Η εταιρία Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44, 65-0, 38% δημιούργησε με Highstock 4. 2. 6 την εισαγωγή της υπηρεσίας robo-advisor της, Schwab Intelligent Portfolios. Το ντεμπούτο προκάλεσε κρίσιμες αντιδράσεις από τουλάχιστον δύο μεγάλους παίκτες στο χώρο robo-advisor, Betterment και Wealthfront. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Νέος Σύμβουλος Robo του Schwab .)

Κατά την ίδια χρονική στιγμή με την εκκίνηση των Ευφυών Χαρτοφυλακίων για μεμονωμένους επενδυτές, ο Εκτελεστικός Αντιπρόσωπος της Schwab για τις υπηρεσίες συμβούλων, Bernie Clark, έστειλε επιστολή στους οικονομικούς συμβούλους που κρατούνται με την Schwab, αναφέροντας ότι ένας ειδικός σύμβουλος επενδύσεων η αυτοματοποιημένη υπηρεσία, τα θεσμικά ευφυή χαρτοφυλάκια, θα ξεκινήσει το δεύτερο τρίμηνο του 2015.

"

Έχουμε συνεργαστεί στενά με ομάδες συμβούλων τον περασμένο χρόνο για να διαμορφώσουμε το σχεδιασμό της προσφοράς μας, ώστε να ανταποκρίνεται στις ανάγκες αυτές. Τα θεσμικά ευφυή χαρτοφυλάκια θα επιτρέψουν στους συμβούλους να τροποποιούν τις κατανομές των περιουσιακών στοιχείων και να προσαρμόζουν τα χαρτοφυλάκια από μια ομάδα επιλέξιμων ETF. Οι επιλογές τιμολόγησης του συμβούλου θα είναι διαθέσιμες, συμπεριλαμβανομένου ενός χωρίς χρέωση προγράμματος, και η λύση θα επιτρέψει στους συμβούλους να εφαρμόσουν το branding των εταιρειών τους στην πλατφόρμα, Clark δήλωσε. (Για περισσότερες πληροφορίες, δείτε: Η νέα υπηρεσία Robo-Advisor της Schwab εξήγησε .) Η Schwab ήταν πρωτοπόρος στην ανάπτυξη του μοντέλου όπου οι ανεξάρτητοι οικονομικοί σύμβουλοι διατήρησαν τα περιουσιακά τους στοιχεία με έναν ανεξάρτητο θεματοφύλακα που χρησιμοποιείται σήμερα ευρέως από την Fidelity Investments και την TD Ameritrade, μεταξύ άλλων. Με την πάροδο των ετών, καθώς η Schwab έχει εισέλθει στη δική της συμβουλευτική μονάδα, πολλοί χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι έχουν αισθανθεί ότι παραβιάζουν την τύρφη τους.

Και η χρονική στιγμή της Schwab για την ανακοίνωση των Ευφυών Χαρτοφυλακίων καθώς και των Θεσμικών Ευφυών Χαρτοφυλακίων ήταν καλά ενορχηστρωμένη από την άποψη ότι δεν έδινε στους συμβούλους που έχουν την επιμέλειά τους κανένα λόγο να αισθάνονται ότι δεν έχουν το πρόσθετο αυτό εργαλείο να συνεργαστείτε με νεοεμφανιζόμενους επενδυτές και άλλους που ενδέχεται να μην πληρούν τα παραδοσιακά ελάχιστα όρια. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Πώς η τεχνολογία βοηθά τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους

-> Κρατώντας τη Δύναμη Σε ένα επίπεδο, τα Schwab Institutional Intelligent Portfolios επιτρέπουν στη Schwab Institutional να συμβαδίσει με τους ανταγωνιστές της Fidelity και την TD Ameritrade στην προσφορά λύσης robo-advisor για χρηματοοικονομικούς συμβούλους. Η Fidelity έχει συνάψει εταιρικές σχέσεις με τις εταιρίες ρομπότ Betterment και Learnvest προκειμένου να επιτρέψει σε συμβούλους που κρατούνται μέσω της θεσμικής ομάδας της Fidelity να προσφέρουν αυτές τις υπηρεσίες στους πελάτες τους. Αυτό παρέχει στους συμβούλους μια άμεση ηλεκτρονική υπηρεσία που μπορούν να χρησιμοποιήσουν για την εξυπηρέτηση των χιλιετηρίδων και άλλων αναδυόμενων επενδυτών οι οποίοι διαφορετικά δεν θα πληρούσαν τα ελάχιστα όρια τους.

Ο χρόνος θα δείξει πώς αυτό παίζει για το Fidelity, αλλά δείχνει μια δέσμευση από την πλευρά του να βοηθήσει τους συμβούλους να επεκτείνουν τις πρακτικές τους. Η TD Ameritrade υιοθέτησε μια διαφορετική προσέγγιση με την πλατφόρμα ανοιχτού αρχιτεκτονικού Veo που επιτρέπει στους συμβούλους να αναμειγνύουν ουσιαστικά και να ταιριάζουν με τους παρόχους robo και μερικές υπηρεσίες που προσφέρει η TD για να δημιουργήσουν τη δική τους προσφορά robo-advisor.

Η Schwab Institutional είναι από καιρό πρωτοπόρος στην παροχή βοήθειας σε ανεξάρτητους οικονομικούς συμβούλους για την οικοδόμηση των επιχειρήσεων τους μέσω υπηρεσιών back-office και προσφέροντας μία από τις ακόλουθες υπηρεσίες: διαθέσιμες ευρύτερες επενδυτικές παραγγελίες. Τα τελευταία χρόνια τόσο η Fidelity όσο και η TD Ameritrade έχουν επίσης αναπτύξει τις θεσμικές υπηρεσίες τους για χρηματοοικονομικούς συμβούλους και είναι πολύ βιώσιμοι ανταγωνιστές. Η Schwab χρειάστηκε να προσφέρει μια θεσμική λύση robo-advisor εάν δεν ήταν για κανέναν άλλο λόγο παρά να συμβαδίζει με τους ανταγωνιστές της.

«Υπάρχει μεγάλο ενδιαφέρον μεταξύ των συμβούλων για λύσεις αυτοματοποιημένης διαχείρισης επενδύσεων, τα θεσμικά ευφυή χαρτοφυλάκια θα επιτρέψουν στις εταιρείες RIA να διαχειρίζονται αποτελεσματικά τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών, να εξυπηρετούν νέους και υπάρχοντες πελάτες και να τους βοηθούν να αναπτύσσουν τις επιχειρήσεις τους με κλιμακωτό τρόπο». (999)

Ένας οδηγός για την επιλογή του καλύτερου Robo Advisor . Κατά τη γνώμη μου, η επόμενη εξέλιξη στον χώρο των robo-advisor φαίνεται να είναι οι υπηρεσίες που προσφέρονται από τους χρηματοοικονομικούς συμβούλους να καλλιεργούν σχέσεις με πελάτες οι οποίοι ενδέχεται να μην πληρούν τα παραδοσιακά ελάχιστα τους όρια ή / και που προτιμούν αυτό το είδος συμφωνίας.Αποθέτοντας τους πόρους της Schwab πίσω από αυτή την υπηρεσία και επιτρέποντας στους οικονομικούς συμβούλους να φανεί ότι είναι σχεδόν έτοιμοι (999)>

Η κατώτατη γραμμή

Η εισαγωγή θεσμικών ευφυών χαρτοφυλακίων θα προσθέσει στον Charles Την παρουσία της Schwab στον χώρο των online οικονομικών συμβούλων, καθώς και την αύξηση της σουίτας υπηρεσιών για ανεξάρτητους οικονομικούς συμβούλους. (Για περισσότερες πληροφορίες: Πώς οι Οικονομικοί Σύμβουλοι μπορούν να προσαρμοστούν σε Robo Advisors .