Η τελική φάση του κύκλου ζωής ενός επενδυτή είναι η φάση δαπανών / δωρεών, κατά την οποία ο πλούτος που έχει συσσωρευτεί επί σειρά ετών αποταμίευσης και επενδύσεων διανέμεται τελικά στον ιδιοκτήτη ή / δικαιούχους. Κατά τη διάρκεια αυτής της φάσης, η διατήρηση κεφαλαίου είναι υψίστης σημασίας, αν και η επένδυση για ανάπτυξη εξακολουθεί να είναι ένα κρίσιμο - αν και λιγότερο σημαντικό - κομμάτι του παζλ.
Σε αντίθεση με τις προηγούμενες φάσεις, όπου η επένδυση σε κάποιο στόχο ήταν η πρωταρχική ανησυχία, η φάση των δαπανών / δωρεών δίδει έμφαση στη διατήρηση του πλούτου ως συμπλήρωμα εισοδήματος και τελικά στη μετάβαση αυτού του πλούτου στις μελλοντικές γενιές. Ο προγραμματισμός της περιουσίας, η φιλανθρωπική δήλωση και η δωρεά έρχονται στο προσκήνιο κατά τη φάση των δαπανών / δωρεών.
Στην πραγματικότητα, η φάση των δαπανών / δωρεών είναι η πιο δύσκολη στην πλοήγηση, καθώς οι διακυμάνσεις της αγοράς, οι μεταβολές των επιτοκίων, ο πληθωρισμός, οι αλλαγές στο φορολογικό δίκαιο και πολλές άλλες πιθανές παγίδες μπορούν να πετάξουν ένα κλειδί μαϊμού σε ακόμη και τα καλύτερα σχέδια. Ως εκ τούτου, ενώ κάποιος θα μπορούσε να ασχοληθεί με μια προσέγγιση "do-it-yourself" κατά τη διάρκεια της φάσης συσσώρευσης και των φάσεων ενοποίησης, αναζητώντας τη βοήθεια αρμόδιων δικηγόρων, λογιστών και οικονομικών σχεδιαστών μόνο για αμοιβές, είναι κρίσιμη για την εξασφάλιση υγιούς στρατηγικής. (Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με αυτό, διαβάστεΝα παραλείψετε να βγείτε σε δοκιμαστικές δαπάνες και να δώσετε τα περιουσιακά σας στοιχεία στη φιλανθρωπία.)
Οι εποχές της ζωής ενός επενδυτή
Από μια δοκιμαστική άνοιξη σε ένα άνετο χειμώνα, μάθουν πώς να αντιμετωπίζουν τις φάσεις το επενδυτικό σας ταξίδι.
Όταν κατά τη διάρκεια του οικονομικού κύκλου ο τομέας των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών εκτελεί την πιο ισχυρή;
Ανακαλύψτε πώς μερικοί επενδυτές χρησιμοποιούν τον οικονομικό κύκλο για να αναπτύξουν μια στρατηγική περιστροφής τομέα. Μάθετε πού οι χρηματοοικονομικές υπηρεσίες αποδίδουν καλύτερα σε αυτό το μοντέλο. Οι επιδόσεις του τομέα των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών εξαρτώνται σε μεγάλο βαθμό από τα κέρδη των τραπεζών και οι τράπεζες τείνουν να αποδίδουν καλύτερα όταν τα επιτόκια είναι χαμηλά και υπάρχει μεγαλύτερη ζήτηση για δάνεια που χορηγούνται με δανεισμό.
Γιατί καταβάλλεται περισσότερος τόκος κατά τη διάρκεια ζωής ενός δανείου όταν κεφαλαιοποιείται;
Μάθετε τι σημαίνει να κεφαλαιοποιήσετε το ενδιαφέρον για ένα δάνειο. Καταλάβετε γιατί καταβάλλονται μεγαλύτεροι τόκοι κατά τη διάρκεια ζωής ενός δανείου όταν κεφαλαιοποιείται.