμοποιήσετε προσοχή με αυτά τα δύο ETF: SPDR Barclays ETF υψηλής απόδοσης (JNK

JNKSPDR Blmbrg Brc36. % Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ) Σκοπός: Παρακολουθεί την τιμή και την απόδοση της Αγοράς Εταιρικών Χρεογράφων Υψηλής Απόδοσης μέσω του Barclays High Index Πολύ Υγρό Δείκτη.

Σημείωση: Τα ανεπιθύμητα ομόλογα είναι εξαιρετικά υψηλού κινδύνου αυτή τη στιγμή λόγω της έκθεσής τους στον ενεργειακό τομέα, ειδικά στον κλάδο της fracking, που δεν μπορεί να ευδοκιμήσει σε περιβάλλον χαμηλών τιμών πετρελαίου.

Καθαρό ενεργητικό: $ 10. 14%

Απόδοση Μερίσματος: 6. 09%

Μέσος Όγκος Συναλλαγών: 8, 709, 780

Δείκτης Εξόδων: 0. 40%

23% (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε:

Είναι η JNK ETF μια καλή επένδυση;

)

Διανύσματα Αγοράς Gold Miners ETF (GDX

GDXVanEck Vct Gold22.91 +2.14% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 ) Σκοπός: Παρακολουθεί την απόδοση του δείκτη NYSE Gold Miners Index. Σημείωση: Λόγω της επιβράδυνσης της παγκόσμιας ανάπτυξης και των υπερβολικών χρεών, ο αποπληθωρισμός είναι πιθανό στο εγγύς μέλλον. Χωρίς την υποστήριξη των κεντρικών τραπεζών σε όλο τον κόσμο, θα βλέπαμε ήδη τον αποπληθωρισμό. Ο χρυσός δεν θα εκτιμήσει σε ένα αποπληθωριστικό περιβάλλον.

Καθαρό ενεργητικό: $ 4. 60%

Απόδοση Μερίσματος: 0. 85%

Μέσος Όγκος Συναλλαγών: 57, 963, 100

Δαπάνη: 0. 85%

84%

Η κατώτατη γραμμή

Θα ήταν αδύνατο να προτείνουμε πόσα κεφάλαια θα πρέπει να διατεθούν σε ETFs σε οποιοδήποτε δεδομένο χαρτοφυλάκιο, διότι κάθε στρατηγική χαρτοφυλακίου είναι διαφορετική.Ανεξάρτητα από το πόσα κεφάλαια διαθέτετε στα ETF, αυτά που αναφέρονται παραπάνω είναι επιλογές υψηλής ποιότητας που πρέπει να λάβετε υπόψη. Ωστόσο, δεν πρόκειται να είναι όλες οι καλύτερες επενδυτικές επιλογές τώρα - αυτό εξαρτάται από τις οικονομικές συνθήκες και τις συνθήκες της αγοράς. Η καλύτερη προσέγγιση είναι να αποθηκεύσετε αυτόν τον κατάλογο του ΕΙΕΕ και να τον παραπέμψετε για περαιτέρω έρευνα σε τριμηνιαία βάση, προκειμένου να ενημερώσετε ανάλογα το χαρτοφυλάκιό σας. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: 5 τρόποι επιτυχημένων επενδυτών επιλέγουν ETFs )

Ο Dan Moskowitz δεν έχει θέσεις σε κανένα από τα προαναφερόμενα ΕΙΕΕ. Είναι επί του παρόντος μακρύ LABD.