Πίνακας περιεχομένων:
Ένα εύλογο τέλος 12b-1 θεωρείται γενικά ότι είναι το 25% του ενεργητικού του αμοιβαίου κεφαλαίου. Το μέγιστο επιτρεπόμενο ποσό για αυτό το τέλος είναι 1%, σύμφωνα με κυβερνητικούς κανονισμούς.
Το τέλος 12b-1 είναι ένα ετήσιο τέλος για το μάρκετινγκ ή τις διανομές ενός αμοιβαίου κεφαλαίου. Το όνομα της αμοιβής προέρχεται από το τμήμα των κανόνων της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς (SEC) που επιτρέπει την καταβολή των τελών. Το τέλος δημιουργήθηκε για να επιτρέψει στα αμοιβαία κεφάλαια να εμπορεύονται τις οικονομικές τους παραγωγές. Θεωρήθηκε ότι αυτό θα προσελκύσει κεφάλαια, μειώνοντας έτσι το κόστος για τα αμοιβαία κεφάλαια λόγω οικονομιών κλίμακας. Τα αμοιβαία κεφάλαια διαθέτουν σήμερα ένα τεράστιο ποσό κεφαλαίου υπό διαχείριση. Ως εκ τούτου, πολλοί αμφισβητούν εάν το τέλος αυτό εξακολουθεί να εξυπηρετεί οποιοδήποτε ευεργετικό σκοπό.
Μέγιστο τέλος
Οι κανονισμοί της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς δεν θέτουν ανώτατο όριο στα τέλη 12b-1. Οι κανονισμοί της Ρυθμιστικής Αρχής της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας (FINRA) δηλώνουν ότι τα τέλη 12b-1 που χρησιμοποιούνται για την πληρωμή των δαπανών μάρκετινγκ και διανομής δεν μπορούν να υπερβαίνουν το 0,75% του μέσου καθαρού ενεργητικού ενός αμοιβαίου κεφαλαίου για ένα έτος.
Αυτοί οι κανόνες τοποθετούν επίσης το ανώτατο όριο στο ποσό που μπορούν να χρεώνουν τα αμοιβαία κεφάλαια για τα τέλη εξυπηρέτησης των μετόχων. Αυτά είναι τα τέλη που καταβάλλονται σε άτομα που ανταποκρίνονται σε ερωτήσεις επενδυτών και παρέχουν πληροφορίες στους επενδυτές. Η FINRA τοποθετεί ένα ανώτατο ποσοστό 0,25% στις εν λόγω αμοιβές των μετόχων. Έτσι, το μέγιστο επιτρεπόμενο τέλος 12b-1 είναι 1%.
Τέλη διανομής
Τα τέλη διανομής καταβάλλονται για την εμπορία και πώληση μετοχών αμοιβαίων κεφαλαίων. Αυτό μπορεί να περιλαμβάνει την αποζημίωση των μεσιτών που πωλούν τις μετοχές, την πληρωμή για διαφήμιση, την εκτύπωση και αποστολή επενδυτικών ενημερωτικών δελτίων σε δυνητικούς επενδυτές και τη διανομή της βιβλιογραφίας πωλήσεων. Μερικοί ισχυρίστηκαν ότι οι μεσίτες που αποζημιώνονται από τα τέλη 12b-1 έχουν σύγκρουση συμφερόντων για την πώληση ορισμένων μετοχών αμοιβαίων κεφαλαίων στους πελάτες τους. Πολλά αμοιβαία κεφάλαια δεν χρεώνουν τέλη 12b-1.
AD:Όταν είναι λόγος δαπανών που θεωρείται υψηλός και πότε θεωρείται χαμηλός;
Ανακαλύψτε τι θεωρείται ένας εξαιρετικά υψηλός ή χαμηλός δείκτης δαπανών για ένα αμοιβαίο κεφάλαιο ή ETF και μάθετε γιατί αυτός ο αριθμός είναι σημαντικός για τους επενδυτές.
Είναι λογικό να τοποθετήσετε έναν λογαριασμό IRA σε σταθερή ή μεταβλητή προσόδου;
Η απάντηση σε αυτό εξαρτάται από τους επενδυτικούς στόχους, τις απαιτήσεις και την ανοχή κινδύνου ενός ατόμου. Κατά τη διάρκεια της δεκαετίας του 1990, η πλειοψηφία των έμπειρων οικονομικών σχεδιαστών θα σας έλεγε ότι δεν είναι μια λογική κίνηση για να βάλετε έναν λογαριασμό IRA μέσα σε μια προσφορά. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι οι λογαριασμοί του IRA λαμβάνουν ήδη αναβαλλόμενη φορολογική αύξηση των κερδών. οπότε γιατί να πληρώσετε μια επιπλέον αμοιβή που μειώνει τη συνολική επιστροφή σας για
Θεωρείται ότι η κοινωνική ασφάλιση θεωρείται ευημερία;
Μάθετε γιατί η κοινωνική ασφάλιση είναι δικαίωμα, όχι ευημερία. Από το 1940, η Κοινωνική Ασφάλιση έχει τηρήσει τις υποσχέσεις της στους Αμερικανούς που την έχουν κερδίσει.