Η μεταβλητότητα της αγοράς δεν πρέπει να είναι ο εχθρός σας. Δεν υπάρχει αμφιβολία ότι η μεταβλητότητα είναι στην άνοδο στο σημερινό περιβάλλον, όπου η κινεζική οικονομία επιβραδύνεται, τα αποθέματα μειώνονται και οι τιμές για τα αγαθά όπως το πετρέλαιο γίνονται ολοσχερή. Η αντίδραση του γόνατου σε τέτοιες περιόδους αυξημένης μεταβλητότητας είναι να τρέξετε για τους λόφους, τραβώντας όλα τα χρήματά σας έξω από τα αποθέματα και τοποθετώντάς τα κάπου φαινομενικά ασφαλή όπως ομόλογα. Αλλά υπάρχουν πραγματικά τρόποι να επωφεληθείτε από την αστάθεια, ενώ εξακολουθείτε να μένετε επενδυμένοι στα χρηματιστήρια. Εξάλλου, ακόμη και αν τα αποθέματα μειώνονται, η ιστορία έχει δείξει ότι συνήθως ξαναβρίσκουν τις απώλειές τους και στη συνέχεια κάποιες.

Ένας χαμηλού κόστους τρόπος για να μειώσετε τον κίνδυνο σε περιόδους αναταραχής στην αγορά είναι να επενδύσετε σε ένα ETF ή ένα χρηματιστήριο που διαπραγματεύεται σε χρηματιστήρια. Ένα ΕΙΕΕ είναι μια ασφάλεια που παρακολουθεί έναν δείκτη όπως το S & P 500, ένα εμπόρευμα όπως το πετρέλαιο, τα ομόλογα ή ένα καλάθι επενδύσεων, όπως ένα ταμείο δείκτη. Τα ETF διαπραγματεύονται σε χρηματιστήριο και συνήθως έχουν χαμηλά τέλη. (Για περισσότερες πληροφορίες, διαβάστε: ETFs που θα βοηθήσουν να διαφοροποιήσετε το χαρτοφυλάκιό σας .)

ETF υψηλής ποιότητας

Για επενδυτές που αναζητούν ETF που θα αποδώσουν καλά σε περιόδους αυξημένης μεταβλητότητας, ένα σημείο για να ξεκινήσετε είναι ένα ETF υψηλής ποιότητας. Το 2014, τα ETF υψηλής ποιότητας στοχεύουν να δώσουν στους επενδυτές έκθεση σε αποθέματα υψηλού επιπέδου που παρέχουν υψηλή απόδοση των ιδίων κεφαλαίων, προσφέρουν συνεπή αύξηση των κερδών και δεν έχουν μεγάλη μόχλευση.

Όταν πρόκειται για την επιλογή υψηλής ποιότητας ETF, υπάρχουν πολλές επιλογές. Είναι σημαντικό όταν οι αγορές σύγκρισης δεν εξετάζουν μόνο τις επενδύσεις που παρακολουθεί το ETF, αλλά και τις αμοιβές που σχετίζονται με το ΕΙΕΕ. Για παράδειγμα, ο δείκτης ποιότητας QSI της QSI της QSI (QUAL) της ETF έχει δωδεκάμηνη απόδοση 1,45% και λόγο δαπάνης 0,15%. Ορισμένες από τις τρέχουσες συμμετοχές σε αυτό το ETF περιλαμβάνουν την Johnson & Johnson (JNJ), τη Microsoft Corp. (MSFT), την Apple Inc. (AAPL) και την Berkshire Hathaway Inc. Class B (BRK-B).

Το PowerShares S & P 500 υψηλής ποιότητας ETF (SPHQ) είναι μια άλλη επιλογή, με δωδεκάμηνη απόδοση 1,84% και λόγο δαπάνης 0,9%. Ορισμένες από τις σημερινές κορυφαίες συμμετοχές σε αυτό το ETF περιλαμβάνουν την CH Robinson Worldwide Inc. (CHRW), την Hormel Foods Corp. (HRL), την Raytheon Co. (RTN) και την TJX Companies Inc. (TJX).

Οι επενδυτές που έζησαν τις διορθώσεις των χρηματιστηριακών αγορών στο παρελθόν και φέρουν αγορές γνωρίζουν πολύ καλά πόσο μπορούν να χάσουν βραχυπρόθεσμα και ως εκ τούτου μπορεί να είναι λίγο πιο αντίθετες προς τον κίνδυνο σε περιόδους αυξημένης μεταβλητότητας. Εάν πέσετε σε αυτή την κατηγορία και εξακολουθείτε να θέλετε να παραμείνετε επενδυμένοι, ένα ETF bond θα μπορούσε να είναι ο τρόπος να πάτε. Η επένδυση των ομολόγων μπορεί να φαίνεται επικίνδυνη, δεδομένης της προοπτικής αύξησης των επιτοκίων από την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ αργότερα φέτος, αλλά δεν υφίστανται όλα τα ομόλογα.Ενώ οι αποδόσεις τείνουν να μειώνονται όταν αυξάνονται τα επιτόκια, αυτό ακριβώς σημαίνει ότι οι επενδυτές που εξετάζουν ένα ομολογιακό ETF πρέπει να είναι επιλεκτικοί όταν λαμβάνουν απόφαση. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Έξι μεγαλύτεροι κίνδυνοι ομολόγων .) Προκειμένου να διαδραματίσουν την αγορά ETF ομολόγων, οι επενδυτές θα θελήσουν να παραμείνουν σε αυτές που έχουν σύντομη διάρκεια ή χρόνο ωριμότητας. Κανείς δεν θέλει να κολλήσει με ένα δεσμό που έχει μεγάλη διάρκεια (πχ. Περισσότερο από πέντε χρόνια) σε ένα περιβάλλον αυξανόμενου επιτοκίου. Ένας τομέας της αγοράς ομολόγων που οι επενδυτές έδωσαν μεγάλη προσοχή στο τελευταίο διάστημα είναι τα κρατικά ομόλογα του Ηνωμένου Βασιλείου. Ένα ΕΙΕΕ που αξίζει τον έλεγχο είναι το Schwab Short-Term US Treasury ETF (SCHO), το οποίο έχει δωδεκάμηνη απόδοση 0,61% και δείκτη δαπανών 0,8%. Ο στόχος του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι να παρακολουθεί την τιμή και να αποδίδει τις επιδόσεις του δείκτη ομολόγων Treasury Bond Barclays ΗΠΑ 1-3 ετών. Σημειώστε ότι παρακολουθούν τα Θησαυροί που δεν υπερβαίνουν τα τρία χρόνια.

Αντίστροφη ETFs: Ένας τρόπος για να παίξει το Volatility

Για τους επενδυτές που αναζητούν κάτι περισσότερο από έναν τρόπο να ξεπεράσουν την καταιγίδα της αγοράς, ένα αντίστροφο ETF μπορεί να προσφέρει έναν τρόπο να μειωθεί η χρηματιστηριακή αγορά. Παρόμοια με τις μετοχές βραχυπρόθεσμου δανεισμού αλλά χωρίς τις χρεωστικές απαιτήσεις των μεμονωμένων επενδύσεων στο μετοχικό κεφάλαιο, τα αντισταθμιστικά κεφάλαια ETF παρέχουν την αντίθετη ή αντίστροφη έκθεση σε δείκτες δημοφιλούς μετοχικού κεφαλαίου όπως ο S & P 500, ο Dow Jones Industrial Average ή ο Nasdaq. Οι επενδυτές κερδίζουν χρήματα με αυτά τα ETFs όταν η χρηματιστηριακή αγορά μειώνεται επειδή τα κεφάλαια έχουν σχεδιαστεί για να εκτιμούν την αξία καθώς οι δείκτες πέφτουν.

Πάρτε το παράδειγμα του Short S & P 500 ETF (SH). Αν το S & P 500 πέσει 2%, τότε το Short S & P 500 ETF θα αυξηθεί κατά 2%. Τα αντίστροφα ETF παρακολουθούν μια σειρά από δείκτες και δεν θα δουλέψουν για τους επενδυτές όταν τα αποθέματα παρουσιάζουν άνοδο. Αλλά με τις ανησυχίες για την παγκόσμια οικονομία που κυριαρχείται υπέρτατα αυτές τις μέρες, ένα αντίστροφο ETF θα μπορούσε να μετριάσει το χτύπημα.

Λάβετε υπόψη ότι τα αντίστροφα ETF είναι καλύτερα προσαρμοσμένα ως βραχυπρόθεσμες επενδύσεις. Σε σύντομο χρονικό διάστημα, το αντίστροφο ETF θα πρέπει να δουλεύει για σας, αλλά μπορεί να μην συμπεριφέρεται όπως αναμένεται. Το ProShares Short Oil & Gas (DDG) είναι ένα ETF που παρακολουθεί την αντίστροφη καθημερινή απόδοση του Dow Jones U. S. Oil & Gas Index. Η απόδοση του ενός έτους είναι 8. 27% και η σχέση δαπανών είναι 0. 95%. Αυτό το ETF παίζει στην τρέχουσα αναταραχή στις τιμές των βασικών εμπορευμάτων, καθώς το πετρέλαιο έφτασε τα χαμηλά επίπεδα πέρυσι.

Η κατώτατη γραμμή

Η επένδυση σε ταραχώδεις εποχές μπορεί να είναι τρομακτική για τους τακτικούς και ενεργούς επενδυτές. Αν και καμία επενδυτική ιδέα ή στρατηγική δεν είναι αδιάβροχη, υπάρχουν τρόποι για να μειώσετε τον κίνδυνο και να εξαλείψετε την αστάθεια της αγοράς. Ταυτόχρονα, υπάρχουν επίσης ευκαιρίες να επωφεληθούν από τις αναταραχές στην αγορά. Τα ETF, τα οποία είναι ελκυστικά λόγω του χαμηλού κόστους και του παθητικού τους χαρακτήρα, μπορούν να αποτελέσουν έναν τρόπο να διαδραματίσουν ασταθείς αγορές. Επιλέγοντας ένα ΕΙΕΕ που επενδύει σε μετοχές υψηλής ποιότητας, ομόλογα με μικρές διάρκειες ή αυτά που στοιχηματίζουν σε περαιτέρω μειώσεις είναι όλοι οι πιθανοί τρόποι για να προστατεύσουν τις επενδύσεις σας και ταυτόχρονα να δουν κάποια κέρδη.