Πίνακας περιεχομένων:
- Σήμερα υπάρχουν δύο τρόποι για να δημιουργήσετε ένα χάρτη μυαλού: γραφίδα και προγράμματα χαρτιού ή λογισμικού. Η γραπτή έκδοση μπορεί να δημιουργήσει περισσότερη δουλειά για εσάς στο πίσω μέρος κατά τη μετάβασή της σε ηλεκτρονική μορφή, αλλά το χαρτί είναι ωφέλιμο για τους πελάτες καθώς η γραφή εμπλέκει μέρη του εγκεφάλου που δεν έχετε πρόσβαση όταν χρησιμοποιείτε υπολογιστή.
- Μόλις ολοκληρώσετε το χάρτη του νου με τους πελάτες σας και όλοι βρίσκονται στην ίδια σελίδα, ήρθε η ώρα να το κάνετε ένα ζωντανό έγγραφο. (Για περισσότερες πληροφορίες δείτε: > Αλλαγή παλίρροιας της συνταξιοδότησης: Πώς να βοηθήσετε τους πελάτες
- Πώς να αποφύγετε την κληρονομιά που κανείς δεν θέλει: χρέος
Ένα από τα πιο δύσκολα μέρη της δημιουργίας ενός οικονομικού σχεδίου είναι η διαχείριση όλων των κινούμενων μερών και του τρόπου με τον οποίο συνδέονται μεταξύ τους. Μπορεί να είναι συντριπτική για όσους είναι εξοικειωμένοι με τη χρηματοδότηση, οπότε φανταστείτε πώς αισθάνεται για εκείνους τους πελάτες που δεν είναι οικονομικά εκπαιδευμένοι ή εκείνοι που δεν έχουν ακόμη τη χρηματοδότηση.
Είναι σημαντικό να βοηθήσετε τους πελάτες σας να έχουν μια πραγματική κατανόηση του πώς όλα τα μέρη αλληλοσυνδέονται. Με αυτόν τον τρόπο δεν θα υπονομεύσουν το οικονομικό τους μέλλον λαμβάνοντας μια αρνητική ενέργεια όπου νόμιζαν ότι δεν θα επηρέαζαν τα χρήματά τους - όπως η κατάδυση χωρίς ουρά. Πώς πηγαίνετε για να πάρετε όλους τους πελάτες να προσπαθήσουν και να κατανοήσουν το πλήρες σχέδιο;
Ένας πολύ καλός τρόπος για να γίνει αυτό είναι να χρησιμοποιήσετε ένα χάρτη μυαλού. Η χαρτογράφηση μυαλού είναι ένα οπτικό διάγραμμα που σας βοηθά να οργανώσετε και να συλλέξετε πληροφορίες. Είναι ιδανικό για ιδέες και συμβάλλει στη διατήρηση συναφών πληροφοριών. Η χαρτογράφηση του μυαλού έγινε δημοφιλής από τον Tony Buzan στα τέλη της δεκαετίας του 1960, αλλά ήταν εδώ και αιώνες με διαφορετικά ονόματα. Τελικά, αυτό που κάνει είναι να σας βοηθήσει να χρησιμοποιήσετε όλα τα μέρη του εγκεφάλου σας για να επεξεργαστείτε, να κατανοήσετε και να σκεφτείτε πληροφορίες. Η οπτική συνιστώσα σας βοηθά να βρείτε σαφήνεια γύρω από τα θέματα, να βρείτε ενώσεις που δεν σκέφτονται και αποκαλύψτε περιοχές που μπορεί να έχετε ξεχάσει. Επιπλέον, μπορεί να βοηθήσει τους ανθρώπους όλων των τύπων μάθησης να κατανοήσουν τις πληροφορίες που συζητούνται επειδή χρησιμοποιούν οπτικοποίηση, ομιλούμενη λέξη και αφή.
Σχεδίαση ενός χάρτη μυαλού
Σήμερα υπάρχουν δύο τρόποι για να δημιουργήσετε ένα χάρτη μυαλού: γραφίδα και προγράμματα χαρτιού ή λογισμικού. Η γραπτή έκδοση μπορεί να δημιουργήσει περισσότερη δουλειά για εσάς στο πίσω μέρος κατά τη μετάβασή της σε ηλεκτρονική μορφή, αλλά το χαρτί είναι ωφέλιμο για τους πελάτες καθώς η γραφή εμπλέκει μέρη του εγκεφάλου που δεν έχετε πρόσβαση όταν χρησιμοποιείτε υπολογιστή.
Top Συμβουλές Χρηματοδότησης για Πελάτες στην ηλικία των 30, 40. ) Στη συνέχεια, συμπληρώστε τα στοιχεία καθενός από αυτούς τους τομείς, σχεδιάζοντας μια άλλη γραμμή από την κύρια ιδέα. Για παράδειγμα, εκτός των "απροσδόκητων γεγονότων" μπορεί να έχετε θάνατο, αναπηρία και ανεργία. Συνεχίστε να καταστρέφετε κάθε μια από αυτές τις περιοχές μέχρι να βγείτε από ιδέες. Έτσι, μπορείτε να πάρετε "θάνατο" και να έχετε περισσότερες γραμμές μακριά από αυτό που λένε "ασφάλιση", "θα," και "προγραμματισμός κηδειών."
Καθώς βρίσκετε ιδέες που σχετίζονται μεταξύ τους, ίσως θελήσετε να τις συνδέσετε με μια διακεκομμένη γραμμή για να δείτε τη σχέση. Για παράδειγμα, εάν έχετε μια οικογενειακή ενότητα που αναφέρει τα παιδιά του πελάτη, μπορείτε να σχεδιάσετε μια γραμμή από το όνομα κάθε παιδιού στην περιοχή του χάρτη μυαλού για "χρηματοδότηση από το κολέγιο."
Για να βελτιωθεί η σαφήνεια του χάρτη και η δυνατότητα των πελατών να κάνουν συνδέσεις, μπορείτε να προσθέσετε χρώματα και εικόνες. ένα διαφορετικό χρώμα ή να προσθέσετε εικόνες σε αντικείμενα όπως "αγοράστε ένα σκάφος." Πολλοί άνθρωποι είναι οπτικά προσανατολισμένοι και έχουν περισσότερα κίνητρα από την εικόνα από ό, τι οι πραγματικές λέξεις
Το λογισμικό χαρτογράφησης μυαλών μπορεί να βρεθεί σε απευθείας σύνδεση, όπως το MindManager MindManager,
Βελτίωση της Απόδοσης
Μόλις ολοκληρώσετε το χάρτη του νου με τους πελάτες σας και όλοι βρίσκονται στην ίδια σελίδα, ήρθε η ώρα να το κάνετε ένα ζωντανό έγγραφο. (Για περισσότερες πληροφορίες δείτε: > Αλλαγή παλίρροιας της συνταξιοδότησης: Πώς να βοηθήσετε τους πελάτες
) Υπάρχουν πολλά λογισμικά pr ograms που θα σας επιτρέψουν να δημιουργήσετε ηλεκτρονικούς χάρτες μυαλού και στη συνέχεια να τα χρησιμοποιήσετε για να βελτιώσετε την υπηρεσία και την αποτελεσματικότητά σας. Ακολουθούν μερικές ιδέες για τον τρόπο με τον οποίο μπορείτε να τις χρησιμοποιήσετε για να βελτιώσετε τη διαδικασία του οικονομικού προγραμματισμού. Προσθήκη εγγράφων.
Μπορείτε να επισυνάψετε έγγραφα όπως μια διαθήκη στη γραμμή για διαθήκες. Με τη δυνατότητα να προσθέσετε αυτά τα έγγραφα, μπορείτε εσείς και το προσωπικό σας να έχετε γρήγορη πρόσβαση σε αυτά όταν εμφανιστεί μια ερώτηση - είναι σε ένα εύκολο μέρος για να βρείτε.
- Προσθέστε γρήγορα νέες περιοχές του σχεδίου . Καθώς η ζωή του πελάτη σας αλλάζει κατά τη διάρκεια του έτους, μπορείτε να ενημερώσετε τον χάρτη. Ο χάρτης του νου γίνεται ένα έγγραφο εργασίας που εξελίσσεται. Στη συνέχεια, όταν ο πελάτης σας έρχεται για την ετήσια αναθεώρηση τους, μπορείτε απλά να εκτυπώσετε τον ενημερωμένο χάρτη και να κάνετε μια γρήγορη ανασκόπηση αντί να αναδημιουργήσετε τη διαδικασία από το μηδέν.
- Λόγοι διαχείρισης . Μπορείτε επίσης να ενσωματώσετε τους χάρτες μυαλού σε άλλους τομείς της επιχείρησής σας - δεν είναι μόνο για πελάτες. Παραδείγματα περιλαμβάνουν ανταλλαγή απόψεων κατά τη διάρκεια συναντήσεων, οργάνωση των παρουσιάσεών σας και σύνταξη του επιχειρηματικού σας σχεδίου.
- Ο κατώτατος χάρτης Οι χάρτες μυγών είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να εμπλέξετε τους πελάτες σας και να οργανώσετε τους στόχους και τις πληροφορίες σας σε ένα κεντρικό σημείο. Λαμβάνοντας το χρόνο να δημιουργήσετε ένα - και να περάσετε από τη διαδικασία χαρτογράφησης - θα βελτιώσετε την αποτελεσματικότητά σας, θα διευκολύνετε τις συναντήσεις των πελατών να εμπλέκουν όλους και τελικά θα βοηθήσουν τους πελάτες σας να επιτύχουν τους στόχους τους πιο γρήγορα. (Για περισσότερες πληροφορίες:
Πώς να αποφύγετε την κληρονομιά που κανείς δεν θέλει: χρέος
)
Η παλιά μου εταιρεία προσφέρει ένα σχέδιο 401 (K) και ο νέος μου εργοδότης προσφέρει μόνο ένα σχέδιο 403 (b). Μπορώ να μεταφέρω τα χρήματα στο σχέδιο 401 (k) σε αυτό το νέο σχέδιο 403 (b);
Εξαρτάται. Ενώ οι κανονισμοί επιτρέπουν την ανατροπή περιουσιακών στοιχείων μεταξύ σχεδίων 401 (K) και 403 (b), οι εργοδότες δεν υποχρεούνται να επιτρέπουν την ανατροπή των σχεδίων που διατηρούν. Κατά συνέπεια, το σχέδιο παραλαβής (ή ο εργοδότης που υποστηρίζει / διατηρεί το σχέδιο) τελικά αποφασίζει εάν θα δεχθεί συνεισφορές ανατροπής από ένα σχέδιο 401 (k) ή άλλο σχέδιο.
Είμαι δάσκαλος σε ένα δημόσιο σχολικό σύστημα, T έχουν σήμερα ένα σχέδιο 403 (b), αλλά έχω κάποια χρήματα σε ένα Roth IRA και επίσης έναν αυτοκατευθυνόμενο IRA. Μπορώ να μεταφέρω τα κεφάλαιά μου από IRA σε ένα νέο σχέδιο 403 (b), δεδομένου ότι επί του παρόντος εργάζομαι από το σχολείο sy
Εάν δημιουργήσετε ένα λογαριασμό 403 (B) στο σχέδιο 403 (b) του σχολείου, εσείς μπορεί να μεταφέρει τα στοιχεία του Παραδοσιακού ΙΡΑ στον λογαριασμό 403 (b). Όπως ίσως γνωρίζετε, η ανατροπή από το Παραδοσιακό IRA στο 403 (b) δεν μπορεί να περιλαμβάνει ποσά μετά το φόρο ή ποσά που αντιπροσωπεύουν τις ελάχιστες απαιτούμενες διανομές.
Ποια είναι η διαφορά ανάμεσα σε ένα οικονομικό σχέδιο και μια οικονομική πρόβλεψη;
