Μετά από μια ισχυρή επίδοση το 2015, ο χρηματοπιστωτικός τομέας ξεκινά από το 2016. Μέχρι τις 17 Μαρτίου 2016 ο τομέας μειώθηκε κατά 5,71%. Μετά από μια αρχική ανοδική πορεία που ακολούθησε την αύξηση των επιτοκίων από το Διοικητικό Συμβούλιο της Ομοσπονδιακής Τράπεζας, τα τραπεζικά αποθέματα έπεσαν υπό πίεση από ανησυχίες σχετικά με τις χαμηλές τιμές του πετρελαίου και το χρέος των αναδυόμενων αγορών. Οι τράπεζες και τα άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα αναμένεται να αποδώσουν καλύτερα με υψηλότερα επιτόκια, αλλά ενδέχεται να μην ανεβαίνουν αρκετά γρήγορα για να μετατρέψουν τα πράγματα σε πολύ σύντομο χρονικό διάστημα. Τα αμοιβαία κεφάλαια του χρηματοπιστωτικού τομέα έχουν πραγματοποιήσει σε είδος, με όλα αυτά στο αρνητικό έτος μέχρι σήμερα (YTD). Ωστόσο, οι μακροπρόθεσμες προοπτικές για τα χρηματοοικονομικά αποθέματα εξακολουθούν να είναι θετικές και μερικά από τα κορυφαία αμοιβαία κεφάλαια χρηματοδότησης πληρώνουν επενδυτές με τη μορφή μερισμάτων για την υπομονή τους.

Η μείωση των τιμών των χρηματιστηριακών τίτλων έχει εντείνει τις μερισματικές αποδόσεις, ιδίως μεταξύ μεγάλων τραπεζών και διαφοροποιημένων εταιρειών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Τα ταμεία με μεγάλη έκθεση σε αυτούς τους κλάδους έχουν δει και τη μερισματική αύξηση της απόδοσής τους επίσης. Επειδή τα ταμεία αυτά τείνουν να επενδύουν σε όλο το φάσμα των εταιρειών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, οι μερισματικές τους αποδόσεις είναι κάπως μέτριες. Ωστόσο, τα καλύτερα αμοιβαία κεφάλαια που πληρώνουν μερίσματα έχουν χαμηλό κόστος, γεγονός που επιτρέπει στους επενδυτές να αντλούν περισσότερη απόδοση, ενώ περιμένουν να εκτιμηθούν οι τιμές των μετοχών.

-

Το χαρτοφυλάκιο Fidelity Select Portfolio Finance

Από τις 17 Μαρτίου 2016, η μερισματική απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου της Fidelity Select Consumer Finance ("FSVLX") ήταν 1,68%. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει τουλάχιστον το 80% των περιουσιακών του στοιχείων υπό διαχείριση (AUM) ύψους 86 εκατομμυρίων δολαρίων σε εγχώριες και ξένες εταιρείες στον τομέα της χρηματοδότησης καταναλωτών. Οι μεγαλύτερες συμμετοχές της είναι η Visa Inc. Class A (NYSE: V VVisa Inc111, 97 + 0, 55% MAMasterCard Inc150, 36 + 0, 72% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ), Synchrony Financial (NYSE: SYF SYFSynchrony Financial32. Highstat 4. 2. 6 ), η Annaly Capital Management Inc. (NYSE: NLY NLYAnnaly Capital Management Inc11, 16-0, 67% και Highstock 4. 2. 6 Το Capital One Financial Corp. (NSYE: COF COFCapital One Financial Corp 91. 45-0. 16% που δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 ), τα οποία αποτελούν το 32% του χαρτοφυλακίου. Τα τελευταία 10 χρόνια, το ταμείο επέστρεψε -6. 59%, και τα τελευταία πέντε χρόνια επέστρεψε 10. 48%. Από το έτος 2016, το ταμείο μειώνεται κατά 6%. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει χαμηλό λόγο δαπανών 0,88% και δεν χρεώνει φόρο πωλήσεων στο μπροστινό μέρος.

Τ. Rowe Price Financial Services Η απόδοση του μερίσματος του T. Rowe Price Financial Services Fund ("PRISX") είναι 1.32% από τις 17 Μαρτίου 2016. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επενδύει τουλάχιστον το 80% των 502 εκατομμυρίων δολαρίων του σε AUM σε ένα ευρύ φάσμα εταιρειών χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, συμπεριλαμβανομένων των εταιρειών που συνδέονται με χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες, οι οποίες αντλούν τουλάχιστον το 50% των εσόδων τους επιχειρήσεων που παράγονται στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Οι πέντε μεγαλύτερες μετοχές της είναι μερικά από τα πιο αναγνωρίσιμα ονόματα στις Ηνωμένες Πολιτείες: Citigroup Inc. (NYSE: C

CCitigroup Inc73, 33-0, 97%

Δημιουργήθηκε με Highstock 4. 2. 6

) , JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100, 72-0, 68% Δημιουργήθηκε με την Highstock 4. 2. 6 > STTState Street Corp92 23-0 32% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ), Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley49. Highstock 4. 2. 6 ) και η Τράπεζα της Αμερικής (NYSE: BAC BACBank της Αμερικής Corp27, 64-0,67% που δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ). Το ταμείο επέστρεψε 2. 12% τα τελευταία 10 χρόνια και 5. 78% τα τελευταία πέντε χρόνια. Η ετήσια επιστροφή του το 2016 είναι -13. 59%. Ο δείκτης εξόδων του αμοιβαίου κεφαλαίου είναι χαμηλός 0. 86% και δεν χρεώνει φόρο πωλήσεων στο μπροστινό μέρος. Το Royce Global Financial Services Το κεφάλαιο Royce Global Financial Services ("RYSFX") καταβάλλει μέρισμα που αποφέρει 1,34% από ένα χαρτοφυλάκιο συνολικού ύψους $ 51. 7 εκατομμύρια στο AUM. Το αμοιβαίο κεφάλαιο επικεντρώνεται σε εταιρείες χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών με κεφαλαιοποιήσεις της αγοράς έως και 5 δισεκατομμύρια δολάρια, αν και επενδύει επίσης σε εταιρείες με μεγαλύτερες κεφαλαιοποιήσεις στην αγορά. Το ταμείο προσπαθεί επίσης να επενδύσει τουλάχιστον το 40% του ενεργητικού του σε ξένες εταιρείες. Στις 17 Μαρτίου 2016, η μεγαλύτερη συμμετοχή της, η οποία αποτελούσε το 10% του χαρτοφυλακίου της, ήταν η First Republic Bank (NYSE: FRC FRCFirst Republic Bank94, 60 + 0, 16% 6 ), οι πρώτοι πολίτες BancShares Inc. Κατηγορίας Α (NASDAQ: FCNCA

FCNCAFirst Citizens Bancshares Inc407, 53-0,71%

), Federated Investors Inc (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44) και της Schwab Corp. (NYSE: SCHW ). 60-0. 49% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ). Το ταμείο επέστρεψε 4. 59% τα τελευταία 10 χρόνια και 5. 65% τα τελευταία πέντε χρόνια. Από έτος σε έτος, το ταμείο είναι κάτω 8. 14%. Ο λόγος εξόδων είναι 1,49% και δεν υπάρχει φορτίο μπροστά.