Οι χρηματιστηριακές συναλλαγές (ETF) έχουν πολλά να προσφέρουν, κυρίως διαφοροποίηση. Αντί να επενδύσετε σε ένα απόθεμα, μπορείτε να επενδύσετε σε μια ολόκληρη βιομηχανία, εμπόρευμα, νόμισμα και πολλά άλλα, τα οποία θα μετριάσουν τον κίνδυνο. Εάν η διατήρηση του κεφαλαίου χωρίς να θυσιάσετε τις δυνατότητες προς τα πάνω είναι ο στόχος σας, τότε θα θελήσετε να εξετάσετε τα παθητικά διαχειριζόμενα ETF που είναι υγρά και έρχονται με χαμηλές αναλογίες εξόδων. Η προηγούμενη φράση υποδεικνύει τους τρεις τρόπους για να αποφύγετε τα υψηλά τέλη του ΕΙΕΕ, αλλά υπάρχουν πολύ περισσότερες πληροφορίες που πρέπει να γνωρίζετε για να μεγιστοποιήσετε τα κέρδη σας και να ελαχιστοποιήσετε τις απώλειες. Ας ρίξουμε μια ματιά σε αυτές τις λεπτομέρειες με τρεις τρόπους για να αποφύγετε τα υψηλά τέλη του ΕΙΕΕ.

Δείτε τον μέσο ημερήσιο όγκο συναλλαγών

Όταν βλέπετε ένα ΕΙΕΕ με υψηλό ημερήσιο όγκο συναλλαγών, είναι υγρό. Αυτό σημαίνει ότι μπορείτε να πάρετε τα χρήματά σας μέσα και έξω από αυτή τη θέση με ευκολία. Αυτό είναι σημαντικό επειδή μπορεί να χρειαστεί να ελευθερώσετε χρήματα σε κάποιο σημείο κάτω από το δρόμο, ίσως για ένα γάμο, ιατρικά έξοδα, επισκευή στο σπίτι ή διακοπές ονείρου. Ένας γενικός κανόνας είναι να επενδύει μόνο σε ETF με μέσο ημερήσιο όγκο συναλλαγών τουλάχιστον 1, 000, 000 μετοχών. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Ενεργό έναντι παθητικού ETF Επένδυση .)

Εάν επιλέξετε να επενδύσετε ή να διαπραγματευτείτε ETF χαμηλού όγκου, τότε μπορεί να χτυπήσετε από ένα ευρύ περιθώριο προσφοράς-ζήτησης. Αν συμβεί αυτό, τότε δεν θα μεγιστοποιείτε την αξία σας κατά την αγορά ή την πώληση. Με απλούστερους όρους, θα πάρεις σχισμένο. Για να αποφύγετε αυτό το σενάριο, χρησιμοποιείτε πάντοτε τις εντολές όρια, ποτέ τις εντολές αγοράς. Όταν χρησιμοποιείτε μια οριακή εντολή, ορίζετε την τιμή που είστε διατεθειμένοι να πληρώσετε για ένα απόθεμα και η παραγγελία σας δεν θα εκτελεστεί μέχρι να φτάσετε αυτή την τιμή. Να είστε υπομονετικοί γιατί το 99% του χρόνου θα πάρετε την τιμή που θέλετε. Όσον αφορά τις εντολές αγοράς, λάβετε υπόψη αυτήν την προειδοποίηση από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC): "Είναι σημαντικό οι επενδυτές να θυμούνται ότι η τελευταία τιμή διαπραγμάτευσης δεν είναι κατ 'ανάγκη η τιμή στην οποία θα εκτελείται μια εντολή αγοράς. "Ακόμη και αν χρησιμοποιείτε μια εντολή όριο, αυτό μπορεί να εξακολουθεί να είναι μια μη ρευστοποιήσιμη θέση, όπου θα είναι δύσκολο να βρεθεί ένας αγοραστής ή ένας πωλητής.

Αποφύγετε τους Λόγους Υψηλών Εξόδων

Ο μέσος όρος των δαπανών σε όλο το σύμπαν του ETF είναι σήμερα 0. 44%. Αυτός ο μέσος όρος αλλάζει συχνά, αλλά το εύρος είναι συνήθως 0,3% έως 0,48%. Αυτό είναι ένα σημαντικό εύρος που πρέπει να θυμάστε κατά την αναζήτηση των ETF για επενδύσεις. (Για περισσότερες πληροφορίες: Ελαχιστοποίηση των αμοιβών του ETF .)

Αν ενδιαφέρεστε να επενδύσετε σε μια συγκεκριμένη βιομηχανία μέσω ενός ETF και δύο ETFs παρακολουθείτε αυτόν τον κλάδο, ελέγξτε για να δείτε ποιο αναλογία. Αυτό το ΕΙΕΕ θα πρέπει να έχει προτεραιότητα. Ωστόσο, υπάρχουν εξαιρέσεις. Για παράδειγμα, εάν τα δύο ΕΜΤ παρακολουθούν δύο διαφορετικούς δείκτες, τότε θα πρέπει να εξετάσετε τις συμμετοχές για κάθε ΕΙΕΕ, προκειμένου να προσδιορίσετε ποια είναι καλύτερα προσαρμοσμένη στην επενδυτική σας στρατηγική.Αν προτιμάτε τις συμμετοχές για το ETF με υψηλότερο λόγο δαπανών, τότε θα πρέπει να επενδύσετε σε αυτό το ETF. Η άλλη εξαίρεση είναι η απόδοση του μερίσματος. Εάν αναζητάτε απόδοση, αυτός είναι ένας άλλος παράγοντας που πρέπει να λάβετε υπόψη για τη διαδικασία λήψης αποφάσεων. Τούτου λεχθέντος, δεν υπάρχουν πολλά υψηλά ποσοστά δαπανών ETFs έρχονται με τις μερισματικές αποδόσεις.

Χρησιμοποιήστε προσοχή με μοχλευμένα και αντίστροφα ETFs

Αυτό οφείλεται κυρίως στη χρήση παραγώγων και στην επανεξισορρόπηση, πράγμα που σημαίνει ότι η τριπλή επιστροφή που ψάχνετε δεν είναι πραγματικά 3 φορές. Τα περισσότερα μοχλευμένα και αντίστροφα ETF έρχονται επίσης με 0,95% λόγοι εξόδων, αλλά μπορούν να είναι σημαντικά υψηλότεροι. Πρέπει να ελέγξετε απολύτως αυτήν τη μέτρηση πριν επενδύσετε. Και πάλι, η επένδυση και τα αντιστρεπτά ETFs δεν πρέπει να συμβαδίζουν. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Εισαγωγή στα LEFs με μόχλευση .)

Τα μόνα και τα αντίστροφα ETF χρησιμοποιούνται καλύτερα για διαπραγμάτευση, όχι για επενδύσεις. Οι επαγγελματίες έμποροι θα κατέχουν μόχλευση και αντιστρόφως ETFs μεταξύ πέντε και επτά ημερών. Συνήθως δεν θέλετε να κρατάτε περισσότερο χρόνο από αυτό λόγω της μεταβλητότητας και της καθημερινής εξισορρόπησης, η τελευταία από την οποία θα μειώσει τα κέρδη σας και θα επιδεινώσει τις απώλειές σας. Θα είναι πολύ δύσκολο να αντισταθμίσετε τις μεγάλες ημέρες. Αλλά αυτό αποτελεί επίσης μια ευκαιρία για έναν έμπειρο έμπορο.

Αν έχετε 100% πεποίθηση ότι ένας κλάδος θα συνεχίσει να εκτιμά και ότι ένα μοχλό ETF που παρακολουθεί αυτή τη βιομηχανία θα εκτιμήσει μαζί του, τότε μπορείτε να αγοράσετε λίγες μετοχές νωρίς και να προσθέσετε τη θέση σε μεγάλες απώλειες. Το καλό για αυτή τη στρατηγική είναι ότι τα μοχλευμένα ETFs αναπηδούν γρήγορα - αν παρακολουθούν μια βιομηχανία ταυρομαχιών, ένα εμπόρευμα, ένα νόμισμα κ.λπ. - το οποίο προσφέρει μια μεγάλη ευκαιρία για γρήγορες απολαβές. Για άλλη μια φορά, η στρατηγική αυτή πρέπει να εφαρμοστεί μόνο από επαγγελματίες εμπόρους. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε: Top 5 λόγοι για να διατηρήσετε μόχλευση στα ETFs στους επαγγελματίες .)

Γενικά, οι μικροεπενδυτές πρέπει να αποφεύγουν τα μοχλευμένα και αντίστροφα ETF. Ένας επιπλέον παράγοντας είναι ότι οι περισσότεροι μικροεπενδυτές δεν έχουν τόνο κεφαλαίου, πράγμα που σημαίνει ότι τα τέλη συναλλαγών θα προστίθενται και θα μειώνονται στα κέρδη καθώς και θα ενισχύουν τις απώλειες.

Η κατώτατη γραμμή

Οι περισσότεροι επενδυτές θα πρέπει να παραμείνουν ασφαλείς επενδύοντας σε παθητικά ETF που είναι εξαιρετικά ρευστά, έρχονται με χαμηλές αναλογίες εξόδων και παρακολουθούν ευρείες μετοχές και δείκτες ομολόγων. Τούτου λεχθέντος, αυτό μπορεί να είναι δύσκολο σε ένα περιβάλλον αγοράς αρκούδων. Αν αυτή είναι η κατάσταση στην οποία βρισκόμαστε όταν το διαβάσετε, τότε θα πρέπει να εξετάσετε σοβαρά την αναμονή μέχρι να εξαντληθεί η πώληση. Αυτό υποδηλώνεται από μια μακρά στασιμότητα στην τιμή του ΕΙΕΕ ή κάτι που μπορεί επίσης να αναφέρεται ως περιορισμένο εύρος συναλλαγών. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Χρήση των ETF για τη δημιουργία ενός αποδοτικού χαρτοφυλακίου χαρτοφυλακίου ).