α:

Ο κίνδυνος αγοράς και ο κίνδυνος χώρας είναι δύο διαφορετικοί τύποι κινδύνου που πρέπει να είστε προσεκτικοί όταν επενδύετε. Ο κίνδυνος αγοράς ασχολείται με τις ζημίες που μπορεί να υποστούν λόγω της συνολικής απόδοσης των χρηματοπιστωτικών αγορών. Σε αντίθεση με τον κίνδυνο αγοράς, ο κίνδυνος χώρας αντιμετωπίζει πολλαπλούς κινδύνους που συνδέονται με την επένδυση σε άλλη χώρα.

Ο κίνδυνος αγοράς συνδέεται με τις ζημίες ενός χαρτοφυλακίου λόγω των χρηματοπιστωτικών αγορών. Είναι επίσης γνωστό ως κίνδυνος που δεν μπορεί να διαφοροποιηθεί, διότι δεν μπορεί να μετριαστεί μέσω της διαφοροποίησης. Αυτός ο τύπος κινδύνου επηρεάζει ολόκληρη την αγορά ή μια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Για παράδειγμα, υποθέστε ότι έχετε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο με μακρές θέσεις σε πολλές βιομηχανίες. Η πιθανότητα της χώρας που αντιμετωπίζει οικονομική ύφεση είναι μια μορφή κινδύνου αγοράς. αυτός ο παράγοντας θα επηρεάσει τη συνολική απόδοση των χρηματοπιστωτικών αγορών και θα σας προκαλέσει απώλειες.

Από την άλλη πλευρά, ο κίνδυνος χώρας είναι ένας μεγάλος αριθμός κινδύνων που συνδέονται με την επένδυση σε μια χώρα. Ορισμένα παραδείγματα κινδύνου χώρας είναι ο πολιτικός κίνδυνος, ο κίνδυνος επιτοκίου, ο οικονομικός κίνδυνος και ο κίνδυνος αθέτησης. Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι σκέφτεστε να αγοράσετε ένα ομόλογο μηδενικού τοκομεριδίου που εκδίδεται από το Υπουργείο Οικονομικών του Ηνωμένου Βασιλείου ή ένα ομολογιακό δάνειο που εκδίδεται από τη ρωσική κυβέρνηση. Κάντε την απόφασή σας αξιολογώντας τον κίνδυνο και των δύο χωρών. Οι πολιτικοί και οικονομικοί κίνδυνοι είναι δύο από τους κύριους παράγοντες που αναγκάζουν μια χώρα να χρεοκοπήσει στα ομόλογα της. Επί του παρόντος, η Ρωσία αντιμετωπίζει υψηλό οικονομικό και πολιτικό κίνδυνο, τον οποίο πρέπει να λάβετε υπόψη. Κοιτάξτε να αγοράσετε ένα ομολόγιο μηδενικού τοκομεριδίου από το υπουργείο Οικονομικών του Ηνωμένου Βασιλείου, επειδή έχει χαμηλό κίνδυνο χώρας σε σύγκριση με τη Ρωσία.