Η Vanguard προσφέρει αμοιβαία κεφάλαια που είναι κατάλληλα για κατοχή σε ατομικό λογαριασμό συνταξιοδότησης Roth (IRA). Η Vanguard διαθέτει κεφάλαια με διαφορετικούς τύπους περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένων των μετοχών, των ομολόγων και των επενδυτικών εταιρειών επενδύσεων σε ακίνητα (REITs). Η κατάλληλη κατανομή ενεργητικού για τον IRA του συγκεκριμένου επενδυτή βασίζεται σε παράγοντες που περιλαμβάνουν τον αριθμό ετών μέχρι την αποχώρησή του, την ανοχή του σε κινδύνους και την οικονομική του κατάσταση.

Η πρωτοπορία έχει μερικούς από τους χαμηλότερους δείκτες δαπανών στη βιομηχανία. Αυτές οι χαμηλές αναλογίες δαπανών μπορούν να επηρεάσουν την απόδοση των επενδύσεων αμοιβαίων κεφαλαίων με την πάροδο του χρόνου. Η πρωτοπορία είναι πρωτοπόρος στον χώρο του χαρτοφυλακίου των δεικτών. δημιούργησε το αμοιβαίο κεφάλαιο πρώτου δείκτη το 1976.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Ακαθάριστου Δείκτη Αγοράς Αγορών

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Total Bond Market Index κατέχει αξιόπιστα ομόλογα υψηλής ποιότητας από τις Ηνωμένες Πολιτείες. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει σχεδιαστεί για να παρέχει έκθεση σε ένα ευρύ φάσμα της αγοράς ομολόγων του Ηνωμένου Βασιλείου. Έχει ετήσια μερισματική απόδοση 2,30% από τον Νοέμβριο του 2015.

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Total Bond Market Index προορίζεται να χρησιμεύσει ως βασική συμμετοχή ομολόγων για επενδυτές. Τα ομόλογα έχουν γενικά χαμηλή μεταβλητότητα και παρέχουν σταθερή παροχή τόκων στον επενδυτή. Οι φόροι επί των πληρωμών τόκων αναβάλλονται σε λογαριασμό Roth IRA, καθιστώντας το ιδανικό μέρος για να κρατηθούν τέτοιες επενδύσεις.

Από το Νοέμβριο του 2015, το ταμείο κατέχει πάνω από 7, 700 ομολογίες με περιουσιακά στοιχεία υπό διαχείριση (AUM) ύψους περίπου 147 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Περίπου το 64% των ομολόγων εκδίδεται από την κυβέρνηση του Ηνωμένου Βασιλείου, συμπεριλαμβανομένων των ομολόγων σε ένα εύρος λήξης. Τα υπόλοιπα ομόλογα είναι εταιρικά μέσα σταθερού εισοδήματος με διαφορετικές αξιολογήσεις πιστοληπτικής ικανότητας. Οι κυριότεροι τομείς που αντιπροσωπεύουν τα εταιρικά ομόλογα είναι ο χρηματοπιστωτικός τομέας με 8,3% σταθμίσεις του χαρτοφυλακίου και ο βιομηχανικός τομέας με συντελεστή στάθμισης 15,9%.

Η μέση πραγματική ληκτότητα των ομολογιών στο ταμείο είναι 7 έτη 9 έτη. Η μέση διάρκεια των ομολόγων είναι 5. 7 χρόνια. Η ελάχιστη επένδυση για το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι $ 3, 000. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει δείκτη δαπανών 0,2%, το οποίο είναι πολύ χαμηλό. Το Vanguard έχει επίσης το ίδιο διαθέσιμο κεφάλαιο με ένα χρηματιστηριακό χρηματιστήριο (ETF)

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Total Index Stock Index

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Total Stock Index Fund παρέχει έκθεση σε ολόκληρη την αγορά μετοχών της Σ. Οι επενδυτές που επιδιώκουν να δημιουργήσουν πλούτο μέσω της ανατίμησης των τιμών πρέπει να εξετάσουν ένα ευρύ βασικό μετοχικό κεφάλαιο, όπως το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Total Stock Market Index. Αν και οι μετοχές έχουν μεγαλύτερη μεταβλητότητα από ό, τι τα ομόλογα, οι χρηματιστηριακές αγορές έχουν γενικά αυξηθεί με την πάροδο του χρόνου.

Οι μετοχές του αμοιβαίου κεφαλαίου περιλαμβάνουν αποθέματα μικρού, μεσαίου και μεγάλου κεφαλαιοποίησης. Το ταμείο είναι εξαιρετικά διαφοροποιημένο, με 3, 809 εκμεταλλεύσεις από τον Σεπτέμβριο του 2015.Πληρώνει απόδοση 1,96%. Το ταμείο έχει πάνω από $ 370 δισεκατομμύρια σε ενεργητικό υπό διαχείριση (AUM)

Όσον αφορά την τομεακή κατανομή, ο τομέας των χρηματοοικονομικών έχει το μεγαλύτερο συντελεστή στο Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard Total Stock Market στο 19,5%. Ακολουθεί ο τομέας των υπηρεσιών προς τους καταναλωτές, με συντελεστή στάθμισης 14,1%. Στην τρίτη θέση είναι ο τομέας της υγειονομικής περίθαλψης, με βαρύτητα 13,7%. Οι κορυφαίες 10 μεμονωμένες εκμεταλλεύσεις αποτελούν το 14,5% του συνολικού καθαρού ενεργητικού, με την Apple ως την κορυφαία συμμετοχή.

Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard REIT

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο Vanguard REIT Index παρέχει έναν τρόπο για έναν επενδυτή να αποκτά έκθεση σε ακίνητη περιουσία σε έναν IRA. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει σε REITs που αγοράζουν κτίρια γραφείων, ξενοδοχεία και άλλα ακίνητα. Το εν λόγω ταμείο μπορεί να προσφέρει μια καλή μέθοδο διαφοροποίησης του χαρτοφυλακίου, καθώς τα ακίνητα συχνά κινούνται ξεχωριστά από το χρηματιστήριο.

Το Α / Κ έχει 145 μετοχές και καθαρά περιουσιακά στοιχεία 48 δισεκατομμυρίων δολαρίων τον Σεπτέμβριο του 2015. Η μη διορθωμένη αποτελεσματική απόδοση είναι 3,9%, η οποία μπορεί να μην αντιπροσωπεύει τον τρόπο με τον οποίο οι REIT ταξινομούν τις διανομές τους για φορολογικούς σκοπούς. Η μεγαλύτερη βαρύτητα χαρτοφυλακίου είναι τα REIT κατοικιών με 17,3%. Ακολούθησαν οι γραφείων REIT στο 13,6%, με τις εταιρείες REITs στην υγειονομική περίθαλψη στην τρίτη στα 12,8%.