Ναι. Τα κεφάλαια μπορούν να μεταφερθούν από έναν ΣΕΠ IRA σε ένα σχέδιο συμμετοχής στα κέρδη, υπό την προϋπόθεση ότι το έγγραφο του σχεδίου που διέπει το σχέδιο συμμετοχής στα κέρδη έχει σχεδιαστεί για να επιτρέπει τέτοιες ανατροπές. Εάν το έγγραφο του σχεδίου περιλαμβάνει διατάξεις που επιτρέπουν την ανατροπή από τους ΣΕΠ IRAs, ο χορηγός του προγράμματος (εργοδότης) συνήθως κάνει τις εκλογές να συμφωνήσουν να επιτρέψουν την ανατροπή στη συμφωνία υιοθεσίας.
Οι εγκεκριμένοι θεματοφύλακες για σχέδια διανομής κερδών είναι συνήθως τράπεζες και μη τραπεζικοί θεματοφύλακες που έχουν εγκριθεί από το IRS. Για έναν κατάλογο εγκεκριμένων μη τραπεζικών θεματοφυλάκων εγκεκριμένων από την IRS, βλέπε τον κατάλογο των μη τραπεζικών διαχειριστών και θεματοφυλάκων .
Για περισσότερα σχετικά με αυτό το θέμα, διαβάστε Κοινά λάθη ανατροπής IRA .
Η παλιά μου εταιρεία προσφέρει ένα σχέδιο 401 (K) και ο νέος μου εργοδότης προσφέρει μόνο ένα σχέδιο 403 (b). Μπορώ να μεταφέρω τα χρήματα στο σχέδιο 401 (k) σε αυτό το νέο σχέδιο 403 (b);
Εξαρτάται. Ενώ οι κανονισμοί επιτρέπουν την ανατροπή περιουσιακών στοιχείων μεταξύ σχεδίων 401 (K) και 403 (b), οι εργοδότες δεν υποχρεούνται να επιτρέπουν την ανατροπή των σχεδίων που διατηρούν. Κατά συνέπεια, το σχέδιο παραλαβής (ή ο εργοδότης που υποστηρίζει / διατηρεί το σχέδιο) τελικά αποφασίζει εάν θα δεχθεί συνεισφορές ανατροπής από ένα σχέδιο 401 (k) ή άλλο σχέδιο.
Συμμετέχω σε ένα σχέδιο συμμετοχής στα κέρδη στην εργασία. Εάν συνταξιοδοτηθώ σε ηλικία 62 ετών, θα μπορέσω να αποσύρω τα χρήματα χωρίς φόρο ή θα πρέπει να μεταφερθεί σε άλλο λογαριασμό ή σχέδιο;
Τα χρήματα στο λογαριασμό απόδοσης κερδών θα φορολογηθούν όταν αποσύρονται από το λογαριασμό. Μπορείτε να αφήσετε τα χρήματα στο σχέδιο (αν το σχέδιο το επιτρέπει) ή να κυλήσετε το υπόλοιπο σε έναν ΙΡΑ. Οι περισσότεροι χρηματοοικονομικοί σχεδιαστές θα σας συμβούλευαν να μην αφήσετε τα χρήματα στο σχέδιο κατανομής κερδών μετά την έξοδο από την επιχείρηση, καθώς κινδυνεύετε να χάσετε τα χρήματα.
Έχω ένα σχέδιο συμμετοχής στα κέρδη με τον πρώην εργοδότη μου. Τώρα προσπαθώ να αγοράσω ένα σπίτι. Μπορώ να χρησιμοποιήσω τα χρήματα που μοιράζομαι με κέρδος για να βάλω μια προκαταβολή σε ένα σπίτι;
Σχέδια κατανομής κερδών είναι προγράμματα συνταξιοδότησης με εταιρείες που παρέχουν στους εργαζομένους ένα ποσοστό των κερδών της εταιρείας. Ένα σχέδιο συμμετοχής στα κέρδη είναι παρόμοιο με το 401 (K), επειδή θεωρείται πρόγραμμα καθορισμένων εισφορών. Η μόνη διαφορά είναι ότι ο μόνος φορέας που συμβάλλει στο σχέδιο είναι ο εργοδότης - με βάση τα κέρδη της εταιρείας στο τέλος κάθε οικονομικής χρήσης.