Η εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων Dodge & Cox ιδρύθηκε το 1930 με στόχο την ανεξάρτητη κατοχή, τη σταθερότητα και τα υψηλά ηθικά πρότυπα. Με αυτήν την προσέγγιση, οι διευθυντές θεώρησαν ότι θα μπορούσαν να παράσχουν επενδύσεις που έλαβαν μια μακροπρόθεσμη προσέγγιση για την παραγωγή αποτελεσμάτων αντί να προσπαθούν να χρονοτριβήσουν την αγορά και να πιάσουν την επόμενη καυτή τάση. Η εταιρεία διαθέτει έξι κεφάλαια που αποσκοπούν στο να σας δώσουν τη σωστή κατανομή του ενεργητικού για να προγραμματίσετε τη συνταξιοδότησή σας χωρίς να χρειάζεται να αλλάζετε κεφάλαια κάθε χρόνο. Εδώ είναι. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Top 3 Ταμεία Invesco για τη διαφοροποίηση συνταξιοδότησης το 2016. )

(DODGX)

Το Dodge & Cox Stock Fund (DODGX) φαίνεται να προσφέρει μακροπρόθεσμη αύξηση του κεφαλαίου και του εισοδήματος. η παροχή εύλογου εισοδήματος για σήμερα είναι δευτερεύων στόχος. Αυτό επιτυγχάνεται με την επένδυση σε τουλάχιστον 80% των περιουσιακών στοιχείων των αμοιβαίων κεφαλαίων στα αποθέματα του Ηνωμένου Βασιλείου. Έχει μεγάλη κλίση ως προς το ότι προσπαθεί να βρει εταιρείες που είναι καλά εδραιωμένες αλλά επί του παρόντος υποτιμημένες. Έχει λόγο δαπάνης 0,5%.

Το Dodge & Cox Global Stock Fund (DODWX) σκοπεύει να προσφέρει μακροπρόθεσμη αύξηση του κεφαλαίου και του εισοδήματος. Αυτό επιτυγχάνεται με την επένδυση κυρίως σε μετοχές με την προϋπόθεση ότι οι μετοχές προέρχονται από τουλάχιστον τρεις χώρες. Το ταμείο μπορεί να επενδύσει σε τίτλους του Σ.Α. αλλά πρέπει να επενδύσει τουλάχιστον το 40% των στοιχείων του ενεργητικού εκτός του Ηνωμένου Βασιλείου. Μπορεί να επενδύσει σε αναδυόμενες αγορές χωρίς μέγιστο ποσό για αυτό που μπορεί να επενδύσει εκεί. Έτσι, το ταμείο αυτό θα μπορούσε να είναι πιο ριψοκίνδυνο από το αναμενόμενο. Ωστόσο, από τις 31 Δεκεμβρίου 2015, μόνο 16,9% διατέθηκαν σε αναδυόμενες αγορές. Έχει λόγο δαπάνης 0,63%. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Τα καλύτερα κονδύλια της Schwab για συνταξιοδοτικές αποταμιεύσεις

)

(DODFX) Παρότι το Διεθνές Χρηματιστήριο Dodge & Cox (DODFX) είναι σήμερα κλειστό για νέους επενδυτές, έχει χαμηλό λόγο δαπανών μόνο 0. 64%, γεγονός που το καθιστά ένα για να προσέχει όταν ανοίγει πίσω. Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX)

Το Dodge & Cox Balanced Fund (DODBX) έχει ως στόχο την παροχή τακτικών εισοδημάτων, τη διατήρηση του κεφαλαίου και την αναζήτηση ευκαιριών μακροπρόθεσμης ανάπτυξης. Αυτό επιτυγχάνεται επενδύοντας οπουδήποτε από το 25% στο 75% του ενεργητικού σε μετοχές και το υπόλοιπο σε χρεόγραφα όπως τα ομόλογα. Από τις 31 Δεκεμβρίου 2015, οι χορηγήσεις ήταν 66% και 32%. Έχει λόγο δαπάνης 0,3%. (DODIX)

Το Ταμείο Dodge & Cox εισοδήματος (DODIX) επιδιώκει να προσφέρει υψηλό επιτόκιο του σημερινού εισοδήματος που είναι σταθερό ενώ ταυτόχρονα προσπαθεί να διατηρήσει το κεφάλαιο.Το κάνει αυτό επενδύοντας σε ομόλογα σε πολλές κατηγορίες. Έχει σήμερα απόδοση 3,3% και μέσο όρο πιστωτικής ποιότητας του BBB. Έχει λόγο δαπάνης 0,43%.

Το Παγκόσμιο Ταμείο Παρακαταθηκών Dodge & Cox (DODLX)

Το Dodge & Cox Global Bond Fund (DODLX) επιδιώκει υψηλό ποσοστό συνολικής απόδοσης με διατήρηση κεφαλαίου. Πρόκειται για το νεότερο από τα κεφάλαια της εταιρείας. ξεκίνησε το 2014. Σήμερα αποδίδει 4,52% και έχει μέσο πιστωτικής ποιότητας του BBB. Έχει λόγο δαπάνης 0,60%.

Η κατώτατη γραμμή Η Dodge & Cox προσφέρει μια πλήρη γκάμα κεφαλαίων σε μια προσπάθεια να προσφέρει ισορροπημένο χαρτοφυλάκιο συνταξιοδότησης. οι περισσότεροι έχουν χαμηλές δαπάνες και δεν προκαλούν σύγχυση στις επιλογές των μετοχών. Παρόλο που το διεθνές ταμείο της εταιρείας είναι κλειστό, μπορείτε ακόμα να κερδίσετε την έκθεση σε διεθνείς προσφορές μέσω των παγκόσμιων κεφαλαίων. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Top 5 Ταμεία Morgan Stanley για τη διαφοροποίηση συνταξιοδότησης το 2016.

)