Ακριβώς όπως η εύρεση ενός καλού μηχανικού θα σας βοηθήσει να διατηρήσετε το αυτοκίνητό σας ομαλά, βρίσκοντας έναν καλό μεσίτη ή έναν οικονομικό σύμβουλο μπορεί να σας βοηθήσει να διατηρήσετε το χαρτοφυλάκιό σας σε καλή κατάσταση. Από την άλλη, όπως ένας κακός μηχανικός μπορεί να καταστρέψει το αυτοκίνητό σας, μια κακή εταιρεία μεσιτείας, σύμβουλος επενδύσεων ή μεσίτης μπορεί να κάνει το χαρτοφυλάκιό σας να επιτελέσει ακόμα χειρότερα από ό, τι λογικά αναμένεται. Για το λόγο αυτό, είναι σημαντικό να κάνετε την εργασία σας στον μεσίτη σας καθώς και τις επενδύσεις σας.
Σε αντίθεση με τις επενδύσεις, για τις οποίες οι παρελθούσες επιδόσεις μπορεί να μην αποτελούν απαραιτήτως έναν καλό δείκτη μελλοντικών επιδόσεων, ένας μεσίτης και μεσιτεία μπορούν να κριθούν από τα προηγούμενα αρχεία απόδοσης. Και η ποιότητα των παρελθουσών επιδόσεων των μεσιτών και των επιχειρήσεων δεν εξαρτάται από την κερδοφορία τους αλλά από τον τρόπο με τον οποίο αντιμετώπιζαν τους προηγούμενους πελάτες τους, πόσες και ποιες μορφές παράπονα εναντίον τους κατατέθηκαν με την SEC και την FINRA και πώς επιλύθηκαν αυτά τα παράπονα . Αν δεν μπορείτε να βρείτε αρκετές πληροφορίες από αυτές τις δύο πηγές, μπορείτε επίσης να επικοινωνήσετε με τον ρυθμιστή κρατικών αρχών, ο οποίος θα έχει άλλες πηγές χρήσιμης τεκμηρίωσης.
Παρόλο που το κακό ιστορικό ενός μεσίτη δεν σημαίνει αυτόματα κακή υπηρεσία, υπάρχει πάντα η πιθανότητα να επαναλάβει τις ίδιες ενέργειες, οπότε προσέξτε. Αντίθετα, όταν συναντάμε επιχειρήσεις ή άτομα που έχουν επιλύσει τα ζητήματα με δίκαιο και επαγγελματικό τρόπο ή δεν έχουν πολλές καταγγελίες εναντίον τους, είναι πιθανό ότι οι επαγγελματίες αυτοί είναι αξιόπιστοι.
Ωστόσο, όπως υπάρχουν πράγματα που ένας μηχανικός δεν μπορεί να ελέγξει, ορισμένοι παράγοντες που επηρεάζουν το χαρτοφυλάκιο σας είναι εκτός των χεριών της εταιρείας μεσιτείας, του επενδυτικού σας συμβούλου ή του μεσίτη. Εάν αγοράσετε ένα αυτοκίνητο με κακό ιστορικό, είτε γιατί δεν κάνατε την έρευνά σας είτε θέλετε να πάρετε τις πιθανότητές σας, ένας μηχανικός μπορεί να το κάνει τόσο πολύ για να το κρατήσει σε λειτουργία. Το ίδιο συμβαίνει και με το χαρτοφυλάκιό σας: αν το γεμίζετε με μετοχές των οποίων η ποιότητα δεν αξιολογήσατε, ένας μεσίτης ή μια μεσιτική εταιρεία θα είναι σε θέση να κάνει μόνο για να σας βοηθήσει.
Έρευνα 300.000+ Χρηματοοικονομικοί Σύμβουλοι Credio
Ο θείος μου πέθανε πρόσφατα. Ορίστηκε η μητέρα και ο πατέρας μου ως οι δικαιούχοι του το 1997, μετά το διαζύγιό του, και δεν έκανε καμία αλλαγή μετά την επανένωση του το 2000. Ο σημερινός σύζυγος του θείου μου αγωνίζεται τώρα για χρήματα από το σχέδιο. Έχει ένα πόδι T
Εξαρτάται. Εάν το σχέδιο συνταξιοδότησης είναι ένα εξειδικευμένο σχέδιο, τότε ο διαχειριστής του σχεδίου θα ανατρέξει στο έγγραφο του σχεδίου για να προσδιορίσει ποιος είναι ο καθορισμένος δικαιούχος. Το έγγραφο του σχεδίου εξηγεί τους κανόνες στους οποίους υπόκειται το εξειδικευμένο σχέδιο. Γενικά, τα προσόντα προβλέπουν ότι ο επιζών σύζυγος του αποθανόντος είναι ο δικαιούχος, εκτός εάν ο επιζών σύζυγος υπογράψει παραίτηση επιτρέπουσα διαφορετικά.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.
Ο / η σύζυγός μου είναι ο κύριος δικαιούχος του IRA μου. Έχω επίσης έναν ενδεχόμενο δικαιούχο. Μπορεί ο σύζυγός μου να μεταβιβάσει τα περιουσιακά στοιχεία μου IRA χωρίς φόρο στη δική του IRA;
Ένας σύζυγος που είναι ο μοναδικός κύριος δικαιούχος ενός ΙΡΑ μπορεί πάντα να χειριστεί τον ΙΡΑ ως δικό του. Ο ενδεχόμενος δικαιούχος ενός ΙΡΑ δεν λαμβάνεται ποτέ υπόψη εκτός εάν ο κύριος δικαιούχος προηγηθεί του ιδιοκτήτη του IRA ή ο κύριος δικαιούχος αποποιηθεί τα περιουσιακά στοιχεία.