Οι οικονομικοί σύμβουλοι που αναζητούν επαγγελματική υποστήριξη εκτός των δικών τους επιχειρήσεων μπορούν να συμμετάσχουν σε μία ή περισσότερες από τις βασικές οργανώσεις που είναι αφοσιωμένες στην προώθηση του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού σε διάφορες δυνατότητες, τις υπηρεσίες και τις πωλήσεις ασφάλισης. Αν και δεν είναι απαραίτητο να ενταχθούν σε όλους, η συμμετοχή σε κάθε σημαντική ένωση έρχεται με πολλά οφέλη που μπορούν να βοηθήσουν τους συμβούλους να αναπτύξουν τις πρακτικές τους. Η ανάλυση των σημαντικότερων οργανισμών που σχετίζονται με τον οικονομικό σχεδιασμό περιλαμβάνει τις ακόλουθες ομάδες:

-

Η Ένωση Οικονομικού Σχεδιασμού (FPA) - Αυτή η ομάδα θεωρεί τον εαυτό της ως την οριστική ένωση για τους επαγγελματίες του Certified Financial Planner (CFP). Ιδρύθηκε το 2000 με τη συγχώνευση του Ινστιτούτου Πιστοποιημένων Χρηματοοικονομικών Σχεδιαστών (ICFP) και της Διεθνούς Ένωσης Χρηματοοικονομικού Σχεδιασμού (IAFP) και είναι αφιερωμένο στην προώθηση της πιστοποίησης της ΚΑΠ και του επαγγέλματος του χρηματοοικονομικού σχεδιασμού στο σύνολό της. Η FPA ξεκίνησε μια νέα ιστοσελίδα για τους καταναλωτές, η οποία έχει σχεδιαστεί για να εκπαιδεύει τους χρήστες σχετικά με την αξία του οικονομικού σχεδιασμού και τον τρόπο με τον οποίο μπορούν να ωφεληθούν. Ο ιστότοπος διαθέτει διάφορα διαλογικά εργαλεία, όπως μαθήματα, άρθρα και άλλη λογοτεχνία, podcast, μηχανή αναζήτησης οικονομικών σχεδιαστών και πολλά άλλα.

Τα επαγγελματικά μέλη έχουν πρόσβαση σε μια πληθώρα πλεονεκτημάτων και εργαλείων που μπορούν να τους βοηθήσουν να αναπτύξουν τις επιχειρήσεις τους και να γίνουν καλύτεροι σύμβουλοι. Αυτή η ομάδα δημιούργησε επίσης το Κέντρο Υποστήριξης Εθνικού Σχεδιασμού μετά την επίθεση της 11ης Σεπτεμβρίου, όπου τα μέλη της FPA παρέχουν χρηματοοικονομικό προγραμματισμό pro bono σε θύματα τρομοκρατικών επιθέσεων και άλλων καταστροφών. (Για περισσότερες πληροφορίες: Γιατί οι οικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να κερδίσουν το σήμα CFP .)

- Η Εθνική Ένωση Ασφαλιστικών και Χρηματοοικονομικών Συμβούλων

(NAIFA) - Ιδρύθηκε το 1890, ο οργανισμός αυτός είναι μακράν ο παλαιότερος επαγγελματικός σύλλογος παροχής οικονομικών συμβουλών που υπάρχει σήμερα. Η NAIFA πρόσφατα γιόρτασε τα 125 της ^{γενέθλιά της και έχει ως στόχο την παροχή επαγγελματικών και ασφαλιστικών συμβουλών σε ασφαλιστικούς επαγγελματίες, ειδικούς παροχών και χρηματοοικονομικούς συμβούλους. Ο οργανισμός αυτός αναγνωρίζει τον κρίσιμο ρόλο που διαδραματίζει η ασφάλιση στον χρηματοοικονομικό προγραμματισμό και επιδιώκει να ενισχύσει την ασφαλιστική βιομηχανία προωθώντας την ηθική συμπεριφορά των μελών της και βοηθώντας τα μέλη της να ενισχύσουν τις δεξιότητές τους και το επίπεδο εκπαίδευσης στην επιχείρηση. (999)>} Η Εθνική Ένωση Προσωπικών Χρηματοοικονομικών Συμβούλων (NAPFA) -

Σε αντίθεση με την FPA ή την NAIFA, η οποία και οι δύο να εργάζονται με διάφορους τύπους συμβούλων που χρησιμοποιούν διάφορους τύπους πλατφορμών, όπως μεσίτες-εμπόρους, ανεξάρτητους οργανισμούς μάρκετινγκ ή Εγγεγραμμένες Επιχειρήσεις Συμβουλευτικής Επενδύσεων (RIA), το NAPFA δημιουργήθηκε αποκλειστικά προς όφελος των οικονομικών σχεδιαστών που χρεώνουν τέλη για υπηρεσίες σχεδιασμού και δεν λαμβάνουν προμήθειες οποιουδήποτε είδους. Τα επαγγελματικά διαπιστευτήρια όπως η CFP ή ο Chartered Life Underwriter (CLU) δεν απαιτούνται για την ιδιότητα του μέλους, αλλά τα μέλη υποχρεούνται να υπογράφουν και να δεσμεύονται σε αυστηρό καταπιστευτικό όρκο σε ετήσια βάση. Υπάρχει επίσης ένας κώδικας δεοντολογίας που απαιτεί την πλήρη αποκάλυψη οποιωνδήποτε πιθανών συγκρούσεων συμφερόντων στους πελάτες. Το NAPFA διαθέτει επίσης έναν ιστότοπο με εργαλεία και πόρους συμβούλους-μέλη που θέλουν να αναπτύξουν τις επιχειρήσεις τους και τους καταναλωτές που αναζητούν έναν σύμβουλο με αμοιβή. Η Εταιρεία Επαγγελματιών Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών - Ο δεύτερος παλαιότερος επαγγελματικός σύλλογος χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών ιδρύθηκε το 1928 από την πρώτη τάξη αποφοίτησης του Αμερικανικού Κολλεγίου στο Bryn Mawr της Πενσυλβανίας. Σήμερα έχει πάνω από 11, 000 μέλη σε 150 κεφάλαια σε εθνικό επίπεδο. Αυτή η ομάδα είναι η μόνη που απαιτεί ότι όλα τα μέλη είτε φέρουν μια τρέχουσα πιστοποίηση, όπως CFP, CLU ή Chartered Financial Consultant (ChFC). Έχει επίσης κώδικα επαγγελματικής συμπεριφοράς καθώς και δήλωση διαφορετικότητας.

Η κατώτατη γραμμή

Παρόλο που οι τέσσερις αυτοί οργανισμοί δεν είναι σε καμία περίπτωση οι μόνες ενώσεις που είναι διαθέσιμες στους επαγγελματίες των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, είναι οι εξής: CFP, CLU ή ChFC - Ποια είναι η καλύτερη; είναι από τα πιο σεβαστά και γνωστά στον κλάδο σήμερα. Κάθε μία από αυτές έχει τοπικά κεφάλαια που συναντώνται τακτικά και υποστηρίζουν τοπικές δραστηριότητες. Για να βρείτε ένα κεφάλαιο κοντά σας, επισκεφθείτε την ιστοσελίδα κάθε σωματείου για περισσότερες πληροφορίες. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Γιατί ο καλύτερος χρηματοοικονομικός σύμβουλος μπορεί να είναι .)