Όταν αναλύεται η απόδοση των αμοιβαίων κεφαλαίων, είναι συνετό να χρησιμοποιείτε ένα μέσο αναφοράς για τον τομέα ή το θέμα. Το ETF της Καταναλωτικής Διακριτικής είναι XLY (NYSEARCA: XLY XLYSel Sct Cns Dis92. 37 + 0. 73% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 τα 88 αποθεματικά διακριτικής ευχέρειας του καταναλωτή στον δείκτη Standard & Poor's 500 (S & P 500). Έχει αναλογία τιμών 17 προς 95 (P / E) 17,9 και διαπραγματεύεται σε αναλογία τιμής προς βιβλίο (P / B) 4,49. Η πενταετής απόδοση είναι 8. 21%, η τριετής απόδοση είναι 8. 84% και η απόδοση ενός έτους είναι -4. 33% στις 11 Μαρτίου 2016. Η απόδοση του έτους έως το έτος (YTD) είναι -5. 62%.

Οι επενδυτές που είναι ανεκτικοί σε κινδύνους και είναι διατεθειμένοι να ποντάρουν στη συνεχή αύξηση των καταναλωτικών δαπανών μπορεί να ενδιαφέρονται για τα ακόλουθα τρία αμοιβαία κεφάλαια διακριτικής ευχέρειας των καταναλωτών.

Οι μετοχές Admiral Shares (VCDAX) ύψους 2 δισ. Δολαρίων (VCDAX) διαμορφώθηκαν στις 15 Ιουλίου 2005 με ετήσια απόδοση 9 μονάδων (AAR). 34% από την έναρξή του. Αυτό το αμοιβαίο κεφάλαιο ύψους 2 δισ. Δολαρίων έχει την πιο ποικίλη επιλογή των διακριτικών συμμετοχών των καταναλωτών με 383 μετοχές λιανικής που επενδύθηκαν σε 34 διαφορετικές κατηγορίες βιομηχανιών. Οι τρεις πρώτες βιομηχανίες είναι το λιανικό εμπόριο στο Internet (βαρύτητα 12,8%), τα εστιατόρια και οι ταινίες (11,3%) και η ψυχαγωγία (10,4%).

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει πενταετή ΔΣΕ ύψους 15,8%, ετήσια ΕΣΕ ύψους 15% και ετήσια ΕΣΕ για το έτος -0. 64%. Πρόκειται για ένα παθητικά οργανωμένο ταμείο με χαμηλό δείκτη δαπανών μόλις 0,9%. Παρόλα αυτά, το ποσό αυτό ανέρχεται σε 100.000 δολάρια. Το κεφάλαιο αυτό είναι κατάλληλο για επενδυτές που επιδιώκουν ευρεία έκθεση στον τομέα της διακριτικής ευχέρειας των καταναλωτών για να διαδώσουν τον κίνδυνο, ενώ παράλληλα αποκομίζουν οφέλη από τη γενική αύξηση των καταναλωτικών δαπανών. Αυτό αποδεικνύεται από το πόσο καλά υπερασπίστηκε τις απώλειες σε σύγκριση με το XLY.

(FSCPX)

Το Fidelity Select Consumer Discretionary Portfolio ("FSCPX") ιδρύθηκε στις 16 Δεκεμβρίου 1985 και επενδύει σε εταιρείες που παράγουν, παράγουν και διανέμουν καταναλωτικά αγαθά διακριτικά προϊόντα και υπηρεσίες. Έχει καταγράψει μια ετήσια ΕΑΕ ύψους 9,6% από την έναρξή της σε σύγκριση με την Ετήσια Έκθεση Διαχείρισης S & P 500 της τάξης του 9,06%, κατά την ίδια περίοδο. Το $ 1. 1 δισεκατομμύριο κεφάλαιο επενδύεται σε 57 συμμετοχές, στις 30 Ιουνίου 2016, με το 85,4% του ενεργητικού του να διατίθεται σε εγχώριες μετοχές. Οι τρεις πρώτες εκμεταλλεύσεις είναι η Amazon. com, Inc. (NASDAQ: AMZN

AMZNAmazon.com Inc1, 120. 66 + 0, 82%

Created by Highstock 4. 2. 6 > DISWalt Disney Company100 64 + 2. 03% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4.2. 6 ) και Starbucks Corporation (NASDAQ: SBUX SBUXStarbucks Corp56, 57 + 0, 96% που δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ). Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει πενταετή ΑΕΕ ύψους 8. 28%, τριετή ΕΣΕ ύψους 13. 81% και ετήσια ΕΣΕ ύψους -4. 60%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μια ελάχιστη επένδυση ύψους $ 2.500 με απόδοση 0,79% και ένα βραχυπρόθεσμο τέλος εξαγοράς 30 ημερών 0,75%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο διαθέτει μικρότερη ποικιλία από διακριτικά αποθέματα των καταναλωτών που επικεντρώνονται στις πιο γνωστές μάρκες καταναλωτών. Οι επενδυτές που επιθυμούν να αποδεχθούν την πρόσθετη αστάθεια της μικρότερης συγκέντρωσης εταιρειών μπορούν να λάβουν υπόψη αυτό το διακριτικό ταμείο των καταναλωτών. Η μεταβλητότητα μειώνει τους δύο τρόπους καθώς το ταμείο θα αναπηδήσει και θα πέσει πιο σκληρά από ένα πιο διαφοροποιημένο ταμείο. Το χαρτοφυλάκιο λιανικής πώλησης Fidelity Select ("FSRPX") Το χαρτοφυλάκιο λιανικής πώλησης Fidelity Select ("FSRPX") επενδύει ειδικά σε εταιρείες που εμπορεύονται και διανέμουν καταναλωτικά αγαθά και υπηρεσίες τελικού προϊόντος σε πελάτες λιανικής. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ελάχιστη επένδυση ύψους $ 2 500 και βραχυπρόθεσμο τέλος εξαγοράς 30 ημερών 0,75%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει AAR 13,8% από την έναρξή του στις 15 Δεκεμβρίου 1995. Τα $ 2. 0 δισεκατομμύριο αμοιβαίο κεφάλαιο επενδύεται σε 48 εκμεταλλεύσεις, από τις 30 Ιουνίου 2016, με το 92,36% των περιουσιακών στοιχείων που διατέθηκαν σε εγχώριες μετοχές με δείκτη δαπανών 0,81%. Οι τρεις πρώτες εκμεταλλεύσεις είναι η Amazon. Η Netflix, Inc. (NYSE: HD

HD Η Home Depot Inc164, 22-0, 10%

NFLX

NFLXNetflix Inc200. 13 + 0. 06% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ). Αυτή η υποκατηγορία τομέων περιέχει μεγαλύτερη μεταβλητότητα, αλλά η ανταμοιβή είναι ανάλογη με τον πρόσθετο κίνδυνο, όπως αποδεικνύεται από την εξαιρετική απόδοση. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο έχει πενταετή ΔΣΕ ύψους 18,18%, τριετή ΕΣΕ ύψους 18,85% και ετήσια ΕΣΕ ύψους -5%. 11%. Το χαρτοφυλάκιο λιανικής πώλησης Fidelity Select απευθύνεται στους επενδυτές που είναι πιο ανεκτικοί έναντι των κινδύνων και είναι διατεθειμένοι να δεχτούν μια εξαιρετικά συντονισμένη συγκέντρωση των διακριτικών αποθεμάτων καταναλωτικών τελικών προϊόντων. Εάν το VCDAX θεωρηθεί ως αμυντικό ταμείο διακριτικής ευχέρειας του καταναλωτή, το FSRPX μπορεί να θεωρηθεί ως το επιθετικό του αντίστοιχο. Τα πενταετείς και τριετείς ΔΑΑ υπερέβησαν τόσο το VCDAX όσο και το δείκτη αναφοράς XLY κατά περισσότερο από διπλάσιο. Οι επενδυτές που είναι πρόθυμοι να ποντάρουν επιθετικά στις δαπάνες των καταναλωτών να αυξάνονται μπορούν να αποκομίσουν τη μεγαλύτερη ανταμοιβή από αυτό το ταμείο.