Φανταστείτε ότι είχατε επενδύσει $ 10,000 στο κατώτατο σημείο του 2008. Τα αποτελέσματα που βρήκατε παρακάτω ενδέχεται να μην σας εκτοξεύσουν σε πραγματική βάση, αλλά το ποσό που επενδύσατε είναι όλα σχετικά με την οικονομική σας κατάσταση. Είναι το ποσοστό κέρδους που είναι σημαντικότερο επειδή ο αριθμός αυτός θα είναι ο ίδιος για όλους - υποθέτοντας ότι οι επενδυτές χύνουν χρήματα στην αγορά ακριβώς την ίδια στιγμή για αυτή την υποθετική κατάσταση. Εκτός από την εξέταση πόσα χρήματα θα είχατε κάνει, θα εξετάσουμε επίσης σύντομα εάν το ίδιο είδος επιστροφής είναι δυνατό κατά τα επόμενα οκτώ χρόνια.

Το S & P 500 αποτελείται από περίπου 500 μετοχές μεγάλου κεφαλαίου (ποτέ δεν είναι ακριβώς 500 αποθέματα αυτές τις μέρες και τείνει να αλλάξει) που είναι είτε εισηγμένες στο NYSE είτε NASDAQ. Οι περισσότεροι μικροεπενδυτές αναφέρονται στον Dow Jones Industrial Average (DJIA), ο οποίος περιλαμβάνει 30 μετοχές, όταν μιλάμε για το πώς κάνει η αγορά. Οι περισσότεροι επαγγελματίες επενδυτές και έμποροι αναφέρονται στο S & P 500 επειδή παρακολουθούν περίπου 500 μετοχές έναντι 30, καθιστώντας τον καλύτερο δείκτη της απόδοσης της αγοράς. (Για περισσότερες πληροφορίες:

Εποχικότητα του S & P 500 και Mega Cap Αποθέματα

.) Το κατώτατο σημείο για την οικονομική κρίση ήταν η 9η Μαρτίου 2009, όταν το S & P 500 έπληξε 676. 53. Για λόγους απλούστευσης, θα το ονομάσουμε 676. Αν είχατε $ 10, 000 για να επενδύσετε σε εκείνη την εποχή, θα σας αγόραζε 15 μετοχές (στρογγυλοποιημένες από τις 14.7, υποθέτοντας ότι θα μπορούσατε να ρίξετε μερικά επιπλέον δολάρια). Σήμερα, το S & P 500 βρίσκεται στο 1, 883. 1, 883 - 676 ​​= 1, 207

1, 207 x 15 μετοχές = 18, 105 (καθαρό)

. Και αυτό δεν περιλαμβάνει τη μερισματική απόδοση, η οποία αλλάζει πάντοτε, αλλά αυτή τη στιγμή ανέρχεται σε 2,3% για το S & P 500.

DJIA

Ο Dow Jones Industrial Average προορίζεται για την παρακολούθηση των 30 ισχυρότερων αποθεμάτων μπλε chip σε όλη την αγορά. Ιστορικά, έχει σταθμιστεί προς τις βιομηχανίες, αλλά αυτό θα μπορούσε να αλλάξει το μέλλον. Ανεξάρτητα από αυτό, η DJIA έφθασε στις 6, 507 στις 9 Μαρτίου 2009. Μια επένδυση $ 10, 000 θα σας είχε αγοράσει 1. 5 μετοχές. Σήμερα, το DJIA ασχολείται με τα 16, 130. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:

Κατανόηση και αναπαραγωγή του βιομηχανικού μέσου Dow Jones

.)

16, 130-6, 507 = 9, 623 9 , 623 x 1. 5 μετοχές = $ 14, 434 (καθαρό) Αυτό δεν είναι τόσο μεγάλο όσο κέρδος σαν να επενδύσατε στο S & P 500. Το DJIA έρχεται με μεγαλύτερη απόδοση, με τα αποθέματα DJIA κατά μέσο όρο 3. 14%.

NASDAQ

Το NASDAQ είναι ιστορικά γνωστό ότι παρακολουθεί κυρίως αποθέματα τεχνολογίας. Αυτό δεν είναι τόσο αληθινό σήμερα όσο στο παρελθόν. Θα εξακολουθείτε να βρίσκετε πολλά αποθέματα τεχνολογίας στο χρηματιστήριο, το οποίο αποτελείται από περίπου 4.000 αποθέματα. Είτε πρόκειται για μετοχές τεχνολογίας είτε όχι, θα βρείτε περισσότερες εταιρείες ανάπτυξης στο NASDAQ.Αυτό θα οδηγήσει σε μεγαλύτερα κέρδη κατά τις αγορές του ταύρου και σε μεγαλύτερες πωλήσεις κατά τη διάρκεια των χρηματιστηριακών αγορών. Στις 9 Μαρτίου 2009, το NASDAQ διαπραγματεύθηκε στο 1, 268. 64. Θα το ονομάσουμε 1, 268. Μια επένδυση $ 10, 000 θα σας αγόραζε 7. 8 μετοχές, τις οποίες θα στρογγυλοποιήσουμε μέχρι 8 μετοχές. Σήμερα, το NASDAQ διαπραγματεύεται στις 4, 081. 25, θα το ονομάσουμε 4, 081. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:

Οι 3 πιο περιορισμένες μετοχές Nasdaq

.)

4, 081 - 1, 268 = 2, 813 2, 813 x 8 μετοχές = $ 22, 504 (καθαρό) Δεδομένου ότι το NASDAQ αποτελείται από πολλά αποθέματα ανάπτυξης, δεν θα βρείτε τόσο πολύ απόδοση. Για παράδειγμα, το NASDAQ 100 αποδίδει σήμερα 1,9%. Ωστόσο, με την επιστροφή στην πλευρά της εκτίμησης, είναι αμφίβολο ότι θα φροντίζετε πολύ για την απόδοση.

Κοιτάζοντας μπροστά

Είτε είστε διογκωμένοι ή bearish, οι πιθανότητες των παραπάνω επιστροφών να επαναληφθούν τα επόμενα οκτώ χρόνια είναι πιθανόν να είναι 0%. Εάν πιστεύετε ότι η οικονομία βελτιώνεται, αυτό είναι εντάξει. Δεν υπάρχει αμφιβολία ότι η συντονισμένη ώθηση από τις κεντρικές τράπεζες συνέβαλε στην αύξηση των τιμών των περιουσιακών στοιχείων υψηλότερα από το 2009, ιδίως από το 2009-2014. Αυτή η διαδικασία δεν θα είναι επαναληπτική, καθώς οι κεντρικές τράπεζες δεν έχουν τη δύναμη πυρόσβεσης που είχαν εκείνη την εποχή και κάθε νέα προσπάθεια έχει μικρότερη επίπτωση από την τελευταία.

Εάν είστε τώρα bearish, όμως συντηρητικοί και δεν θέλετε να κάνετε σύντομα αποθέματα, τότε θα μπορούσατε να έχετε μια εξαιρετική ευκαιρία να επενδύσετε σε λίγα χρόνια. Εάν ο παγκόσμιος αποπληθωρισμός γίνει πραγματικότητα (αν δεν είναι ήδη), τότε τα αποθέματα θα πρέπει να κινηθούν κάτω από τα ελάχιστα του 2009 τους επόμενους 1-2 χρόνια. Όλα τα τεχνητά διογκωμένα θα πρέπει να μεταφερθούν στις φυσικές τους τιμές. Εάν συμβεί αυτό και είσαστε σε μετρητά, τότε θα έχετε αυξήσει σημαντικά την αγοραστική σας δύναμη. Αυτό θα σας επέτρεπε να κερδίσετε τόνους μετοχών σε αποθέματα υψηλής ποιότητας που τιμωρήθηκαν αδίκως κατά τη διάρκεια της πώλησης. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.:

Ποιοι δείκτες βοηθούν στην οριοθέτηση μιας αγοράς ταύρων;

)

Τούτου λεχθέντος, η ανάκαμψη στο μέλλον δεν είναι πιθανό να τροφοδοτείται από τεχνητά ερέθισμα. Είναι πιο πιθανό να είναι βιολογικά, πράγμα που σημαίνει ότι θα κινηθεί πιο αργά. Αυτό μπορεί να ακούγεται σαν άσχημα νέα, αλλά δεν είναι. Είναι εξαιρετικά νέα. Γιατί? Επειδή θα είναι βιώσιμη. Και δεν υπάρχει τίποτα λανθασμένο για να κερδίζετε χρήματα χωρίς να ανησυχείτε σταθερά για τη φθορά. Καλύτερα όμως, αν επιλέξετε τα σωστά μεμονωμένα αποθέματα σε αντίθεση με μια ολόκληρη αγορά, κλάδο ή βιομηχανία, τότε θα μπορούσατε να δείτε τα κέρδη μαμούθ. Απλά πρέπει να ξέρετε πώς να διαχωρίσετε τους νικητές από τους ηττημένους. Η κατώτατη γραμμή Εάν ήταν αρκετά καταλαβαίνω για να μπείτε στο κατώτατο σημείο του 2009, το κάνατε καλά. Ωστόσο, η αντίληψη της πρόσφατης πώλησης ως πυθμένα θα μπορούσε να παρουσιάσει υψηλό κίνδυνο. Ακόμα κι αν είστε διογκωμένοι και σωστοί, αυτά τα είδη των επιστροφών είναι εξαιρετικά απίθανο τα επόμενα οκτώ χρόνια. Αν είστε σμήνος, τότε εξετάστε το ενδεχόμενο να περιμένετε σε μετρητά για ευκαιρίες ευκαιρίας στο υπόγειο. Αν είστε υπομονετικοί, θα μπορούσατε να καταλήξετε πολύ πλούσιοι. (Για περισσότερες πληροφορίες:

S & P 500 vs. Dow Jones ETF: Ποια είναι η ασφαλέστερη επένδυση;

)