Από τον Απρίλιο του 2016, τα επιτόκια στις Ηνωμένες Πολιτείες και σε όλο τον κόσμο σε ιστορικά χαμηλά επίπεδα. Ως αποτέλεσμα, οι αποταμιευτές, οι ηλικιωμένοι και οι επενδυτές που χρειάζονται περισσότερο εισόδημα έχουν πολύ λίγες επιλογές όταν εντοπίζουν επενδύσεις υψηλής απόδοσης για τα χαρτοφυλάκιά τους. Η Τράπεζα της Ιαπωνίας (BOJ) και άλλες κεντρικές τράπεζες έχουν εφαρμόσει πολιτικές για την τόνωση της οικονομικής μεγέθυνσης με τη μείωση των επιτοκίων σε 0, 0% και σε ορισμένες περιπτώσεις ακόμα χαμηλότερα . Εν τω μεταξύ, υπάρχουν επενδύσεις που αποφέρουν περισσότερα από τα επιτόκια του Treasury και προσφέρουν επίσης δυνατότητα αύξησης κεφαλαίου. Τα αμοιβαία κεφάλαια υψηλών αποδόσεων, χωρίς χρέωση, είναι επιλογές που πρέπει να ληφθούν υπόψη για τους επενδυτές που αναζητούν απόδοση. Τα παρακάτω είναι τρία ποιοτικά ταμεία που έχουν υψηλή βαθμολογία από την Morningstar, έχουν δείξει άριστα αρχεία απόδοσης και παράγουν καλές έως εξαιρετικές αποδόσεις.

(VWEHX) είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο χωρίς χρέωση που επενδύει κατά κύριο λόγο σε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο μετοχών υψηλών ταμείων (VWEHX)

με αποτέλεσμα υψηλότερου κινδύνου εταιρικά ομόλογα, τα οποία συνήθως βαθμολογούνται χαμηλότερα από τα Baa από την Moody's. Τα ομόλογα υψηλών αποδόσεων συχνά αναφέρονται ως "δεσμοί junk". VWEHX, τα χαρτοφυλάκια του χαρτοφυλακίου έχουν βραχυπρόθεσμες και μεσοπρόθεσμες διάρκειες. Τα περισσότερα ομόλογα ωριμάζουν εντός τριών έως 10 ετών και τα κουπόνια για το 89,2% του χαρτοφυλακίου κυμαίνονται από 4 έως 8%. Οι μικρότερες διάρκειες χρησιμεύουν ως buffer όταν αρχίζουν να αυξάνονται τα επιτόκια. Στην πραγματικότητα, ένα καλά διαχειριζόμενο χαρτοφυλάκιο ομολόγων υψηλής απόδοσης μπορεί να έχει μικρότερο κίνδυνο τιμών από ένα χαρτοφυλάκιο μακροπρόθεσμων ομολόγων υψηλότερης ποιότητας που δείχνουν μεγαλύτερη πτώση των τιμών σε ένα περιβάλλον αυξανόμενου επιτοκίου. Η VWEHX κυκλοφόρησε για πρώτη φορά το 1978 και χρεώνει χαμηλό δείκτη δαπανών 0,3%, δηλαδή 79% χαμηλότερο από τον μέσο όρο της κατηγορίας για τα ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια υψηλών αποδόσεων. Ο διευθυντής χαρτοφυλακίου, Michael Hong, επιδιώκει να παρέχει στους επενδυτές μια συντηρητική έκθεση σε ομόλογα υψηλής απόδοσης και ως εκ τούτου δεν επενδύει στα ομόλογα χαμηλότερης ποιότητας που πληρώνουν εξαιρετικά υψηλές αποδόσεις. Η ελάχιστη αρχική επένδυση είναι $ 3, 000 και η τρέχουσα απόδοση στις 31 Μαρτίου 2016 ήταν 5. 72%.

Το χαρτοφυλάκιο επενδύσεων σε ακίνητα Fidelity Real Estate ("FRESX") προσφέρει στους επενδυτές μέσου εισοδήματος μαζί με μακροπρόθεσμο δυναμικό ανάπτυξης κεφαλαίου. Αξιολογούμενα τέσσερα αστέρια από την Morningstar, αυτό το μη-φορτωμένο ταμείο δημιούργησε απόδοση 30 ημερών από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) 2. 47% στις 31 Μαρτίου 2016. Ο λόγος εξόδων είναι χαμηλός 0. 78% έναντι της ακίνητης περιουσίας μέσο όρο της κατηγορίας 1. 29%. Η διαφορά 0,5% του ετήσιου δείκτη δαπανών αυξάνει σημαντικά την εξοικονόμηση μακροπρόθεσμα για τους επενδυτές που επιδιώκουν να ελαχιστοποιήσουν το κόστος, να παραμείνουν μπροστά από τον πληθωρισμό και να συνειδητοποιήσουν την αύξηση του κεφαλαίου.Η FRESX κατέχει 40-60 μετοχές, κυρίως επενδυτικές εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα (REITs), οι οποίες παρέχουν έκθεση στους πέντε κύριους υποτομείς της βιομηχανίας ακίνητης περιουσίας: βιομηχανικές / γραφείο, οικιστικές, λιανικές, αυτο-αποθήκες και εγκαταστάσεις υγειονομικής περίθαλψης. Η εταιρεία FRESX ξεκίνησε το 1986 και έχει συντάξει ένα εξαιρετικό ιστορικό. Οι τελευταίες αποδόσεις ενός, τριών, πέντε και δέκα ετών έως τις 31 Μαρτίου 2016 ήταν 6. 25, 10. 07, 12. 24 και 6. 66% αντίστοιχα. Η ελάχιστη επένδυση είναι $ 2, 500.

(VHDYX) είναι ένα παθητικό πακέτο δείκτη που παρέχει υψηλότερες από τις μέσες αποδόσεις κάτω του μέσου όρου (VHDYX)

Τα Μερίδια Επενδυτών (VHDYX) κόστος. Το Αμοιβαίο Κεφάλαιο επιδιώκει να παρακολουθήσει την απόδοση του Δείκτη Υψηλών Μερισματικών Αποδόσεων των Χρηματοοικονομικών Τμημάτων 100 (FTSE), κυρίως των μεγάλων εταιρειών με υψηλούς τίτλους, οι οποίοι καταβάλλουν υψηλότερες από τις μέσες μερισματικές αποδόσεις. Μερικές από τις εταιρείες που κατέχουν κορυφαίες συμμετοχές στο χρηματιστήριο είναι η Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM

XOMExxon Mobil Corp83, 55 + 0, 45%

, Wells Fargo & Company (NYSE: WFC

WFCWells Fargo & Co56. 29-0 .11%

Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ) και Johnson & Johnson (NYSE: JNJ JNJJohnson & Johnson140. 0. 04% Δημιουργήθηκε με το Highstock 4. 2. 6 ). Με βάση τα πέντε αστέρια της Morningstar, η VHDYX χρεώνει μια εξαιρετικά χαμηλή αναλογία δαπανών 0,16% και δημιούργησε μια απόδοση SEC ύψους 3,8% στις 31 Μαρτίου 2016. Οι τελικές αποδόσεις ενός, τριών και πενταετών ήταν 4. 68, 11. 24 και 12. 59%, αντίστοιχα. Η ελάχιστη επένδυση είναι $ 3, 000.