Οι επενδυτές γενικά συμβουλεύονται να αναζητήσουν αμοιβαία κεφάλαια χαμηλού κόστους και κεφάλαια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETFs) για να προσθέσουν στα χαρτοφυλάκιά τους. Δεδομένου ότι τα έξοδα τείνουν άμεσα σε περιουσιακά στοιχεία του ταμείου και τις αποδόσεις των επενδυτών, τα κεφάλαια με υψηλότερους δείκτες δαπανών θα πρέπει, ως επί το πλείστον, να αποφεύγονται. Τα αμοιβαία κεφάλαια των δεικτών και οι λεπτές αναλογίες δαπανών τους έχουν αποκτήσει σημαντική έλξη για την ικανότητά τους να ταιριάζουν με τα δικά τους σημεία αναφοράς και να διατηρούν περισσότερες αποδόσεις κεφαλαίων στις τσέπες των επενδυτών.

Ωστόσο, υπάρχουν περιπτώσεις όπου ένα ταμείο με υψηλότερο λόγο δαπανών μπορεί να έχει νόημα. Τα περιουσιακά στοιχεία με λιγότερη ρευστότητα ή διαθεσιμότητα ενδέχεται να προέρχονται από υψηλότερα τέλη λόγω της πρόσθετης εργασίας που απαιτείται για την απόκτηση ιδιοκτησίας. Ένα ταμείο με μια μοναδική εξειδίκευση ή στρατηγική μπορεί, επίσης, να χρεώσει περισσότερα για το προϊόν του. Τα αποθέματα μικρής κεφαλαιοποίησης μπορούν να εμπίπτουν σε αυτήν την κατηγορία.

Ενώ τα καθένα από τα παρακάτω ETF μικρής κεφαλαιοποίησης φέρουν υψηλούς δείκτες δαπανών, το καθένα παρέχει επίσης στους επενδυτές πρόσβαση σε μοναδικούς τομείς ή αγορές, ώστε τα άτομα να έχουν δυσκολία να έχουν εύκολη πρόσβαση χωρίς μεγάλες δαπάνες. Παρά το υψηλό κόστος, αυτά τα ETF ενδέχεται να έχουν νόημα σε ευρύτατα διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια.

->

Το Ίδρυμα Innovator IBD 50

Στις 11 Απριλίου 2003 ξεκίνησε η λίστα Business Daily Investor's Business (IBD) 50 ως μέσο αναγνώρισης των εταιρειών που χρησιμοποιούν τη μεθοδολογία CAN SLIM, η οποία παρουσιάζει μία ή περισσότερες καταλυτών ανάπτυξης, όπως η αύξηση των κερδών, η αύξηση των πωλήσεων και η διεύρυνση των περιθωρίων κέρδους. Στις 9 Απριλίου 2015, η IBD ξεκίνησε το Ίδρυμα IBD 50 (NYSEACRA: FFTY FFTYAcademy Fds Tr33, 20 + 0, 91% με βάση το Highstock 4. 2. 6 . Ενώ το αμοιβαίο κεφάλαιο μπορεί να στοχεύει σε εταιρείες οποιουδήποτε μεγέθους, παραμένει γενικά στο σύμπαν μικρής κεφαλαιοποίησης για να επιλέξει τα αποθέματά του.

Το IBD 50 έχει ιστορικά καλή απόδοση έναντι του Standard & Poor's (S & P) 500. Από την έναρξη του ταμείου μέχρι τις 31 Δεκεμβρίου 2015, το IBD 50 επέστρεψε 17,9% ετησίως, σχεδόν διπλασιάζοντας την μέση ετήσια απόδοση του S & P 500 κατά 9. 2%. Η εκτόξευση του ETF ήρθε σε άσχημη ώρα και η απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου έχει υποστεί. Από την έναρξη του ταμείου μέχρι τις 31 Ιανουαρίου 2016, είναι κάτω από περίπου 20%. Ωστόσο, το μακροπρόθεσμο ιστορικό επιτυχίας του IBD 50 καθιστά αυτό ένα ενδιαφέρον επενδυτικό ταμείο.

Λόγω της ενεργού διαχείρισης του ταμείου, το ποσοστό αυτό ανέρχεται σε 0,8%, από τις 8 Μαρτίου 2016.

Ταμείο Βιοτεχνολογικών Κλινικών Δοκιμών

Το Ταμείο Βιοτεχνολογικών Κλινικών Δοκιμών BioShares (NYSEACRA : BBC

BBCETFis Vrt Bitch 28. 10-1. 09% που δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ) παρέχει στους επενδυτές εύκολη πρόσβαση σε ένα μοναδικό τμήμα της αγοράς που είναι παραδοσιακά απρόσιτο για τους μικρότερους επενδυτές.Το εν λόγω ταμείο επενδύει σε εταιρείες βιοτεχνολογίας που διαθέτουν φάρμακα σε διάφορα στάδια κλινικών δοκιμών. Οι εταιρείες στις οποίες επενδύει το Αμοιβαίο Κεφάλαιο είναι συνήθως μικρότερες και δεν έχουν εγκριθεί ναρκωτικά. Επικεντρώνονται στην ανάπτυξη και την έγκριση των φαρμάκων που βρίσκονται στον αγωγό τους. Χωρίς εγκεκριμένα φάρμακα, πολλές από αυτές τις εταιρείες παράγουν ελάχιστα ή και καθόλου έσοδα, καθιστώντας τα πολύ επικίνδυνα. Το κεφάλαιο αυτό ξεκίνησε στις 16 Δεκεμβρίου 2014. Το σύνολο του έτους 2015 ήταν σταθερό για το ταμείο, επιστρέφοντας στο 2,8% σε σύγκριση με απώλεια 0,7% για το S & P 500. Εντούτοις, το 2016 ήταν ένα τραχύ για το ταμείο. Μειώνεται κατά 36% από έτος σε έτος (YTD), στις 8 Μαρτίου 2016. Αυτές οι αποδόσεις καταδεικνύουν τους κινδύνους που ενέχει η επένδυση σε μικρά αποθέματα υψηλού κινδύνου.

Οι εταιρείες εκκίνησης της βιοτεχνολογίας είναι ένας τομέας όπου μπορεί να έχει νόημα να καταβάλλεται ο λόγος δαπανών ενός ETF πάνω από τον μέσο όρο, αντί να έχουν τα άτομα να επενδύσουν το χρόνο και την προσπάθεια να κάνουν την ίδια την έρευνα. Από τις 8 Μαρτίου 2016, το ταμείο χρεώνει ετήσιο δείκτη δαπανών 0,85%.

Ταμείο Ιδιωτικού Μετοχικού Κεφαλαίου PowerShares

Οι περισσότεροι μεμονωμένοι επενδυτές δεν έχουν τη δυνατότητα να επενδύσουν σε ιδιωτικές εταιρείες. Το Ταμείο Ιδιωτικών Μετοχών της PowerShares (NYSEACRA: PSP

PSPPwrShs Glb List12. 77-0. 08% που δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ) δεν επενδύει άμεσα σε ιδιωτικές εταιρείες. επενδύουν σε εταιρείες επιχειρηματικών κεφαλαίων που κατέχουν μετοχές ιδιωτικών μετοχών. Έτσι, ενώ το συγκεκριμένο ταμείο δεν είναι άμεση επένδυση σε ιδιωτικές εταιρείες, μπορεί να είναι όσο πιο κοντά μπορούν πολλοί επενδυτές. Το εγγενές δυναμικό ανάπτυξης ή έκρηξης που έρχεται με μικρές ιδιωτικές εταιρείες κάνει μια επένδυση σε αυτούς υψηλό κίνδυνο, αλλά ενδεχομένως πολύ ανταμείβοντας. Ωστόσο, τα άτομα πληρώνουν το προνόμιο της πρόσβασης σε μετοχές, όπως αποδεικνύεται από το δείκτη εξόδων του ταμείου ύψους 2,11%, στις 8 Μαρτίου 2016. Αυτός ο αριθμός υποδηλώνει το υψηλό κόστος που προέρχεται από την απόκτηση συμμετοχής σε μη δημοσίων οντοτήτων.