Η Morningstar Inc. κυκλοφόρησε πρόσφατα τις αξιολογήσεις 2016 για τα 529 σχέδια εκπαίδευσης αποταμίευσης στην Κολομβία. Αναβάθμισε έξι σχέδια, υποβάθμισε άλλα έξι, άρχισε να καλύπτει δύο νέα σχέδια και έριξε δύο άλλα. Αξιολόγησε συνολικά 63 σχέδια, τα οποία κατέχουν το 97% του συνόλου των 529 περιουσιακών στοιχείων του προγράμματος στη χώρα. 529 σχέδια κατέχουν τώρα περισσότερα από 240 δισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία από το τέλος του τρίτου τριμήνου του 2016.

Οι αποταμιευτές κολέγιο μπορεί να βρει τα καλύτερα σχέδια για να χρησιμοποιήσει με την αναθεώρηση αυτής της έκθεσης, και να πάρει το πιο κτύπημα για το buck με τα δολάρια που κάλτσα μακριά σε αυτά. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: 5 μυστικά που δεν γνωρίζατε για ένα σχέδιο 529 .)

-

Κριτήρια Αξιολόγησης

Τα Morningstar ποσοστά 529 σχέδια βασίζονται στα παρακάτω πέντε χαρακτηριστικά:

1. Πώς σχεδιάζονται οι επενδυτικές επιλογές, καθώς και η διαδρομή των χαρτοφυλακίων που βασίζονται στην ηλικία του φοιτητή
2. Η αξία κάθε επενδυτικής επιλογής σε σύγκριση με άλλα παρόμοια κεφάλαια
3. Αξιολόγηση του καθένα από τους διαχειριστές χρημάτων που καθοδηγούν τα χρήματα
4. Πόσο καλά οι διαχειριστές του σχεδίου και οι στεγαστικές εταιρείες ενεργούν ως διαχειριστές για τα σχέδια > Η απόδοση των επενδυτικών επιλογών και του συνολικού σχεδίου
5. <

Η Morningstar έχει πέντε κατηγορίες αξιολόγησης στις οποίες ταξινομεί τα σχέδια: χρυσό, ασήμι, χάλκινο, ουδέτερο και αρνητικό. Μόνο τρία σχέδια κατέστησαν την κατηγορία χρυσού το 2016, κάτω από τέσσερις το 2015, ενώ 10 σχέδια βαθμολογούνται με ασήμι, 20 σχέδια είναι χάλκινα, 27 είναι ουδέτερα και τρία προσγειώνονται στο υπόγειο με αρνητική βαθμολογία. Και τα τρία αυτά σχέδια πωλούνται μόνο από συμβούλους. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:

529 Κίνδυνοι να πάρεις (ή όχι) .) Το σύνολο των 529 του κλάδου συνεχίζει να βελτιώνεται καθώς μεμονωμένα σχέδια ομαδοποιούν τις στρατηγικές τους και μειώνουν τα τέλη που εισπράττονται από τους συμμετέχοντες στο πρόγραμμα. Έχουμε αναβαθμίσει μια σειρά σχεδίων που έχουν προχωρήσει προς την κατεύθυνση των βέλτιστων πρακτικών και έχουν υποβαθμίσει αυτά που δεν έχουν κρατήσει το ρυθμό. Ο κλάδος συνεχίζει να κάνει τα βήματα προς τη σωστή κατεύθυνση, με ορισμένα σχέδια να μειώσουν τα τέλη, αυξάνοντας τους πόρους και τις διαδικασίες κατανομής του ενεργητικού τους ή βελτιώνοντας την ποιότητα των επενδυτικών τους γραμμών ", ανέφερε ο Leo Acheson, επικεφαλής ερευνητής της Morningstar για 529 σχέδια "

Το καλύτερο και το χειρότερο

Μια λίστα των καλύτερων και χειρότερων 529 στην Αμερική για το 2016 περιλαμβάνει:

Καλύτερο (Χρυσό)

Vanguard 529 Κολλέγιο Αποταμιευτικό Σχέδιο - Εκδίδεται στη Νεβάδα, Το AUM

Virginia529 inVEST - Άμεση διανομή, $ 3.44 δισεκατομμύρια σε AUM

1. Σχέδιο εξοικονόμησης πόρων της Utah - Άμεση διανομή, $ 9. > Καλύτερο (Ασημένιο)
2. Επενδυτικό Σχέδιο College College - υποβαθμισμένο από χρυσό, διαχειριζόμενο από την T. Rowe Price, άμεση διανομή $ 4. 5 δις σε AUM
3. T.Rowe Price σχέδιο αποταμιεύσεων κολλεγίου - υποβαθμισμένο από χρυσό, που εκδίδεται στο Αρκάνσας, άμεση διανομή, $ 2. 2 δισεκατομμύρια στο AUM

MOST Missouri's 529 Plan - Αναβαθμισμένο από το ουδέτερο, το οποίο διαχειρίζεται η Ascensus, άμεση διανομή, $ 2. 58 εκατομμύρια στο AUM

1. Χειρότερη (Αρνητική)
2. Κολλέγιο Πρόσβαση 529 - Εκδοθεί στη Νότια Ντακότα, που διαχειρίζεται η Allianz Global, διανέμεται από συμβούλους, $ 1. 04 δισεκατομμύρια στο AUM
3. Σχέδιο Ivy Funds InvestEd 529 - Εκδόθηκε στην Αριζόνα, διαχειρίζεται η Waddell & Reed, διανέμεται από συμβούλους, $ 449. 52 εκατομμύρια στο AUM

Το Hartford SMART 529 - Εκδόθηκε στη Δυτική Βιρτζίνια, διαχειρίζεται η Hartford Life, διανέμεται μέσω συμβούλων, $ 1. 58 δισεκατομμύρια στο AUM

1. Τα σχέδια για τα κατώτατα όρια
2. 529 έχουν αυξηθεί για να γίνουν μια από τις πιο δημοφιλείς μορφές λογαριασμών ταμιευτηρίου κολλεγίων επειδή τα χρήματα που αναπτύσσονται σε αυτά μπορούν να αποσυρθούν χωρίς φόρους εφ 'όσον χρησιμοποιούνται για να πληρώσουν εξειδικευμένα έξοδα τριτοβάθμιας εκπαίδευσης, όπως δίδακτρα, αμοιβές, βιβλία και δωμάτιο και συμβούλιο. Πολλοί σχεδιαστές χρηματοδότησης προτείνουν αυτούς τους λογαριασμούς για τους γονείς και τους παππούδες που θέλουν να αρχίσουν να σώζουν τους μαθητές τους. (Για περισσότερες πληροφορίες:
3. Κορυφαίες εταιρείες που διαχειρίζονται 529 σχέδια

.