Η άνοδος των επιτοκίων μπορεί μερικές φορές να φανεί σαν ένα δίκοπο σπαθί.

Για χρόνια, οι επενδυτές έχουν κερδίσει δίπλα σε τίποτα για τα ομόλογα τους, καθώς η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ διατηρεί τα βραχυπρόθεσμα επιτόκια σχεδόν στο μηδέν.

Τώρα, πιθανότατα έχετε ακούσει ένα μεγάλο μέρος της φλυαρίας σχετικά με τις πιθανότητες αύξησης των επιτοκίων. Αλλά λάβετε υπόψη ότι όταν τελικά ανεβαίνουν, ορισμένοι οικονομικοί εμπειρογνώμονες πιστεύουν ότι θα επιβραδύνει, αυξάνεται βαθμιαία πίσω στο "κανονικό" παρά σε δραματική ακίδα.

Επομένως, αν ψάχνετε για εισόδημα στο επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο, τα ομόλογα μπορεί να μην παρέχουν ακόμα την απόδοση που θέλετε. Εν τω μεταξύ, υπάρχει ο κίνδυνος να πέσει η τιμή των ομολόγων σας (οι αποδόσεις των ομολόγων και οι τιμές κινούνται προς αντίθετες κατευθύνσεις) - προκαλώντας λίγο πόνο και στις δύο πλευρές.

Ως εναλλακτική λύση, οι επενδυτές που αναζητούν εισόδημα ίσως θελήσουν να στραφούν σε χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) με τη μορφή μερίσματος ως τρόπο να επιδιώξουν τόσο το εισόδημα όσο και την ανάπτυξη.

Τα περισσότερα μερίσματα ETFs επιδιώκουν να παρακολουθήσουν δείκτες που σταθμίζονται προς εταιρείες που έχουν καταβάλει με συνέπεια τα μερίσματα. Και αυτό το τμήμα προσφέρει επιλογές για να μπορείτε να στοχεύσετε περαιτέρω τις απόψεις και τους στόχους της αγοράς σας:

• Τα υψηλά μερίσματα ETF περιέχουν συνήθως εταιρείες με καταγραφή μεγαλύτερων μερισμάτων.
• Αύξηση μερισμάτων Τα ETF επικεντρώνονται σε εταιρείες που έχουν δείξει σταθερή αύξηση του ποσού των μερισμάτων που πληρώνουν.
• Τα ειδικά μερίσματα ETFs επικεντρώνονται σε συγκεκριμένους τομείς όπως οι διεθνείς αγορές ή τα προτιμώμενα (και όχι τα συνηθισμένα) μερίδια μετοχών, τα οποία ενδεχομένως παρέχουν πρόσθετη αύξηση εσόδων.

-

Ακολουθήστε την ανάπτυξη

Εάν σκέφτεστε ένα μέρισμα ETF σε μια περίοδο αυξανόμενων επιτοκίων, να έχετε επίγνωση του λόγου για τον οποίο η Fed την αυξάνει: Η οικονομία του ΣτΕ κάνει αρκετά καλά.

Αυτό θα μπορούσε να σημαίνει περισσότερες ευκαιρίες για εταιρείες σε τομείς που είναι γνωστοί ως "κυκλικοί" τομείς, οι οποίοι μπορεί να είναι καλύτεροι σε θέση να αναπτυχθούν μαζί με την οικονομία και λιγότερο ευαίσθητοι στις αυξήσεις των επιτοκίων. Παραδείγματα περιλαμβάνουν ώριμες εταιρείες τεχνολογίας, χρηματοπιστωτικές επιχειρήσεις και βιομηχανικά. Είναι πιθανό να βρείτε αυτούς τους τύπους εταιρειών σε ETF μερίσματα ανάπτυξης.

Αντίθετα, πολλά από τα υψηλά μερίσματα ETF τείνουν προς αμυντικούς τομείς, όπως οι τηλεπικοινωνίες και οι επιχειρήσεις κοινής ωφέλειας, οι οποίες ενδέχεται να υποστούν πίεση καθώς αυξάνονται τα ποσοστά. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι οι εταιρείες σε αυτούς τους τομείς συχνά αναλαμβάνουν χρέη για τις επιχειρήσεις καθώς συνεχίζουν να πληρώνουν μεγάλα μερίσματα. Και οι τιμές των μετοχών τους έχουν ήδη ξεπεράσει οι επενδυτές που αναζητούν απόδοση κατά τη διάρκεια μιας αργής ανάκαμψης.

Φυσικά, πολλά άλλα είδη εταιρειών πληρώνουν και μερίσματα, και τα μερίσματα ETFs μπορούν να περιέχουν τόσο αμυντικές όσο και κυκλικές εταιρείες. Αλλά σε ένα περιβάλλον αυξανόμενου επιτοκίου, ίσως θελήσετε να αναζητήσετε κονδύλια που σταθμίζονται σε κυκλικά, μερίσματα που αυξάνουν τα μερίσματα και τα οποία είναι πιθανότερο να έχουν καλές επιδόσεις.

Η κατώτατη γραμμή

Οι νικητές και οι ηττημένοι με το χέρι σε αυτή την ασταθής αγορά μπορεί να είναι δύσκολο. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο η επένδυση σε μερίσματα ETFs, που κατέχουν πολλές εταιρείες, μπορεί να είναι ένας ευκολότερος τρόπος για να αναζητήσετε εισόδημα. Είναι επίσης συνήθως χαμηλού κόστους, φορολογικά αποδοτικές και απλές για αγορά.

Και μπορείτε να δείτε ακριβώς ποια εταιρικά αποθέματα είναι σε ένα ΕΙΕΕ σε καθημερινή βάση, έτσι θα μπορείτε να βεβαιωθείτε ότι το ταμείο που επιλέγετε περιέχει τις επενδύσεις που ευθυγραμμίζονται περισσότερο με τους στόχους σας.

Δεν υπάρχει λόγος να πέσετε στο σπαθί σας, καθώς αυξάνονται τα ποσοστά. Αντ 'αυτού, μπορεί να είστε σε θέση να πραγματοποιήσετε τα διπλά οφέλη - πιθανότητες εισοδήματος και ανάπτυξης - με μερίσματα ETFs.

Η Heather Pelant είναι επικεφαλής της BlackRock Personal Investing. Ξεκίνησε την καριέρα της ως οικονομικός σύμβουλος, ξοδεύοντας πολλά χρόνια βοηθώντας τους επενδυτές να προγραμματίσουν το μέλλον τους.

Περισσότερα από την BlackRock:

Βρείτε το εισόδημα με τα μερίσματα ETFs

Τα 3 βήματα για την προετοιμασία για την αύξηση των επιτοκίων

Τι είναι το ETF;

Προτού επενδύσετε προσεκτικά, εξετάστε προσεκτικά τους επενδυτικούς στόχους, τους παράγοντες κινδύνου και τα έξοδα και τα έξοδα των Αμοιβαίων Κεφαλαίων. Αυτές και άλλες πληροφορίες μπορείτε να βρείτε στα ενημερωτικά δελτία των Ταμείων ή, εάν υπάρχουν, στα ενημερωτικά δελτία που μπορείτε να βρείτε στη διεύθυνση www. iShares. com ή www. μαύρη πέτρα. com. Διαβάστε το ενημερωτικό δελτίο προσεκτικά πριν επενδύσετε.

Η επένδυση συνεπάγεται κίνδυνο, συμπεριλαμβανομένης πιθανής απώλειας κεφαλαίου. Δεν υπάρχει εγγύηση ότι οποιοδήποτε ταμείο θα καταβάλλει μερίσματα. Η διαφοροποίηση και η κατανομή του ενεργητικού ενδέχεται να μην προστατεύουν από τον κίνδυνο αγοράς ή την απώλεια κεφαλαίου. Οι συναλλαγές σε μετοχές των ETFs θα έχουν ως αποτέλεσμα προμήθειες μεσιτείας και θα έχουν φορολογικές συνέπειες. Όλες οι ρυθμιζόμενες εταιρείες επενδύσεων υποχρεούνται να διανέμουν κέρδη χαρτοφυλακίου στους μετόχους.

Το υλικό αυτό αποτελεί εκτίμηση του περιβάλλοντος της αγοράς από την ημερομηνία που υποδεικνύεται. μπορεί να αλλάξει. και δεν προορίζεται να αποτελεί πρόβλεψη μελλοντικών γεγονότων ή εγγύηση μελλοντικών αποτελεσμάτων. Αυτές οι πληροφορίες δεν πρέπει να χρησιμοποιούνται από τον αναγνώστη ως έρευνα ή επενδυτική συμβουλή σχετικά με τα κεφάλαια ή με οποιοδήποτε εκδότη ή ασφάλεια ειδικότερα.

Οι στρατηγικές που συζητούνται είναι αυστηρά για επεξηγηματικούς και εκπαιδευτικούς σκοπούς και δεν αποτελούν σύσταση, προσφορά ή πρόσκληση για αγορά ή πώληση οποιωνδήποτε τίτλων ή υιοθέτηση οποιασδήποτε επενδυτικής στρατηγικής. Δεν υπάρχει καμία εγγύηση ότι οι στρατηγικές που συζητούνται θα είναι αποτελεσματικές.

Οι πληροφορίες που παρουσιάζονται δεν λαμβάνουν υπόψη τις προμήθειες, τις φορολογικές επιπτώσεις ή άλλες δαπάνες συναλλαγών, οι οποίες ενδέχεται να επηρεάσουν σημαντικά τις οικονομικές συνέπειες μιας συγκεκριμένης στρατηγικής ή επενδυτικής απόφασης.

Οι πληροφορίες που παρέχονται δεν προορίζονται να είναι φορολογικές συμβουλές. Οι επενδυτές καλούνται να συμβουλεύονται τους φορολογικούς τους επαγγελματίες ή οικονομικούς συμβούλους για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις συγκεκριμένες φορολογικές τους καταστάσεις.

Οι πληροφορίες και οι απόψεις που περιέχονται σε αυτό το υλικό προέρχονται από ιδιόκτητες και μη νόμιμες πηγές που θεωρεί η BlackRock αξιόπιστες, αλλά δεν εγγυάται ακρίβεια.

Το παρόν έγγραφο περιέχει μόνο γενικές πληροφορίες και δεν λαμβάνει υπόψη τις οικονομικές συνθήκες ενός ατόμου.Αυτές οι πληροφορίες δεν πρέπει να βασίζονται στην απόφαση για επένδυση. Αντίθετα, θα πρέπει να γίνει μια αξιολόγηση σχετικά με το εάν οι πληροφορίες είναι κατάλληλες σε μεμονωμένες περιστάσεις και θα πρέπει να εξεταστεί το ενδεχόμενο να μιλήσετε με έναν οικονομικό σύμβουλο πριν κάνετε μια επενδυτική απόφαση.

Τα Αμοιβαία Κεφάλαια διανέμονται από την BlackRock Investments, LLC (μαζί με τις θυγατρικές της, "BlackRock").

© 2015 BlackRock. Όλα τα δικαιώματα διατηρούνται. iSHARES και BLACKROCK είναι εμπορικά σήματα κατατεθέντα της BlackRock. Όλα τα υπόλοιπα σήματα είναι ιδιοκτησία των αντίστοιχων κατόχων τους. iS-16909-1015

Η Investopedia και η BlackRock έχουν ή ίσως είχαν διαφημιστική σχέση, είτε άμεσα είτε έμμεσα. Αυτή η θέση δεν πληρώνεται ή υποστηρίζεται από την BlackRock και είναι ξεχωριστή από οποιαδήποτε διαφημιστική συνεργασία που μπορεί να υπάρχει μεταξύ των εταιρειών. Οι απόψεις που αντικατοπτρίζονται είναι αποκλειστικά εκείνες της BlackRock και των Συγγραφέων τους.