Επειδή το χρηματοδοτικό όχημα για το ΣΕΠ είναι ένας παραδοσιακός IRA, ισχύουν οι ίδιοι κανόνες μεταφοράς και ανατροπής που ισχύουν για έναν παραδοσιακό IRA και σε έναν ΣΕΠ IRA. Η ΣΕΠ αντιμετωπίζεται ως Παραδοσιακός ΙΡΑ, εκτός από το γεγονός ότι επιτρέπεται η αποδοχή εργοδοτικών εισφορών.
Ένας υπάλληλος που συμμετέχει σε μια SEP και δεν εργάζεται πλέον για τον εργοδότη που χορηγεί τη ΣΕΠ έχει τις ακόλουθες επιλογές:
- Διατηρήστε τα περιουσιακά στοιχεία στο SEP IRA
- Μεταφέρετε το υπόλοιπο ΣΕΠ IRA σε Παραδοσιακό IRA ή ένα άλλο SEP IRA
- Μεταφέρετε το υπόλοιπο σε ένα εξειδικευμένο σχέδιο, το λογαριασμό 403 (b) ή το 457 (b) στο οποίο το άτομο συμμετέχει
Για να διαβάσετε περισσότερα, δείτε το σεμινάριο SEP IRAs .
Αυτή η ερώτηση απαντήθηκε από τον Denise Appleby (Contact Denise)
Πιστοποιητικό μου κατάθεσης ) έχει μόλις ωριμάσει και σχεδιάζω να συνεισφέρω 10.000 δολάρια από αυτό στο σημερινό μου λογαριασμό Roth IRA. Το άτομο που κάνει τους φόρους μου δεν μπορεί να μου πει γιατί δεν μπορώ να κάνω μια τόσο μεγάλη συνεισφορά εκτός από το χαμηλό εισόδημά μου - είμαι βετεράνος με ειδικές ανάγκες
Η συνήθης συνεισφορά σας στο Roth IRA δεν μπορεί να υπερβεί τα $ 4, 000 ετησίως. Εάν είστε τουλάχιστον 50 ετών μέχρι τις 31 Δεκεμβρίου 2005, μπορείτε να συνεισφέρετε με άλλα 500 δολάρια, μειώνοντας το ετήσιο όριο εισφορών σας στα $ 4, 500. Ωστόσο, εάν το εισόδημά σας για το έτος είναι μικρότερο από $ 4,000, η συνεισφορά σας δεν μπορεί να είναι υψηλότερο από το εισόδημά σας.
Η μητέρα μου κληρονόμησε τον IRA του πατέρα μου. Όταν πέθανε, έλαβα μια αίτηση λογαριασμού με την εγγραφή μου ως δικαιούχο, καθώς επίσης και να παρατηρήσω ότι ο αδερφός μου και εγώ θα πρέπει να πάρουμε την απαιτούμενη διανομή της μαμάς μου. Ο αδερφός μου δεν βρίσκεται πουθενά. Πώς πρέπει να
Αν ο αδελφός σας δεν μπορεί να βρεθεί, ίσως θελήσετε να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα του IRA και / ή τον οικονομικό σύμβουλο για να μάθετε εάν το έγγραφο του σχεδίου IRA περιλαμβάνει διατάξεις για μια τέτοια κατάσταση. Για παράδειγμα, ορισμένα έγγραφα του IRA αναφέρουν ότι αν δεν βρεθεί ένας δικαιούχος, ο δικαιούχος θα αντιμετωπιστεί σαν να μην είναι δικαιούχος του IRA.
Εάν λάβω ένα πακέτο αποχώρησης από τον εργοδότη μου, πώς θα φορολογηθεί;
Εξαρτάται από τη φορολογική σας κατηγορία. Για παράδειγμα, εάν ο εργοδότης σας προσφέρει μια πληρωμή $ 100, 000, θα χρωστάτε ομοσπονδιακό φόρο ύψους $ 35, 000. Μπορεί επίσης να χρεώνετε το φόρο ακίνητης περιουσίας. Ίσως είναι καλύτερο να συμβουλευτείτε τον φοροτεχνικό σας. αυτός ή αυτή μπορεί να είναι εξοικειωμένος με τον φορολογικό σας συντελεστή και να γνωρίζει αν θα ισχύουν άλλοι φόροι. Για ανάλογη ανάγνωση, βλ. Διαπραγμάτευση Συμφωνιών Αποχώρησης. Αυτή η ερώτηση απαντήθηκε από την Denise App