Δεν είναι ασυνήθιστο για τους επενδυτές να χάνουν χρήματα μέσω σπατάλης ή άλλων μορφών κακοδιαχείρισης. Σε ακραίες περιπτώσεις, οι επενδυτές ενδέχεται να έχουν νομικά δικαίωμα αποζημίωσης. Φυσικά, οι επενδυτές δεν μπορούν απλώς να αποζημιωθούν για κακή απόδοση ή μεγάλες απώλειες. Για να πάρει αποζημίωση, ο επενδυτής χρειάζεται αποδείξεις ότι ο σύμβουλος ή η εταιρεία ενεργούσε παράνομα ή σε αντίθεση με τους όρους της σχέσης. Αλλά, αν αναφερθούμε σε αυτά τα είδη ανησυχιών, συχνά αποθαρρύνονται γρήγορα από μεσίτες με ένα ευρύ φάσμα δικαιολογιών. Σε αυτό το άρθρο, θα σας δώσουμε ένα δείγμα μερικών κοινών αμυντικών που θα χρησιμοποιήσουν οι εταιρείες εναντίον επενδυτών - ακόμη και εκείνων με νόμιμες καταγγελίες. (Για σχετική ανάγνωση, βλέπε Ο μεσίτης σας ενεργεί για το συμφέρον σας; )

Τι συνιστά θεμιτή καταγγελία;
Υπάρχουν διάφορες παραβιάσεις που παρέχουν στους επενδυτές δικαίωμα αποζημίωσης.

Η σοβαρή κατάσταση στην οποία εμφανίζεται αξιόποινη ατασθαλία είναι όταν ο σύμβουλος κάνει επενδυτικές αποφάσεις που αντιβαίνουν σαφώς με τους στόχους που ο επενδυτής καθορίζει στην αρχή της σχέσης. Για να το ελέγξετε, ρίξτε μια ματιά στο προφίλ επένδυσης που υπογράψατε κατά την εγγραφή σας στο λογαριασμό σας. Αν οι ενέργειες του μεσίτη σας στρέφονται σαφώς ενάντια σε αυτό το προφίλ, ίσως έχετε υπόθεση.

Υπάρχουν επίσης ορισμένες παράνομες ενέργειες από μεσίτες που σας δίνουν το δικαίωμα να κάνετε μια νόμιμη καταγγελία και ενδεχομένως να ζητήσετε νομική βοήθεια. Εάν σας συμβουλεύουμε να αγοράσετε μια συγκεκριμένη επένδυση που παραβιάζει το προφίλ του επενδυτή σας χωρίς να ενημερωθείτε πλήρως σχετικά με τους κινδύνους που συνεπάγεται ο σύμβουλός σας, ίσως να μπορείτε να ζητήσετε αποζημίωση. Αλλά αυτό μπορεί να είναι δύσκολο να αποδειχθεί και η επιχείρησή σας μπορεί να σας αγωνιστεί σε κάθε βήμα του δρόμου. (Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με αυτές τις καταστάσεις

Η πιο κοινή άμυνα κατά των κακών επενδυτικών συμβουλών είναι να κατηγορήσουν τους επενδυτές με βάση ότι ήταν «έμπειροι» και ήξεραν τι έμπαιναν. Είναι εύκολο να παρουσιάσουμε (κακή) σχεδόν όλους όσους έχουν επενδύσεις ως έμπειροι, αλλά αυτό δεν το κάνει ούτε αληθινά αληθές ούτε έγκυρη άμυνα. Και πάλι, κοιτάξτε πίσω στο προφίλ του επενδυτή για να διαπιστώσετε εάν ο σύμβουλός σας ενήργησε ενάντια στην ανοχή κινδύνου και το επενδυτικό σχέδιο που καθορίστηκε στην αρχή της σχέσης. (Για περισσότερες πληροφορίες, βλ.
Προσδιορισμός κινδύνου και πυραμίδα κινδύνου .) Για παράδειγμα, η επιχείρηση μπορεί να ισχυριστεί ότι ήταν μια ιδέα του δυσαρεστημένου επενδυτή να βάλει τόσα χρήματα σε μια συγκεκριμένη επένδυση όταν, στην πραγματικότητα, ήταν μια άμεση σύσταση της επιχείρησης, για την οποία είναι υπεύθυνος.

Η άγνοια είναι ευτυχία

Μια επιχείρηση μπορεί επίσης να ισχυριστεί ότι ο μεσίτης ξόδεψε περισσότερο χρόνο με τον πελάτη, συζητώντας το χαρτοφυλάκιο και τους κινδύνους, από ό, τι πραγματικά συνέβη.Και σε πολλές περιπτώσεις, ανεξάρτητα από το πόσα αποδεικτικά στοιχεία παρουσιάζετε στην επιχείρηση σχετικά με τις νομικές της υποχρεώσεις και τον τρόπο με τον οποίο εξομαλύνεστε τις επενδύσεις σας, μπορεί να σας αγνοήσει ή να ισχυριστείτε ότι δεν πιστεύει καθόλου ότι η επένδυση είναι "ακατάλληλη". Ακόμη και αν ένας επενδυτής καταφέρει να κάνει μια καλή υπόθεση κατά της επιχείρησης όταν έχει γίνει μια ακατάλληλη

επένδυση
, η επιχείρηση μπορεί απλώς να δηλώσει ότι δεν συμφωνεί με την απαίτηση και θα αρνηθεί να προσφέρει είτε εισδοχή αδίκημα ή αποζημίωση. Να πάρει προσωπικά Για να αμυνθεί εναντίον μιας καταγγελίας, η επιχείρηση μπορεί επίσης να αναζητήσει στοιχεία ότι ο επενδυτής επέλεξε στο παρελθόν επικίνδυνες επενδύσεις. Αυτό μερικές φορές αναφέρεται ως "αλιευτική αποστολή". Για παράδειγμα, αν είχατε κάποια χρήματα σε ένα ξένο ταμείο το 1994, ανεξάρτητα από το τι συνέβη από τότε, αυτό μπορεί να τεθεί ως απόδειξη ότι είστε πραγματικά επενδυτής φιλικός προς τον κίνδυνο. Οι διακοπές στο Λας Βέγκας θα μπορούσαν επίσης να χρησιμοποιηθούν για το σκοπό αυτό! Μια καταγγελία που αφορούσε έναν βρετανό στρατιώτη ο οποίος ισχυριζόταν ότι είχε πωληθεί δωρεά χωρίς να ενημερωθεί σωστά για τους κινδύνους απορρίφθηκε αρχικά από την επιχείρηση επειδή ισχυρίστηκε ότι το επικίνδυνο επάγγελμα του επενδυτή υπονοούσε ότι θα έβαζε τα χρήματά του και στη γραμμή πυροδότησης, σύμφωνα με το άρθρο του Μάρτιος του 2006 στο

Μάρκετινγκ χρήματος
, μια εβδομαδιαία εφημερίδα για οικονομικούς συμβούλους με έδρα το Ηνωμένο Βασίλειο Ασθενής ή απρόβλεπτη; Μια επιχείρηση μπορεί επίσης να προσπαθήσει να αποφύγει τις παραβιάσεις υποστηρίζοντας ότι ένα αποτέλεσμα ήταν απλώς προβλέψιμο σε εκ των υστέρων. Παρόλο που οι χρηματοπιστωτικές αγορές είναι γενικά αποδεκτές ως κάπως απρόβλεπτες, εάν μια επένδυση είναι ακατάλληλη για έναν συγκεκριμένο επενδυτή και μια επιχείρηση κάνει ένθερμους ισχυρισμούς σχετικά με το "χρονοδιάγραμμα της αγοράς" ή μια "ταχεία αντίδραση στις μεταβαλλόμενες συνθήκες της αγοράς", αυτές οι άμυνες μπορεί να είναι ανεπαρκείς.

Οι επιχειρήσεις μπορεί επίσης να προσπαθήσουν να κατηγορήσουν την αγορά. Ίσως ο Dow Jones να πέσει κατά 30% σε μια περίοδο. Αν και αυτό είναι πέρα ​​από τον έλεγχο ενός συμβούλου, εάν ένας επενδυτής υπερεκφράζεται στο Dow Jones, αυτό θα μπορούσε να παρουσιάσει ένα διαφορετικό ζήτημα. Υπάρχουν επίσης τρόποι για τον έλεγχο των απωλειών, όπως απώλειες σταματήματος και εάν μια επιχείρηση συνιστά αυτές όταν τα πράγματα πάνε στραβά μπορεί να διαδραματίσει το αν έχετε λόγους να διαμαρτύρονται.
Κοιτάξτε τις δικαιολογίες

Εάν έχετε χάσει χρήματα και πιστεύετε ότι είναι επειδή ο μεσίτης σας δεν έχει ενεργήσει προς το συμφέρον σας, υπάρχουν τρόποι και μέσα για να το πάρετε πίσω. Ένα καλό σημείο εκκίνησης είναι να δούμε μέσα από άκυρα και άδικα μέσα άμυνας. Το πιο σημαντικό πράγμα που πρέπει να κάνετε είναι να διασφαλίσετε ότι έχετε σαφή αποδεικτικά στοιχεία ότι η επιχείρηση, ο σύμβουλος ή ο μεσίτης ενεργούσε κατά τρόπο που να μην ανταποκρίνεται στις επιθυμίες σας ή να ενεργεί παράνομα. Αν αυτό μπορεί να παρουσιαστεί, μπορεί να έχετε μια καλή περίπτωση. Επίσης, να έχετε υπόψη σας ότι η επένδυση συνεπάγεται τον κίνδυνο απώλειας και ακόμη και οι πιο συνειδητοποιημένοι μεσίτες θα κάνουν κακές επιλογές. Επομένως, μην πηδείτε το όπλο και προσπαθήστε να κατηγορήσετε τον μεσίτη σας όταν το υπόλοιπο του λογαριασμού σας παίρνει ένα κουρασμένο - στις περισσότερες περιπτώσεις, αυτό συμβαίνει ως αποτέλεσμα παραγόντων που είναι πολύ πέρα ​​από τον έλεγχο του μεσίτη σας. (Για περισσότερες πληροφορίες, διαβάστε

4 Ατρόμητες τακτικές Broker και πώς να τις αποφύγετε
.) Εάν αποφασίσετε να κάνετε μια υπόθεση κατά επιχείρησης ή μεσίτη, δώστε στην επιχείρηση αποδεικτικά στοιχεία και μην την αφήσετε να αγνοηθεί. Εκπαιδεύστε τον εαυτό σας ακριβώς για το τι έχει κάνει λάθος η επιχείρηση και καταστήστε σαφές ότι είστε πρόθυμοι να αναζητήσετε νομική εκπροσώπηση εάν είναι απαραίτητο. Τέλος, εάν επιθυμείτε να συνεχίσετε την περίπτωσή σας όσο χρειάζεται, να είστε προετοιμασμένοι για την επίλυση διαφορών και να εξασφαλίσετε ότι έχετε τόσο ισχυρή περίπτωση όσο και ισχυρά νεύρα.