Με το προνομιούχο φορολογικό καθεστώς και τους λιγότερους περιορισμούς στις επενδύσεις, ο ατομικός λογαριασμός συνταξιοδότησης Roth (IRA) παρέχει στους επενδυτές περισσότερη ελευθερία στην επιλογή επενδύσεων για το χαρτοφυλάκιό τους. Η BlackRock, Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475, 61-0. 73% δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ) προσφέρει πολλά αμοιβαία κεφάλαια που εξυπηρετούν διαφορετικούς τύπους επενδύσεων και κατανομές ενεργητικού. Τα αμοιβαία κεφάλαια της BlackRock προσφέρουν στους επενδυτές επενδυτική εμπειρογνωμοσύνη σε ένα λογικό κόστος.

Μερίδια υπηρεσίας συνολικού ύψους επιστροφής χρημάτων BlackRock

Διαχείριση ενεργητικού (AUM): $ 7. 5,2 δισ.

Δείκτης Καθαρών Αποτελεσμάτων: 0,7%

Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο BlackRock Total Returns αποβλέπει στην επίτευξη αποδόσεων που υπερβαίνουν τις αποδόσεις της Barclays Capital US Aggregate Bond Index, ο οποίος αποτελείται από ένα ευρύ φάσμα τίτλων σταθερού εισοδήματος. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι μια ισχυρή προσθήκη σε οποιονδήποτε λογαριασμό Roth IRA, καθώς κατέχει ένα πραγματικά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο ομολόγων πυρήνα που έχει επιδείξει ισχυρές αναπροσαρμογές με βάση τον κίνδυνο. Το αμοιβαίο κεφάλαιο είναι ιδιαίτερα χρήσιμο για συντηρητικούς επενδυτές που επιθυμούν να διατηρήσουν το κεφάλαιό τους και να δημιουργήσουν τρέχον εισόδημα. Το αμοιβαίο κεφάλαιο κατέχει το 38% του χαρτοφυλακίου του στις υποχρεώσεις του υπουργείου Οικονομικών του Ηνωμένου Βασιλείου, 26% στο χρέος του οργανισμού του Ηνωμένου Βασιλείου με εγγύηση της κυβέρνησης του Ηνωμένου Βασιλείου και περίπου 19% σε εταιρικά ομόλογα εταιρικών χρηματοπιστωτικών και βιομηχανικών εταιρειών. Η πραγματική διάρκεια του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι 5. 23 χρόνια, ενώ η απόδοσή του σε SEC διάρκειας 30 ημερών είναι 2. 93%.

Λόγω των ισχυρών αποτελεσμάτων της απόδοσης και της συνεπούς επενδυτικής προσέγγισης, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει λάβει συνολική βαθμολογία πέντε αστέρων και βαθμολογία ασημένιου αναλυτή από την Morningstar στην κατηγορία των ενδιάμεσων ομολόγων. Το Α / Κ: $ 275 εκατομμύρια

Μέση ετήσια απόδοση της NAV 2010-2015: 10,91%

Ευκαιρίες Επιστήμης & Τεχνολογίας Blackrock>

Δείκτης Καθαρών Εξόδων: 1. 5%

Το χαρτοφυλάκιο ευκαιριών για την επιστήμη και την τεχνολογία της BlackRock επενδύει σε μετοχές εταιρειών τεχνολογίας της Ουκρανίας και ξένων εταιρειών όλων των κεφαλαιοποιήσεων της αγοράς. Το ταμείο επενδύει μερικές φορές σε ιδιωτικές εταιρείες, προνομιούχες μετοχές και μετατρέψιμους τίτλους. Επειδή μεγάλο μέρος της πρόσφατης οικονομικής προόδου τροφοδοτείται από την τεχνολογία, οι ιδιοκτήτες των λογαριασμών Roth IRA μπορούν να επωφεληθούν από τις υπερβολικές αποδόσεις που δημιουργούνται από αυτό το ταμείο μακροπρόθεσμα. Οι μετοχές λογισμικού και υπηρεσιών κυριαρχούν στο χαρτοφυλάκιο του αμοιβαίου κεφαλαίου με κατανομή άνω του 60%, ενώ οι ημιαγωγοί έχουν περίπου 9%. Οι συμμετοχές του ταμείου περιλαμβάνουν καθιερωμένες επιχειρήσεις, όπως η Apple, το αλφάβητο, το Facebook, το Amazon. com και η Microsoft.

Το κεφάλαιο έχει κερδίσει συνολική βαθμολογία τεσσάρων αστέρων από την Morningstar στην κατηγορία τεχνολογίας.Δεν έχει αμοιβές φόρου και απαιτεί από τους επενδυτές να συνεισφέρουν τουλάχιστον $ 5, 000.

BlackRock Health Sciences Ευκαιρίες Χαρτοφυλάκιο Επενδυτής A Μετοχές

AUM: $ 5. 6,9 δισεκατομμύρια

Μέσος ετήσιος ετήσιος απολογισμός της ΚΑΕ 2010-2015: 20. 93%

Δείκτης καθαρών δαπανών: 1. 19%

Το χαρτοφυλάκιο ευκαιριών BlackRock Health Sciences Opportunities επενδύει σε κοινές μετοχές εταιρειών σε επιστήμες υγείας και συναφείς βιομηχανίες, όπως οι πάροχοι υγειονομικής περίθαλψης, η βιοτεχνολογία και τα φαρμακευτικά προϊόντα. Λόγω της γήρανσης του πληθυσμού και της αυξανόμενης ζήτησης για υπηρεσίες υγειονομικής περίθαλψης ως αποτέλεσμα του νόμου περί προσιτής φροντίδας, οι εταιρείες υγειονομικής περίθαλψης συνεχίζουν να δημιουργούν μη φυσιολογικές αποδόσεις για τους επενδυτές τους, κάνοντας αυτό το ταμείο ισχυρό υποψήφιο για λογαριασμό Roth IRA. Οι εταιρείες φαρμακευτικής και βιοτεχνολογίας αντιπροσωπεύουν το 61% των περιουσιακών στοιχείων του ταμείου, ενώ οι πάροχοι υγειονομικής περίθαλψης και παροχής υπηρεσιών αντιπροσωπεύουν το 34%.

Η Morningstar έχει απονείμει στο ταμείο μια συνολική βαθμολογία τεσσάρων αστέρων στην κατηγορία υγείας. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει ένα τέλος φόρτωσης ύψους 5. 25% και απαιτεί μια ελάχιστη επένδυση ύψους $ 1.000.

BlackRock 40/60 Τελικό Allocation Fund Τα Μερίδια Επενδυτών Γ

AUM: $ 245. 5 εκατομμύρια

Μέση ετήσια απόδοση NAV 2010-2015: 6. 34%

Αναλογία καθαρών δαπανών: 1. 71%

Το Ταμείο Παραχώρησης 40/60 Blackrock 40/60 είναι ένα ταμείο κεφαλαίων που επιδιώκει ισορροπία μεταξύ μακροχρόνιων - αύξηση του μετοχικού κεφαλαίου και υψηλό τρέχον εισόδημα με επίκεντρο το εισόδημα. Το αμοιβαίο κεφάλαιο κατανέμει το 40% του ενεργητικού του σε μετοχικούς τίτλους, ενώ το υπόλοιπο επενδύεται σε τίτλους σταθερού εισοδήματος. Το ταμείο είναι το πλέον κατάλληλο για επενδυτές που ανησυχούν για τη διατήρηση κεφαλαίου, αλλά επιθυμούν να επωφεληθούν από τις υψηλές μακροπρόθεσμες αποδόσεις που δημιουργεί η χρηματιστηριακή αγορά. Με βάση την κατανομή του ενεργητικού, οι συμμετοχές στο κεφάλαιο του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι αρκετά διαφοροποιημένες σε διάφορους τομείς της οικονομίας των ΗΠΑ. Ο κύριος όγκος των ομολόγων του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι οι κυβερνητικές υποχρεώσεις του Ηνωμένου Βασιλείου και οι τίτλοι σταθερού εισοδήματος των οργανισμών του Ηνωμένου Βασιλείου.

Η Morningstar απονεμήθηκε στο ταμείο μια συνολική βαθμολογία πέντε αστέρων στη συντηρητική κατηγορία κατανομής. Το ταμείο χρεώνει ένα τέλος φόρτωσης 1% και απαιτεί ελάχιστη συνεισφορά $ 1.000.