Ενώ η πλειοψηφία των εύπορων επενδυτών αισθάνονται καλά για την οικονομική τους υγεία και την ικανότητα να διαχειρίζονται και να επενδύουν τα χρήματά τους, πολλοί είναι λιγότερο σίγουροι όταν πρόκειται να χειριστούν τις επενδύσεις τους σε ασταθείς αγορές, που δημοσιεύθηκε από την εταιρεία Wells Fargo & Co. (WFC WFCWells Fargo & Co56, 26-0, 16% που δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ).

Τα καλά νέα για τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους είναι ότι η έρευνα αποκαλύπτει ότι αυτό το τμήμα πελατών θέλει και εκτιμά τις υπηρεσίες ενός οικονομικού επαγγελματία και τη σχέση που έχει με αυτούς.

Η Harris Poll διεξήγαγε 1, 993 ηλεκτρονικές συνεντεύξεις με εύπορους επενδυτές ηλικίας 30-75 ετών, οι οποίοι κατέβαλαν $ 250.000 ή περισσότερα σε επενδύσιμα περιουσιακά στοιχεία (εξαιρουμένων των συνταξιοδοτικών και περιουσιακών στοιχείων), για λογαριασμό της Wells Fargo. Παρακολούθησε τις συμπεριφορές και τις συμπεριφορές τους σχετικά με την οικονομική υγεία, τον οικονομικό σχεδιασμό, την αποταμίευση και την επένδυση, τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους, την προετοιμασία των συνταξιούχων και την τεχνολογία των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών. Διαβάστε παρακάτω για κάποια πολύτιμη διορατικότητα. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε: Εύρεση και διατήρηση πελατών υψηλού καθαρού κόστους )

Ο ρόλος των Χρηματοοικονομικών Συμβούλων

Ο εύπορος έχει διάμετρο των 450.000 δολαρίων στην αγορά. Περισσότεροι από τους μισούς (54%) ανησυχούν για την απώλεια χρημάτων όταν η αγορά κυμαίνεται. Τέσσερις στους 10 δεν εμπιστεύονται την ικανότητά τους να διαχειρίζονται τις επενδύσεις τους σε περιόδους αναταραχής στην αγορά. Αυτό συμβαίνει ακόμη περισσότερο για τις γυναίκες με το 49% των εύπορων γυναικών που δείχνουν έλλειψη εμπιστοσύνης. Ένας στους πέντε από τους εύπορους επενδυτές που συμμετείχαν στην έρευνα, εν τω μεταξύ, δεν είναι σίγουροι πόσο έχουν στη χρηματιστηριακή αγορά.

Η πλειοψηφία (65%) των εύπορων επενδυτών μετατρέπεται σε χρηματοοικονομικό επαγγελματία ως την πιο αξιόπιστη πηγή χρηματοοικονομικής καθοδήγησης ή συμβουλών. "Η ικανότητα του οικονομικού συμβούλου να αναγνωρίζει και να αναγνωρίζει τη φυσική ανταπόκριση του πελάτη στην αστάθεια της αγοράς είναι το κλειδί για να διασφαλιστεί ότι επικρατεί η ορθολογική προοπτική και αυτό είναι που οι επενδυτές λένε ότι εκτιμούν" δήλωσε ο Joe Nadreau, επικεφαλής της καινοτομίας και της στρατηγικής Wells Fargo Advisors , σε μια δήλωση.

Η πλειοψηφία των εύπορων επενδυτών (61%) συνεργάζεται με έναν οικονομικό σύμβουλο και επτά στους 10 λένε ότι ο σύμβουλός τους είναι εξίσου σημαντικός με τον γιατρό τους. Από όσους εργάζονται με σύμβουλο, σχεδόν εννέα στους δέκα θέλουν ο σύμβουλός τους να είναι συνεργάτης στον οικονομικό προγραμματισμό τους απλά να τους λέει τι πρέπει να κάνουν με τα χρήματά τους. ( ) «Με τους επενδυτές που μας λένε ότι βλέπουν τον οικονομικό τους σύμβουλο τόσο σημαντικό όσο ο γιατρός τους, υπογραμμίζει τον ζωτικό ρόλο που διαδραματίζει η οικονομική οι οικονομικοί σύμβουλοι μπορούν να βοηθήσουν αναπτύσσοντας ένα επενδυτικό σχέδιο που προσφέρει σαφήνεια και κατεύθυνση μέσω της αναταραχής της αγοράς, ώστε οι επενδυτές να μπορούν να παραμείνουν στην πορεία και να μεταφέρουν πλούτο στους κληρονόμους τους."

Robo-Advisors, Technology

Οι εύποροι επενδυτές που συνεργάζονται με έναν σύμβουλο είναι πιο πιθανό να δουν την τεχνολογία να συμπληρώνει τις υπηρεσίες του συμβούλου τους και να τις αντικαθιστά. Οι περισσότεροι δεν έχουν χρησιμοποιήσει ένα robo-σύμβουλο. Στην πραγματικότητα, μόνο το 22% των εύπορων δηλώνουν ότι είναι πολύ ή κάπως εξοικειωμένοι με τις υπηρεσίες robo-advisor και από αυτούς μόνο το 33% χρησιμοποιούν ή έχουν χρησιμοποιήσει ένα για να διαχειριστούν τα οικονομικά τους.

Περισσότεροι από τα τρία τέταρτα των εύπορων επενδυτών που συνεργάζονται με έναν σύμβουλο θα ήθελαν να δουν τον σύμβουλό τους να χρησιμοποιούν αυτοματοποιημένα επενδυτικά εργαλεία για τον προσδιορισμό του βέλτιστου συνδυασμού χαρτοφυλακίων. Ταυτόχρονα, τα τρία τέταρτα πιστεύουν ότι ένας robo-σύμβουλος δεν θα μπορούσε ποτέ να πάρει τη θέση ενός συμβούλου.

Περισσότεροι από τους μισούς (52%) δηλώνουν ότι ποτέ δεν θα είναι άνετοι να συνεργαστούν με έναν ρομπότ-σύμβουλο, αποκάλυψε η έρευνα. Ωστόσο, οι μισοί εύποροι επενδυτές αναφέρουν ότι είναι πιθανό να δοκιμάσουν ένα από τα επόμενα πέντε χρόνια. Οι νεότεροι πελάτες ενδιαφέρονται περισσότερο να δώσουν υπηρεσίες robo-advisor μια βολή τα επόμενα πέντε χρόνια, ενώ οι περισσότεροι από τους 30 (71%) και 40 (61%) δήλωσαν ότι θα συγκριθούν μόνο με το 46% των 50 και 27 % για τα άτομα ηλικίας 60-75 ετών. (999)

Σχεδόν τα δύο τρίτα των εύπορων που έχουν έναν οικονομικό σύμβουλο ενδιαφέρονται να χρησιμοποιούν τεχνολογία για τη διαχείριση των επενδύσεών τους, αλλά μόνο με τη βοήθεια του συμβούλου τους. Τέσσερις στους πέντε αισθάνονται ότι είναι σημαντικό να έχουν πρόσβαση στις επενδυτικές τους πληροφορίες ανά πάσα στιγμή και τα δύο τρίτα αισθάνονται ότι είναι σημαντικό να είναι σε θέση να παρακολουθούν όλους τους επενδυτικούς τους λογαριασμούς στο διαδίκτυο σε ένα μέρος. "Ενώ οι επενδυτές αναγνωρίζουν ότι τα τεχνολογικά εργαλεία είναι σημαντικά και είναι πρόθυμα να τα αγκαλιάσουν, η ικανότητα ενός συμβούλου να σχετίζεται με έναν πελάτη σε ανθρώπινο επίπεδο προσθέτει μια διάσταση που τα ηλεκτρονικά εργαλεία από μόνα τους δεν μπορούν να ταιριάξουν", δήλωσε ο Nadreau. Εμπιστοσύνη στον προγραμματισμό συνταξιοδότησης

Οι μη συνταξιούχοι εύποροι επενδυτές είναι αρκετά σίγουροι για την εκπλήρωση των στόχων συνταξιοδότησής τους με το 74% των αναφορών ότι είναι σήμερα σε θέση να σώσουν ό, τι χρειάζονται για συνταξιοδότηση. Συνολικά, η εμπιστοσύνη είναι υψηλή μεταξύ των εύπορων, με το 92% να αισθάνεται πολύ ή λίγο σίγουρο ότι θα έχει αρκετά χρήματα για να ζήσει τον τρόπο ζωής που θέλει κατά τη συνταξιοδότησή του. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε:

Top 3 Συμβουλές για να βρείτε έναν δικηγόρο Σχεδιασμού Περιουσίας.

)

Οι μη συνταξιούχοι εύποροι επενδυτές αναμένουν να χρειαστούν ένα μέσο όρο $ 1. 2 εκατ. Ευρώ και έχουν εξοικονομήσει $ 750, 000, σύμφωνα με την έρευνα. Οι μη εύποροι επενδυτές με $ 250, 000 έως 1 εκατ. Δολάρια σε επενδύσιμα περιουσιακά στοιχεία αναμένουν να χρειαστούν ένα μέσο όρο 1 εκατ. Δολαρίων για συνταξιοδότηση και έχουν εξοικονομήσει $ 500, 000. Οι μη συνταξιούχοι επενδυτές υψηλού καθαρού ποσού με περιουσιακά στοιχεία άνω του 1 εκατ. να χρειαστεί μέσο όρο 2 εκατομμυρίων δολαρίων και να εξοικονομήσει $ 1. 9 εκατομμύρια. Η αποχώρηση από μια κληρονομιά είναι σημαντική για το 57% των εύπορων επενδυτών και επτά στους 10 έχουν λάβει μέτρα για να το κάνουν. Μεταξύ αυτών που δεν το έχουν, το ένα τέταρτο λέει ότι είναι άβολα μιλώντας στην οικογένειά τους σχετικά με το σχέδιο περιουσίας τους, ενώ το 25% λένε ότι δεν καταλαβαίνουν την πολυπλοκότητα της μεταφοράς πλούτου στην επόμενη γενιά.Ένας στους πέντε δεν έχει σχέδια να μεταβιβάσει τον πλούτο τους επειδή θα το χρειαστούν κατά τη διάρκεια των ετών συνταξιοδότησής τους. Κοινές λύπες

Όταν πρόκειται για τα οικονομικά τους, υπάρχουν μερικά πράγματα που η εύγευστη επιθυμία είχαν κάνει διαφορετικά. Όταν κοιτάς πίσω τα τελευταία 10 χρόνια, η συνηθισμένη λύπη δεν έχει κάνει καλύτερες επενδύσεις, με το 37% να μοιράζεται αυτό το συναίσθημα. Μερικοί επίσης λυπάται που δεν εξοικονομούν περισσότερα και δαπανούν λιγότερο (29%), ενώ ταυτόχρονα το 15% λυπάται που δεν είχε τα χρήματά τους περισσότερο.

Η κατώτατη γραμμή

Ενώ οι εύποροι επενδυτές είναι γενικά βέβαιοι όταν πρόκειται για τις επενδύσεις τους, οι περισσότεροι γνωρίζουν τα όριά τους όσον αφορά την πλοήγηση σε πτητικές αγορές. Εκτιμούν και θέλουν την οικονομική καθοδήγηση του οικονομικού τους συμβούλου, με τους περισσότερους από τους πλούσιους συμβούλους εμπιστοσύνης σαν να κάνουν το γιατρό τους και προτιμώντας μια ανθρώπινη πινελιά πάνω στην τεχνολογία. (Για σχετική ανάγνωση, δείτε:

Ο κίνδυνος στόχευσης μόνο του υπερβολικά πλούσιου

)