Η τεχνολογία έχει διαπεράσει κάθε πτυχή της ζωής μας, τόσο στην προσωπική όσο και στην επιχειρηματική σφαίρα - και η επένδυση δεν είναι διαφορετική. Σύμφωνα με μια πρόσφατη έρευνα της Wells Fargo / Gallup, η πλειοψηφία των επενδυτών (σχεδόν τα δύο τρίτα) επιθυμεί πρόσβαση σε ηλεκτρονικά ή ψηφιακά επενδυτικά εργαλεία ενώ παράλληλα διατηρεί μια σχέση με έναν οικονομικό σύμβουλο. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:

AD:

Το μεγαλύτερο μέρος των ερωτηθέντων επενδυτών κατέταξε τη σχέση τους με τα οικονομικά τους σύμβουλος ως ο σημαντικότερος επαγγελματικός πόρος και το 78% δήλωσε ότι προτιμά τη διαβούλευση με κάποιον για επαγγελματικές συμβουλές.Αυτό λέει ότι θέλουν να ακολουθήσουν μια επενδυτική προσέγγιση που συνδυάζει μια προσωπική σχέση με τις ψηφιακές συμβουλές, πράγμα που σημαίνει ότι οι σημερινοί οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να υιοθετούν τεχνολογία ( 6 Συμβούλους Tech Trends πρέπει να μείνουν μπροστά από .

AD:

Η τεχνολογία μπορεί να είναι που χρησιμοποιούνται για τη μείωση του κόστους - με την αυτοματοποίηση λειτουργιών όπως η ανάλυση κινδύνου και η κατανομή των στοιχείων ενεργητικού - και ως ένας τρόπος για να ανταγωνιστεί καλύτερα σε μια αγορά με ολοένα αυξανόμενη τεχνολογία (Για περισσότερες πληροφορίες: How Technology Helps Financial Advisors

Robo-Advisors

Robo-σύμβουλοι - αυτοματοποιημένες τεχνολογίες που βασίζονται σε αλγόριθμους - απομακρύνουν το βουητό ένα στοιχείο εντελώς από την επενδυτική διαδικασία, πράγμα που σημαίνει ότι δεν υπάρχει πιθανότητα συμβουλευτικής προκατάληψης ή αναποτελεσματικότητας να παρεμποδίζει την επιστροφή των πελατών. Έχουν ήδη συλλάβει 14 δισεκατομμύρια δολάρια από τα 5 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία που διαχειρίζονται σύμβουλοι επενδύσεων, οι οποίοι ενδέχεται να διογκωθούν σε 255 δισεκατομμύρια δολάρια μέσα σε πέντε χρόνια καθώς οι τεχνολογίες μεγαλώνουν σε δημοτικότητα, σύμφωνα με πρόσφατη έκθεση της MyPrivateBanking Research. (Για περισσότερες πληροφορίες: Robo-Advisors: Απειλή ή Ευκαιρία; )

Αν και οι ρομπορικοί σύμβουλοι μεγαλώνουν σε δημοτικότητα, η Ρυθμιστική Αρχή της Χρηματοδοτικής Βιομηχανίας και η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς προειδοποίησαν ότι υπάρχουν σημαντικοί περιορισμοί που πρέπει να λάβουν υπόψη οι επενδυτές. Επιπλέον, οι δαπάνες που σχετίζονται με ορισμένους ρομπορικούς συμβούλους έχουν αμφισβητηθεί από ορισμένους ειδικούς της βιομηχανίας επειδή είναι υψηλότεροι από εκείνους που σχετίζονται με τα χαρτοφυλάκια αμοιβαίων κεφαλαίων αυτο-διαχειριζόμενου χαρτοφυλακίου που προσφέρονται από εταιρείες όπως το The Vanguard Group, το οποίο είναι γνωστό για χαμηλού κόστους ανταλλακτικών, διαπραγματεύσιμα κεφάλαια και αμοιβαία κεφάλαια. (999)

Το μεγαλύτερο μειονέκτημα των robo-συμβούλων, ωστόσο, είναι η έλλειψη ανθρώπινης αλληλεπίδρασης, την οποία η πλειονότητα των ερωτηθέντων από την Wells Fargo / Gallup είπε ότι ήταν κρίσιμη για την επενδυτική διαδικασία. Η τεχνολογία είναι προφανώς εξαιρετική στη χρήση αλγορίθμων για τη μεγιστοποίηση των αποδόσεων σε πολλά σενάρια, αλλά δεν είναι διορατική ή ευέλικτη στον τρόπο με τον οποίο μπορεί να είναι ένας άνθρωπος.Για παράδειγμα, ένας πελάτης μπορεί να θελήσει να αποσύρει μετρητά για να καλύψει έκτακτη δαπάνη με το πιο φορολογικά αποδοτικό τρόπο (αν και μπορεί να υπάρχει ποινή). μόνο μέσω μιας συνομιλίας με έναν ανθρώπινο σύμβουλο είναι ότι πρόκειται να συμβεί, και οι σύμβουλοι θα πρέπει να επισημάνουν αυτούς τους τύπους υπηρεσιών όταν μάρκετινγκ σε υποψήφιους πελάτες. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Πώς οι Οικονομικοί Σύμβουλοι μπορούν να προσαρμοστούν σε Robo-Advisors

.)

Μερικές φορές είναι πιθανό να προσληφθεί ένας οικονομικός σύμβουλος παράλληλα με έναν robo-σύμβουλο. πολλοί από τους ερωτηθέντες δήλωσαν ότι επιθυμούν. Σε αυτό το σενάριο, ο άνθρωπος δεν ανταγωνίζεται το ρομπότ. (999) Η Συνδυασμένη Προσέγγιση Πράγματι, ίσως η πιο σημαντική λήψη από την έρευνα του Wells Fargo / Gallup είναι η προτίμηση ανάμεσα στις

Robo-Advisors και το Human Touch: Better Together; επενδυτές για μια προσέγγιση που συνδυάζει τόσο την ανθρώπινη αφή και την τεχνολογία. Οι σύμβουλοι θα πρέπει να λαμβάνουν μέτρα για να επωφεληθούν από την τεχνολογία και να βελτιώσουν τις προσφορές τους, και παρακάτω είναι ορισμένοι τομείς όπου αυτό μπορεί να επιτευχθεί αρκετά εύκολα: Μάρκετινγκ - Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να διατηρούν μια σύγχρονη παρουσία στο διαδίκτυο με ένα ιστολόγιο, να δημιουργήσουν online οδηγούς και να διατηρήσουν τους υπάρχοντες πελάτες σε επαφή Με τη συμπερίληψη χρήσιμων εργαλείων, όπως υπολογιστές, οι σύμβουλοι μπορούν επίσης να ανταγωνίζονται καλύτερα τους καλά σχεδιασμένους και χρήσιμους δικτυακούς τόπους ρομπο-συμβούλων. (

)

Επικοινωνία

• - Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι θα πρέπει να μπορούν να επικοινωνούν μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου εκτός από τις τηλεφωνικές και προσωπικές συναντήσεις . Ταυτόχρονα, το λογισμικό διαχείρισης πελατειακών σχέσεων μπορεί να βοηθήσει τους συμβούλους να ανακαλέσουν γρήγορα τις συνομιλίες που είχαν με τους πελάτες και να παρέχουν ένα υψηλότερο επίπεδο εξυπηρέτησης. ( ) Λειτουργίες - Οι οικονομικοί σύμβουλοι έχουν πρόσβαση σε ένα ευρύ φάσμα λύσεων λογισμικού για να διευκολύνουν τη ζωή τους, από λύσεις ανάλυσης κινδύνου σε λογισμικό διαχείρισης χαρτοφυλακίου. Συχνά, αυτές οι λύσεις μπορούν να μειώσουν τα λάθη και να διατηρήσουν το χαρτοφυλάκιο ενός πελάτη ομαλά σε σύγκριση με το χειρισμό αυτών των διαδικασιών με το χέρι.
• Συμμόρφωση - Οι διαδικασίες συμμόρφωσης μπορούν να φανούν πολύ χρόνο που θα μπορούσαν να δαπανηθούν παρέχοντας καλύτερες υπηρεσίες στους πελάτες ή φθάνοντας σε νέους πελάτες. Για παράδειγμα, η αυτόματη αρχειοθέτηση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου και το αποτελεσματικό λογισμικό λογιστικής μπορούν να μειώσουν το χρόνο που απαιτείται για την ολοκλήρωση κοσμικών εργασιών όπως η τήρηση αρχείων. ( Βασικό λογισμικό για οικονομικούς συμβούλους )
• Συμμετοχή - Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να παραμένουν δεσμευμένοι με τους πελάτες μέσω τακτικών ενημερωτικών δελτίων ηλεκτρονικού ταχυδρομείου, ενδιαφερουσών αναρτήσεων στο blog, σε άλλους χώρους, προκειμένου να διατηρηθεί η προσοχή των πελατών και να ενισχυθεί η πραγματική και η αντιληπτή αξία.
• Επιπλέον, οι σύμβουλοι θα πρέπει να παραμείνουν ενήμεροι για τις τελευταίες τεχνολογίες που μπορούν να βελτιώσουν το επίπεδο εξυπηρέτησης των πελατών τους και να μεγιστοποιήσουν την ευκολία.Για παράδειγμα, ορισμένοι πελάτες ενδέχεται να εκτιμήσουν τους συμβούλους που είναι πρόθυμοι να έχουν συναντήσεις εξ αποστάσεως χρησιμοποιώντας το Google Inc. (GOOG GOOGAlphabet Inc1, 026. 86-0. 54% Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 >) Το Hangouts ή η Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174. 69 + 1. 27%
• Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6 ) FaceTime. Η κατώτατη γραμμή Οι επενδυτές θέλουν την τεχνολογία να ενσωματωθεί στην επενδυτική τους προσέγγιση, αλλά πολλοί εξακολουθούν να θέλουν να αλληλεπιδράσουν με έναν οικονομικό σύμβουλο. Αντί να δουν την τεχνολογία ως ανταγωνισμό, οι σύμβουλοι θα πρέπει να την αγκαλιάσουν, να την προσθέσουν στις προσφορές τους και να εμπορευθούν τις δυνατότητές τους σε υφιστάμενους και υποψήφιους πελάτες. Μια συνδυασμένη προσέγγιση προσφέρει το καλύτερο και των δύο κόσμων και είναι πιθανό να προσελκύσει την πλειοψηφία των επενδυτών. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Top Συμβουλές για την Οικονομική Συμβουλευτική για τους Οικονομικούς Συμβούλους .