Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι είναι συνηθισμένοι να πρέπει να προσαρμόζονται στις νέες πραγματικότητες και να ενημερώνονται για τις αλλαγές. Η αστάθεια της αγοράς έχει κάνει κάποιους πελάτες πενιχρούς για τα χαρτοφυλάκιά τους και ο καταπιστευματικός κανόνας που δόθηκε από το Υπουργείο Εργασίας νωρίτερα φέτος είχε επίσης σημαντική επίδραση στη βιομηχανία σχεδιασμού συνταξιοδότησης. Αυξημένος ανταγωνισμός από robo-συμβούλους κοστίζουν επίσης πολλούς συμβούλους ένα κομμάτι της επιχείρησής τους, όπως οι πελάτες να στραφούν σε αυτές τις αυτοματοποιημένες υπηρεσίες που συνήθως χρεώνουν πολύ χαμηλότερα τέλη από τους ανθρώπινους συμβούλους. Οι σύμβουλοι που επιδιώκουν να αναπτύξουν τις δραστηριότητές τους μακροπρόθεσμα θα πρέπει να παραμείνουν μπροστά από την καμπύλη σε διάφορους βασικούς τομείς.

Οι κορυφαίες τάσεις της βιομηχανίας

Στρατηγική και Πόροι προέβησαν πρόσφατα σε έρευνα για το Ινστιτούτο Χρηματοπιστωτικών Υπηρεσιών (FSI) και οι διευθύνοντες σύμβουλοι που απάντησαν δήλωσαν ότι οι κανονισμοί του κλάδου ήταν τα μεγαλύτερα προβλήματα τους, επειδή δεν είναι σε θέση να αλλάζουν ή αγωνίζονται σε ατομικό επίπεδο και συχνά αγωνίζονται να προετοιμαστούν έγκαιρα για αυτούς. Πολλές εταιρείες και σύμβουλοι εξακολουθούν να αγωνίζονται με το νέο καταπιστευτικό κανόνα που έχει εκδώσει το Τμήμα Εργασίας νωρίτερα φέτος και η τύχη αυτού του κανόνα είναι αβέβαιη και μπορεί να αποφασιστεί στο δικαστήριο.

AD:

Σύμφωνα με τον Matt Lynch, διευθύνοντα σύμβουλο στη στρατηγική και τους πόρους που γράφει στο ThinkAdvisor, οι σύμβουλοι πρέπει να έχουν πολλές στρατηγικές έτοιμες να υλοποιήσουν ανάλογα με το αποτέλεσμα αυτού του ζητήματος. Οι σύμβουλοι πρέπει επίσης να οικοδομήσουν σχέσεις με τους πελάτες τους που βασίζονται στην εμπιστοσύνη. Ο χρηματοπιστωτικός κλάδος έχει αντιμετωπίσει πολλά οφέλη στους καταναλωτές τα τελευταία χρόνια, από το πρόγραμμα Ponzi του Bernie Madoff μέχρι την κατάρρευση υποθήκης, και αυτά τα γεγονότα έχουν αφήσει πολλούς πελάτες να μην εμπιστεύονται τα προϊόντα και τις υπηρεσίες που λαμβάνουν. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλέπε:

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι πρέπει να αντιμετωπίσουν αυτές τις προκλητικές προκλήσεις .)

AD:

Ένα άλλο βασικό ζήτημα που πρέπει να σχεδιάσουν οι σύμβουλοι είναι η ενοποίηση ή η διαδοχή των επιχειρήσεων τους. Πολλοί σύμβουλοι είναι σε μεγάλο βαθμό απροετοίμαστοι για να αντιμετωπίσουν αυτό το ενδεχόμενο, και αυτό είναι ένα μεγάλο λάθος. Οι σύμβουλοι πρέπει να είναι σε θέση να αναθέσουν μια ρεαλιστική αξία στις επιχειρήσεις τους και να αρχίσουν να αναζητούν πιθανούς αγοραστές από νωρίς, ώστε να μπορούν να αποκτήσουν μια αίσθηση για το τι είναι πρόθυμοι να πληρώσουν οι αγοραστές. Πολλοί αγοραστές δεν είναι επίσης σε θέση να πληρώσουν μετρητά μπροστά για μια επιχείρηση, έτσι οι σύμβουλοι πρέπει να προετοιμαστούν για να λάβουν μια σειρά πληρωμών για την πρακτική τους. Η αποτυχία εκτέλεσης μιας ομαλής μετάβασης από τον σύμβουλο στον αγοραστή μπορεί να προωθήσει την παραμέληση του πελάτη και άλλα προβλήματα.

Οι σύμβουλοι ενδέχεται να θελήσουν να εξετάσουν το ενδεχόμενο να πωλήσουν την επιχείρησή τους σε ένα ίδρυμα ή έναν ενισχυτή επιχείρησης εάν επιθυμούν να λάβουν ένα κατ 'αποκοπή ποσό από την πώληση, αλλά αυτό μπορεί να είναι δύσκολο να διαπραγματευτεί σε πολλές περιπτώσεις. Ένας αυξανόμενος αριθμός συμβούλων εργάζονται τώρα σε ομάδες, έτσι ώστε άλλοι συνεργάτες να μπορούν να αναλάβουν τη στιγμή που έρχεται η ώρα να εγκαταλείψουν την επιχείρηση.(

) Οι σύμβουλοι ρομπότ τελικά θα αφαιρέσουν ένα μερίδιο αγοράς για τον εαυτό τους και οι σύμβουλοι έχουν την επιλογή είτε να προσπαθήσουν να ανταγωνιστούν ή τη χρήση τους στις πρακτικές τους για τη διατήρηση των περιουσιακών στοιχείων των πελατών. Εκείνοι που χρησιμοποιούν αυτές τις πλατφόρμες μπορεί να είναι σε θέση να βελτιώσουν καλύτερα τις επιχειρήσεις τους και να κερδίσουν πρόσθετα χρήματα που διαφορετικά θα μπορούσαν να έχουν κάποιος άλλος ρομπορικός σύμβουλος. Εκείνοι που αποφεύγουν τη χρήση αυτών των προγραμμάτων θα πρέπει να είναι σε θέση να αποδείξουν σαφώς στους πελάτες τους γιατί αξίζουν τα υψηλότερα τέλη που χρεώνουν. Για το λόγο αυτό, πολλοί σύμβουλοι χρεώνουν ξεχωριστά τον οικονομικό προγραμματισμό, ο οποίος απαιτεί μια ανθρώπινη διεπαφή και τη διαχείριση των επενδύσεών τους. Ορισμένοι σύμβουλοι ενδέχεται να ξεκινήσουν να χρεώνουν την ώρα, ενώ άλλοι υιοθετούν μια ρύθμιση που βασίζεται σε επιτακτικούς λόγους και δεν επιτρέπεται να διαχειρίζονται τα στοιχεία ενεργητικού καθόλου ή να χρησιμοποιούν ξεχωριστή υπηρεσία γι 'αυτό. Η τεχνολογική επανάσταση που σαρώνει τη χρηματοπιστωτική βιομηχανία ξεπερνά τους ρομπορικούς συμβούλους. Οι νεότεροι πελάτες σήμερα είναι άνετοι με τις ψηφιακές και κινητές συσκευές και τα μέσα κοινωνικής δικτύωσης και οι σύμβουλοι πρέπει να παρέχουν στους πελάτες τους κορυφαίες ψηφιακές υπηρεσίες και να διατηρούν ενεργή παρουσία σε αυτόν τον τομέα. Οι εφαρμογές για κινητές συσκευές μπορούν να επιτρέπουν στους πελάτες να έχουν πρόσβαση στα χρήματά τους ανά πάσα στιγμή και να παρακολουθούν τα χαρτοφυλάκιά τους. Οι σύμβουλοι που λαμβάνουν συστάσεις από ικανοποιημένους πελάτες σχετικά με τα κοινωνικά μέσα ενημέρωσης μπορούν να επωφεληθούν περισσότερο από αυτές τις εγκρίσεις απ 'ό, τι από πιο παραδοσιακούς τρόπους, όπως η δικτύωση πρόσωπο με πρόσωπο ή η αναζήτηση κρύου.

Οι Σύμβουλοι πρέπει να παραμείνουν ενήμεροι για τις τελευταίες τάσεις του ψηφιακού μάρκετινγκ, προκειμένου να κάνουν γνωστή την παρουσία τους και να δημιουργήσουν νέες επιχειρηματικές δραστηριότητες. Η δημιουργία μιας ξεχωριστής μάρκας θα επιτρέψει στους συμβούλους να ξεχωρίζουν από τον ανταγωνισμό τους και να μεταφέρουν σαφώς στους πελάτες και τις προοπτικές τη φιλοσοφία και την προσέγγισή τους στον οικονομικό σχεδιασμό. Αυτό μπορεί τελικά να βοηθήσει τους συμβούλους να προσγειώσουν το είδος των πελατών που είναι το καλύτερο κατάλληλο για αυτούς.

Η κατώτατη γραμμή Ο χρηματοπιστωτικός κλάδος μεταβάλλεται ταχύτατα με πολλούς τρόπους. Οι σύμβουλοι που επιθυμούν να αναπτύξουν τις επιχειρήσεις τους θα πρέπει να παραμείνουν ενήμεροι για την τεχνολογία αιχμής και τις τελευταίες τάσεις των κοινωνικών μέσων. Οι σύμβουλοι σήμερα αντιμετωπίζουν μεγαλύτερο ανταγωνισμό από ποτέ και οι καταναλωτές έχουν τώρα έναν πρωτοφανή αριθμό εναλλακτικών λύσεων για να επιλέξουν από τη διαχείριση των χρημάτων τους. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε: Τεχνικές Τάσεις Χρηματοοικονομικοί Σύμβουλοι πρέπει να μείνουν μπροστά από το

)